穩(wěn)健型白領(lǐng)家庭的理財(cái)經(jīng)-在線瀏覽
2024-11-08 16:08本頁面
【正文】 存款， 70 萬元的定期存款， 25 萬元的國債以及總價 40 萬元的人壽保險(xiǎn)。 短期目標(biāo)： 隨著兒子逐漸長大，何女士和其先生計(jì)劃今年底或明年初在市中心地段再購買一套 150 平方米左右的房子，等孩子上小學(xué)之際，夫妻倆會帶著孩子一起搬到新房子里住，目前這套房子將留著給先生的父母住。這需要對將來的現(xiàn)金流進(jìn)行規(guī)劃。 長期目標(biāo)： 何女士希望能在兒子上大學(xué)以后，也就是 50 歲左右，至少有一個人可以提前退休。 根據(jù)何女士家庭的目前財(cái)務(wù)狀況，梁大偉認(rèn)為其一家屬于典型的 白領(lǐng)家庭 ，收入穩(wěn)定，家庭凈資產(chǎn)呈上升趨勢。由于何女士夫婦平時工作繁忙，目前尚無投資產(chǎn)品。從年度收支平衡表來看，何女士家庭每年有 37 萬余元的凈結(jié)余。 根據(jù)何女士的風(fēng)險(xiǎn)承受偏好，結(jié)合其收支情況以及理財(cái)目標(biāo)，梁大偉認(rèn)為其屬于穩(wěn)健型風(fēng)險(xiǎn)偏好，建議長期持有的核心資產(chǎn)配置比例為： 40%股票型產(chǎn)品； 35%債券類產(chǎn)品； 10%另類投資， 15%現(xiàn)金。 首先， 建議何女士夫婦一
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1