理財業(yè)務(wù)自查報告-在線瀏覽
2025-06-23 01:41本頁面
【正文】 評估語句，協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。整改措施： 在經(jīng)辦個人理財業(yè)務(wù)時，沒有對客戶進(jìn)行充分告知 理財產(chǎn)品的風(fēng)險存在性，且沒有向客戶詳細(xì)介紹理 財產(chǎn)品這項業(yè)務(wù)，原因：理財經(jīng)理對理財產(chǎn)品了解不夠透徹。 理財檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險評估表，只對客 戶的風(fēng)險承受能力進(jìn)行了測評。 網(wǎng)點未做到及時張貼產(chǎn)品說明書，宣傳不到位，今 后加強(qiáng)宣傳力度，做好理財銷售工作，使我行理財產(chǎn)品 業(yè)務(wù)有所突破。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險 、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。 二、銷售流程 支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險評估報告》 (以下簡稱《評估報告》 )，理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。支行 理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。 四、今后工作計劃 支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。篇五：投資與理財專業(yè)的自查報告 投資與理財專業(yè)的自查報告 一、人才需求情況 圖 1： 2021— 2021 年金融業(yè)網(wǎng)上發(fā)布職位數(shù)走勢圖（注： 2021 年12 月的金融業(yè)數(shù)據(jù)未統(tǒng)計） 圖 1 據(jù)網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，與 2021 年相比，金融行業(yè)的人才需求數(shù)有明顯上漲。 圖 2： 2021— 2021 年四大金融行業(yè)月均發(fā)布職位數(shù)對比圖 圖 22021年在全球金融危機(jī)的大背景下，廣東省金融業(yè)不降反升。 2021 年，全省金融業(yè)繼續(xù)保持快速增長態(tài)勢，金融業(yè)增加值占 gdp 的比重再度提高。據(jù)了解，從 2021 年開始，廣東省提出了用 5 年時間將金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展成為廣東國民經(jīng)濟(jì)支柱產(chǎn)業(yè)的發(fā)展目標(biāo)。而作為廣東的省會 ,廣州金融業(yè)不只是廣東經(jīng)濟(jì)的支柱，在全國也是名列前茅。由此可見，未來廣州金融專業(yè)教育市場的需求將會非常大。本專業(yè)金融老師現(xiàn)有 5 名，其中兩名教師為外聘教師，他們具有多年的金融的工作經(jīng)驗并具有較為豐富的實訓(xùn)教學(xué)經(jīng)驗。讓學(xué)生感受金融的魅力，并能夠?qū)⒗碚撆c實踐相結(jié)合，做到學(xué)以致用。根據(jù)學(xué)院的安排，實訓(xùn)樓 20 40 502為金融實訓(xùn)課的模擬實訓(xùn)室。這樣才能盡可能將最新的市場資訊與行業(yè)經(jīng)驗分享給學(xué)生。（ 2）、師資結(jié)構(gòu) 建立、健全專業(yè)帶頭人與骨干教師培養(yǎng)制度與激勵機(jī)制，科學(xué)制定專業(yè)帶頭人與骨干教師考核標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化師資隊伍的內(nèi)涵建設(shè)，全面提升師資隊伍的品質(zhì)。專業(yè)帶頭人每年培養(yǎng)青年教師 2 名；通過到考察交流、企業(yè)實踐等措施，使專業(yè)帶頭人具有較強(qiáng)的組織教學(xué)、培訓(xùn)、科研及實訓(xùn)基地建設(shè)的能力，成為引領(lǐng)專業(yè)發(fā)展方向的領(lǐng)軍人物。 最后，培養(yǎng) 2 名愛崗敬業(yè)，謙虛好學(xué)，為人師表，教學(xué)工作成績突出青年教學(xué)能手。實訓(xùn)室應(yīng)該有以下的特色： （ 1）、實訓(xùn)內(nèi)容綜合化。 （ 2）、實訓(xùn)環(huán)境仿真化。 （ 3）、實訓(xùn)崗位企業(yè)化。例如：“證券投資分析”的實驗，首先讓學(xué)生扮演證券公司的證券分析師角色，對宏觀經(jīng)濟(jì)，行業(yè)經(jīng)濟(jì)，公司財務(wù)狀況進(jìn)行分析，做出對標(biāo)的證券的實操方案。 圖書、數(shù)字化（網(wǎng)絡(luò)）資料等學(xué)習(xí)資源 將職業(yè)資格證書考試主要課程納入教學(xué)計劃，并充分利用類似“考試大”等資源網(wǎng)站進(jìn)行模擬考試，積極做好職 業(yè)資格考試的準(zhǔn)備。比如說投資的實操課程，引導(dǎo)學(xué)生學(xué)會獨立思考，獨立操作，驗證投資理論并分享經(jīng)驗的形式，讓學(xué)生展示自己的機(jī)會。 無論是理論界還是實踐領(lǐng)域，都未把教學(xué)管理上升到“制度”的層面。實踐上以“教學(xué)常規(guī)”論之。教學(xué)管理制度是教學(xué)系統(tǒng)高效運行的基本保障。正是通過教學(xué)管理制度，如同計算機(jī)程序一樣，把教學(xué)系統(tǒng)的各種因素連接成 一個整體，保證教學(xué)活動有序、規(guī)范、高效地運行。 四、人才培養(yǎng)方案制定和實施投資與理財專業(yè)的人才培養(yǎng)方案是以《教育部關(guān)于制訂高職高專專業(yè)教學(xué)計劃的原則意見》》 ()為基本依據(jù)，結(jié)合學(xué)院各專業(yè)實際制定學(xué)院高職高專各專業(yè)教學(xué)計劃。 第二篇：理財業(yè)務(wù)自查報告 理財業(yè)務(wù)自查報告 **支行： 根據(jù)支行關(guān)于開展理財業(yè)務(wù)自查的通知精神，結(jié)合機(jī)構(gòu)實際，組織網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對今年 1 月至 6 月所有理財業(yè)務(wù)開展的情況，對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報如下： 三個網(wǎng)點在資料收集較為齊全，協(xié)議書，個人客戶身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶投資風(fēng)險承受能力評估問卷。其中： 無客戶身份證復(fù)印件 3 筆，分別是陳桂秀 1 筆，嚴(yán)紅梅 2 筆，已于檢查日通知客戶補(bǔ)交了身份證復(fù)印件，無客戶投資風(fēng)險承受能力評估問卷 1 筆，于檢查日通知客戶完善，理財協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章 3筆。 棕櫚湖分理處 16 月共辦理理財業(yè)務(wù) 31 筆，金額 716 萬元。 鹽井分理處 16 月共辦理理財業(yè)務(wù) 9 筆，金額 98 萬元，其中：無客戶投資風(fēng)險承受能力評估問卷 5 筆，于檢查之日通知客
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