農(nóng)村信用社金牛卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范-在線瀏覽
2024-08-08 15:11本頁面
【正文】 轉(zhuǎn)到系統(tǒng)內(nèi)時必須按相關(guān)合同要約進行檢查、簽收。（二）業(yè)務(wù)流程 成品卡移交到財務(wù)計劃部，由財務(wù)計劃部專管人員驗收無誤后，將卡片入庫保管，并在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)記賬和登記《成品卡出入庫登記簿》。 旗縣聯(lián)社領(lǐng)回的成品卡必須嚴(yán)格按照重要空白憑證管理的統(tǒng)一規(guī)定對其進行管理。 （四）防范措施自治區(qū)聯(lián)社財務(wù)計劃部設(shè)立專人專簿保管和登記成品卡，電子銀行部設(shè)《預(yù)制卡申請登記簿》，定期與財務(wù)計劃部庫存的成品卡對賬。 成品卡出庫時，交接手續(xù)必須齊全，雙人出庫、雙人領(lǐng)用。每天日終要認(rèn)真核對實物和重要空白憑證使用、銷號登記簿，做到賬實相符。（二）主要風(fēng)險點廢卡丟失，被盜。銷毀時按《內(nèi)蒙古自治區(qū)重要空白憑證管理辦法》規(guī)定集中進行銷毀。所有營業(yè)機構(gòu)收集的廢卡必須逐張檢查，并且與相應(yīng)的業(yè)務(wù)記錄保持一致。作廢卡銷毀時要提交銷毀申請書，經(jīng)旗縣聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，指定財務(wù)、稽核等部門派專人與金?？I(yè)務(wù)管理部門共同負(fù)責(zé)銷毀，銷毀時要核對實際數(shù)和登記簿上數(shù)量是否一致，認(rèn)真清點，嚴(yán)防散失。 金牛卡發(fā)行管理 （一）主要內(nèi)容金?？ǖ陌l(fā)行是指受理金牛卡申請時柜員進行的審查、開戶、發(fā)卡等一系列工作。柜員對申請資料進行審查。核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對已用憑證作銷號處理。批量發(fā)卡的密碼管理采用預(yù)設(shè)密碼、自行修改的方式進行管理。 違反審批程序發(fā)卡。 丟失金?？ā? 臨柜人員必須認(rèn)真審核、驗證申請人資料及身份證件后，才能向申請人發(fā)卡。經(jīng)核實不一致時，要立即上報主管領(lǐng)導(dǎo)，追查事故責(zé)任，并及時查漏補缺。 （二）主要風(fēng)險點金牛卡被盜用和偽造。 規(guī)定持卡人每日憑金?？ㄔ谧詣庸駟T機（ATM）上累計取款限額為20000元（含）。對于冒用、偽造、欺詐、內(nèi)外勾結(jié)等案件及時調(diào)查處理，設(shè)立相應(yīng)的案冊，及時跟蹤。經(jīng)授權(quán)發(fā)卡的旗縣聯(lián)社須指定人員負(fù)責(zé)金?？ㄟ`法犯罪案件的收集、分析和報告工作。持卡人在一天內(nèi)若連續(xù)5次輸入密碼錯誤，系統(tǒng)會自動鎖定該卡，持卡人可到內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社所轄聯(lián)網(wǎng)的任意柜面網(wǎng)點，憑有效身份證件及正確密碼辦理解鎖。對客戶提出的掛失申請及提供的相關(guān)證件，做到認(rèn)真審核。其他風(fēng)險防范措施法人單位可按有關(guān)開戶規(guī)定申領(lǐng)單位卡，單位卡賬戶
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