銀行案件風(fēng)險排查方案_-在線瀏覽
2025-07-25 05:47本頁面
【正文】 價單證庫存與賬面是否一致，還要對運送中現(xiàn)金情況一并核對，看賬款是否相符、憑證是否一致；是否存在空庫、以小面額現(xiàn)金充抵大面額現(xiàn)金、空存實取、虛假現(xiàn)金調(diào)撥、調(diào)撥現(xiàn)金推遲入賬或偽造資金調(diào)撥憑證等方式盜用庫款；是否存在盜用重要空白憑證用于開立虛假存單、虛假承兌匯票、賬外吸收存款及挪用客戶資金等。（1）上門服務(wù)。（2）延伸柜臺業(yè)務(wù)。是否存在因單人臨柜、崗位制約與會計監(jiān)督失效、機控措施不到位導(dǎo)致盜用、挪用客戶資金情況；是否存在因保安措施未落實導(dǎo)致發(fā)生搶 4劫及其他案件情況等。主要核查理財客戶咨詢和協(xié)議簽訂是否規(guī)范，是否按要求對客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力和產(chǎn)品適合度測評，是否按要求進(jìn)行信息披露，是否存在虛假陳述、不當(dāng)銷售情況；是否存在違反合同約定運作客戶資金或未按合同約定提供服務(wù)情況；是否存在截留挪用理財業(yè)務(wù)手續(xù)費情況；是否存在強迫或誤導(dǎo)客戶辦理衍生產(chǎn)品交易形成糾紛或被訴情況；是否存在客戶經(jīng)理違規(guī)代客買賣理財產(chǎn)品、將客戶資金存入自身中賬戶代客理財、直接利用客戶賬戶密碼等代客理財情況。主要核查支付手續(xù)合規(guī)合法性，支付憑證、印鑒真實性、資金用途合理合法性等。銀行承兌匯票為主的票據(jù)業(yè)務(wù)排查。個人消費貸款（重點是個人住房貸款）和農(nóng)戶經(jīng)營性貸款業(yè)務(wù)排查。以上第7部分內(nèi)容由分行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)排查。（二）員工行為排查。（1）支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員，負(fù)債業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)以及金庫管理等部門的負(fù)責(zé)人，支行本部的信貸獨立審批人。（3）支行轄內(nèi)從事重要崗位工作人員，如客戶經(jīng)理，直接經(jīng)辦財務(wù)的會計、出納人員，大宗物品采購、招標(biāo)經(jīng)辦人員，網(wǎng)上支付系統(tǒng)操作人員，會計主管、副主管，柜員、聯(lián)行員、同城票據(jù)交換員，國際業(yè)務(wù)單證管理人員，有價單證和重要空白憑證管理人員，管庫及守庫人員，押運人員、持管槍人員等。要從思想作風(fēng)、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn)、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。（2）利用職務(wù)和崗位之便，為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營、交易等活動提供方便，謀取不正當(dāng)利益的。（4）以農(nóng)行名義或利用職務(wù)之便，控制、使用他人支付工具。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實，排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風(fēng)險。本次排查采取自上而下的方法，分管領(lǐng)導(dǎo)對分管條線的干部進(jìn)行分析排查，部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對員工進(jìn)行分析排查，排查方式上可采取員工互查、座談排查、走訪調(diào)查等方式。主要排查營業(yè)場所、金庫、自助設(shè)備的物防、技防設(shè)施，守庫、押運、槍彈管理等關(guān)鍵操作環(huán)節(jié)。自助設(shè)備的物防、技防設(shè)施配備情況。金庫建設(shè)達(dá)標(biāo)情況。押運制度執(zhí)行情況。槍支彈藥保管和使用制度執(zhí)行情況。支行成立案件風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由黨委書記、行長XX同志任組長，副行長XX同志任副組長，內(nèi)控合規(guī)部、財會運營部、個人金融部、人力資源部、辦公室、信貸管理部為成員單位，領(lǐng)
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1