非存款類金融機(jī)構(gòu)ppt課件-在線瀏覽
2025-03-06 09:44本頁(yè)面
【正文】 （一）投資類金融機(jī)構(gòu)的種類 投資類金融機(jī)構(gòu)主要包括證券公司、投資基金公 司和其他投資類金融機(jī)構(gòu)。 以金融資產(chǎn)為專門經(jīng)營(yíng)對(duì)象，以投資即以資產(chǎn)的 保值增值為根本目的，把具有相同投資目標(biāo)的眾多投資者資金集中起來(lái)，實(shí)行專家理財(cái)，通過(guò)投資組合將資金分散投資于各種有價(jià)證券等金融工具，投資者按出資比例分享收益、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。 （二）投資類金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)特點(diǎn) 載體，特別與有價(jià) 證券關(guān)系密切 投資類金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)以金融市場(chǎng)為中心， 圍繞著各種金融工具的發(fā)行和流通進(jìn)行。 ，風(fēng)險(xiǎn)較大 投資類金融機(jī)構(gòu)主要為證券市場(chǎng)提供投資服務(wù)， 專業(yè)性要求很高；同時(shí)由于有價(jià)證券本身具有較多 的風(fēng)險(xiǎn)，投資類金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較大。公開(kāi)、公平和公正的原則是 投資類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的基本原則。 5)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù) 研究和開(kāi)發(fā)新業(yè)務(wù)，爭(zhēng)取市場(chǎng)份額。 （二）證券公司的特點(diǎn)與作用 特點(diǎn) ? 具有較強(qiáng)的金融創(chuàng)新意識(shí)和金融研發(fā)能力。 ? 依靠信用 、經(jīng)驗(yàn)、客戶網(wǎng)絡(luò)等占領(lǐng)市場(chǎng)。 作用 ? 溝通資金供求 ? 構(gòu)造證券市場(chǎng) ? 推動(dòng)企業(yè)購(gòu)并 ? 促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中和規(guī)模經(jīng)濟(jì)形成 ? 優(yōu)化資源配置 三、 投資基金管理公司 （一）投資基金管理公司的特點(diǎn)與作用 投資基金管理公司通過(guò)集中零散資金形成基金規(guī) 模，依托專業(yè)化管理，進(jìn)行投資組合，實(shí)現(xiàn)分散投 資風(fēng)險(xiǎn)，獲得相對(duì)穩(wěn)定收益。 1)提供高效的投資途徑 專業(yè)經(jīng)理人幫助投資。 (二 )投資基金的種類 劃分 依據(jù)的標(biāo)準(zhǔn) 投資基金的類型 依據(jù)組織形態(tài)的不同 公司型投資基金和契約型投資基金 依據(jù)基金發(fā)行的單位數(shù)是否可增加或贖回 開(kāi)放式基金和封閉式基金 依據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的不同 成長(zhǎng)型投資基金、收益型投資基金、平衡性投資基金 依據(jù)投資對(duì)象的不同 股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金、期權(quán)基金、指數(shù)基金和認(rèn)股權(quán)證基金等 依據(jù)投資貨幣種類 美元市場(chǎng)基金、日元市場(chǎng)基金和歐元市場(chǎng)基金等 依據(jù)基金發(fā)行方式是否公開(kāi) 公募基金和私募基金 (三 )投資基金的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng) 投資基金的運(yùn)作主要是基金托管人（銀行 、信 托公 司等金融機(jī)構(gòu)）通過(guò)發(fā)行基金單位的受益證券（基金 份額），集中投資者的資金，然后交由基金管理公司 負(fù)責(zé)基金的操作。由于 基金資產(chǎn)在托管人那里擁有獨(dú)立賬戶，基 金管理公司或保管機(jī)構(gòu)因經(jīng)營(yíng)不善，債權(quán)人不能清算 基金的財(cái)產(chǎn)；而且資金的操作情況必須在季報(bào)或年報(bào) 中披露并接受相應(yīng)的監(jiān)督，投資者的資金相對(duì)有保障。它們的運(yùn)作原理是相同的，都是集中投保人 特定范圍的風(fēng)險(xiǎn)、為投保人提供風(fēng)險(xiǎn)損失的補(bǔ)償。 （一）保障類金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生 它是與商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平相適應(yīng)，商品經(jīng)濟(jì)越發(fā) 達(dá)，商品生產(chǎn)和交換中的風(fēng)險(xiǎn)越復(fù)雜，就需要借助 一些專業(yè)化的保險(xiǎn)公司來(lái)承擔(dān)和分散風(fēng)險(xiǎn)； 它的產(chǎn)生與國(guó)家政治有關(guān)，是為了維護(hù)整個(gè)社會(huì) 的穩(wěn)定發(fā)展。 通過(guò)數(shù)學(xué) 概率計(jì)算，掌握出險(xiǎn)概率，來(lái)承擔(dān)和分 散風(fēng)險(xiǎn)。 （三）保障類金融機(jī)構(gòu)的作用 、分散風(fēng)險(xiǎn)、降低個(gè)體損
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