中間業(yè)務(wù)管理ppt課件-在線瀏覽
2025-02-26 11:50本頁面
【正文】 ? 票據(jù)的權(quán)利不同。 ? 委托人 代理人（銀行） ? 特點(diǎn)： ? 在代理業(yè)務(wù)中，銀行不為客戶墊款，不參與收益分配，只收取代理手續(xù)費(fèi) 。 ? 特點(diǎn)： ? —— 銀行對委托人有追索權(quán)； ? —— 銀行收取 %1%的手續(xù)費(fèi) 。 ? 出口商 進(jìn)口商 ? ? ? 出口地銀行 進(jìn)口地銀行 ? （保理機(jī)構(gòu)） （保理機(jī)構(gòu)） 國際保理業(yè)務(wù)的作用 ? （ 1） 對出口商來說，應(yīng)收帳款風(fēng)險和匯率風(fēng)險都轉(zhuǎn)嫁給銀行保理機(jī)構(gòu)承擔(dān)； ? （ 2） 對進(jìn)口商而言，能以賒銷方式獲得進(jìn)口商品；但不利之處是貨價成本相應(yīng)提高； ? （ 3） 對銀行保理機(jī)構(gòu)而言，可獲得手續(xù)費(fèi)和利息收入。 ? 利息： 出口商從銀行取得現(xiàn)金到票據(jù) ? 到期收回貨款這一期間的融資 ? 成本， 利率比基準(zhǔn)利率高 2% 。 ? 1999年由花旗銀行推廣至中國 ?現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的主要服務(wù)功能： ? —— 幫助客戶進(jìn)行收付款的有效控制和管理； ? —— 安全、方便、快捷的資金歸集與劃轉(zhuǎn)； ? —— 富余資金保值增值； ? —— 解決暫時的資金短缺； ? —— 幫助集團(tuán)企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金流、信息流與物流的有機(jī)結(jié)合 ? 案例一： ? 某大型國有電力集團(tuán)，長期以來集團(tuán)合并報表都顯示有大額銀行存款和貸款，財務(wù)費(fèi)用居高不下。 ?招商銀行對方案的設(shè)計構(gòu)想： ? （ 1）在任何時間集團(tuán)內(nèi)所有成員企業(yè)的資金頭寸都能集中在總公司，由總公司在成員企業(yè)間調(diào)劑資金余缺，變外部融資為內(nèi)部融資，便于總公司集中資金進(jìn)行短期投資，增加收益； （ 2）不過多影響成員企業(yè)的正常支付結(jié)算，即在上收成員企業(yè)的資金頭寸后，也要保證成員企業(yè)能在其自有資金頭寸范圍內(nèi)自主對外支付。
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