【正文】 （對申購份額而言，下同）在后續(xù)日歷月中的對應日期，若該日歷月實際不存在對應日期的，則順延至下一工作日。每個運作期到期日，基金份額持有人可提出贖回申請每個運作期到期日，基金份額持有人可提出贖回申請。在基金份額對應的每個運作期到期日，基金管理人辦理該基金份額對應的未支付收益的結(jié)轉(zhuǎn)。四、基金的投資目標本基金在追求本金安全、保持資產(chǎn)流動性的基礎上，努力追求絕對收益，為基金份額持有人謀求資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。上述機構、人員承諾持有認購份額的期限不少于三年。認購份額的高級管理人員或基金經(jīng)理在上述期限內(nèi)離職的，其持有期限的承諾不受影響。本基金不收取認購費用。八、基金份額類別設置基金份額分類 本基金根據(jù)投資者認購、申購本基金的金額，對投資者持有的基金份額按照不同的費率計提銷售服務費用，因此形成不同的基金份額類別。 根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可對基金份額分類進行調(diào)整并公告。本基金A 類基金份額和B 類基金份額的金額限制具體見招募說明書。 基金份額的自動升降級 本基金各類基金份額升降級的數(shù)量限制及規(guī)則，由基金管理人在招募說明書中規(guī)定。發(fā)售方式通過各銷售機構的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機構的具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人屆時發(fā)布的增加銷售機構的相關公告。銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接收到認購申請。對于認購申請及認購份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。二、基金份額的認購認購費用本基金不收取認購費用?；鹫J購份額的計算基金認購份額具體的計算方法在招募說明書中列示。三、基金份額認購金額的限制投資人認購時，需按銷售機構規(guī)定的方式全額繳款。認購一經(jīng)受理不得撤銷?；鸸芾砣丝梢詫δ技陂g的單個投資人的累計認購金額進行限制，具體限制和處理方法請參看招募說明書?；鹉技_到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣藨獙⒒鹉技陂g募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)?！痘鸷贤飞Ш?，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明原因并報送解決方案；《基金合同》生效之日起三年后的對應日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，基金合同自動終止，且基金合同當事人均不得以召集、召開持有人大會的方式使基金合同效力延續(xù)。第六部分 基金份額的申購與贖回一、申購和贖回場所本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構，并予以公告。二、申購和贖回的開放日及時間開放日及開放時間基金管理人在開放日辦理基金份額的申購，在每個運作期的到期日辦理基金份額贖回。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間基金管理人自基金合同生效之日起不超過1個月開始辦理申購，具體業(yè)務辦理時間在申購開始公告中規(guī)定?；鸸芾砣俗曰鸷贤蘸蟮氖讉€運作期到期日開始辦理贖回，具體業(yè)務辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定?；鸸芾砣瞬坏迷诨鸷贤s定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購或者贖回或者轉(zhuǎn)換?；鸱蓊~持有人在基金合同約定之外的日期和時間提出贖回或轉(zhuǎn)換出申請的，基金管理人有權拒絕或確認失敗?；鸸芾砣丝稍诜煞ㄒ?guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。四、申購與贖回的程序申購和贖回的申請方式投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出申購或贖回的申請。投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。申購和贖回申請的確認基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。申購與贖回的確認以登記機構的確認結(jié)果為準。五、申購和贖回的數(shù)量限制基金管理人可以規(guī)定投資人首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖回的最低份額，具體規(guī)定請參見招募說明書?；鸸芾砣丝梢砸?guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請參見招募說明書?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒體上公告并報中國證監(jiān)會備案。本基金不收取申購費用與贖回費用。申購份額計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。贖回金額計算結(jié)果均按四舍五入，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接收投資人的申購申請?；鸸芾砣苏J為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或注冊登記機構的技術保障等異常情況發(fā)生導致基金銷售系統(tǒng)或基金注冊登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。發(fā)生上述第6項暫停申購情形且基金管理人決定暫?；蚓芙^基金投資者的申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在指定媒體上刊登暫停申購公告。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接收投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理。九、巨額贖回的情形及處理方式巨額贖回的認定若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為止。（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在指定媒體上進行公告。十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人當日應立即向中國證監(jiān)會備案，并在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒體上刊登暫停公告。 十一、基金轉(zhuǎn)換基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機構。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。十四、定期定額投資計劃基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。十五、基金的凍結(jié)和解凍基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括：（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；（2）辦理基金備案手續(xù)；（3）自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立,對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證券投資；（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；（8）采取適當合理的措施使基金份額認購、申購、贖回價格符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率；（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；（10）編制季度、半年度和年度基金報告；（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。二、基金托管人（一）基金托管人簡況名稱：中國工商銀行股份有限公司住所：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街55號法定代表人：姜建清成立時間：1984年1月1日批準設立機關和批準設立文號：國務院《關于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的決定》（國發(fā)[1983]146號）組織形式：股份有限公司注冊資本：人民幣349,018,545,827元存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會和中國人民銀行證監(jiān)基字【1998】3號（二）基金托管人的權利與義務根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括：（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費用；（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算。根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括：（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率；（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；（10）對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?；?1）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上；（12）建立并保存基金份額持有人名冊；（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構，并通知基金管理人；（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括：（1）分享基金財產(chǎn)收益；（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；（3）依法申請贖回其持有的基金份額；發(fā)起資金認購的基金份額的贖回應符合本合同的規(guī)定；（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；（8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟或仲裁；（9）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權利。第八部分 基金份額持有人大會基金份