理財經(jīng)理二季度工作計劃3篇-在線瀏覽
2025-06-01 10:07本頁面
【正文】 好。在今后的日子里，我將不斷學(xué)習(xí)，積極進(jìn)取，爭取更大的進(jìn)步。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇。我們需要思考得問題多了起來… 雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)?！ ≡S多人在很長的時間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。因此，作為一名理財師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)! 因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強(qiáng)加在客戶身上。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。這時，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設(shè)計和報價上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢? 首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡?”。其次，現(xiàn)在有很多
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