【正文】 在銀行卡卡片管理中 對(duì)銀行卡的庫(kù)存、領(lǐng)取、保管、發(fā)出、使用、回收、作廢、銷毀基本符合要求。 在銀行卡開(kāi)戶信息管理中 銀行卡開(kāi)立過(guò)程中資料收集、信息錄入、發(fā)卡條件等 方面的問(wèn)題，主要有：一是客戶身份核查不及時(shí)的 114 筆，其中飛天個(gè)人卡 56 筆，福農(nóng)卡 58 筆；二是開(kāi)卡資料填寫不完整的 67 筆，其中飛天個(gè)人卡 31 筆，福農(nóng)卡 36 筆；三是開(kāi)卡手續(xù)不齊全的 21 筆；四是客戶簽字不真實(shí)的 8 筆；五是客戶基本信息不真實(shí)、不健全的 1筆。 在銀行卡業(yè)務(wù)交易中 對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)交易過(guò)程中，賬戶交易、大額收付、掛失業(yè)務(wù)、密碼管理、授權(quán)業(yè)務(wù)、銀行卡銷戶、手續(xù)費(fèi)收繳、業(yè)務(wù)資料等方面進(jìn)行了全面的審計(jì)，存在的問(wèn)題是：一是掛失、補(bǔ)掛不合規(guī)的 63 筆 萬(wàn)元；二是開(kāi)戶金額不符合規(guī)定要求的 10 筆；三是帳戶使用、交易流程不規(guī)范的 7 筆 672 萬(wàn)元；四是未經(jīng)評(píng)級(jí)授信開(kāi)戶的 2 筆；五是大額收付不合規(guī)的 1 筆 萬(wàn)元；存在問(wèn)題較多上亭分理處、東華支行、營(yíng) 業(yè)部等。其中飛天個(gè)人卡 2658 張，卡內(nèi)平均余額為 4726 元；飛天福農(nóng)卡 1629張，卡內(nèi)平均余額 4967 元。 （四）在反洗錢專項(xiàng)審計(jì)中 在客戶身份識(shí)別和客戶風(fēng)險(xiǎn)分類等級(jí)管理中在辦理大額存取款業(yè)務(wù)時(shí)，未對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別的 4 家行處，違規(guī)筆數(shù) 26 筆，占抽樣筆數(shù)的 %。經(jīng)過(guò)審計(jì)組同志們的共同努力，取得了一定成績(jī)，充分發(fā)揮內(nèi)審的監(jiān)督和服務(wù)職能，為公司領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)提供決策依據(jù)。不過(guò)我相信有公司領(lǐng)導(dǎo)的信任和大力支持，再加上我們審計(jì)組人員的勤奮工作，公司的內(nèi)審工作一定會(huì)一年比一年有起色，同時(shí)也會(huì)能得到公司領(lǐng)導(dǎo)和同志們的認(rèn)可。為了使內(nèi)部審計(jì)工作在公司管理中得以順利開(kāi)展，在成立內(nèi)審崗位后，就根據(jù)工作需要立即制定了工作計(jì)劃；為了加強(qiáng) 供電所財(cái)務(wù)管理，糾正經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中不規(guī)范、不合法等違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題，保證會(huì)計(jì)信息真實(shí)可靠，制定了供電所財(cái)務(wù)收支審計(jì)工作計(jì)劃，為了防止稅務(wù)稽查增加稅負(fù)，制定了經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)審計(jì)工作計(jì)劃，為了規(guī)范供電所的收費(fèi)行為，制定了農(nóng)電收據(jù)檢查的計(jì)劃；并從工作紀(jì)律、工作作風(fēng)、工作態(tài)度、工作形象和工作結(jié)果等五個(gè)方面提出了具體的要求。 積極開(kāi)展內(nèi)審工作 ①、為了強(qiáng)化管理，堵塞漏洞，提高效益，公司年初細(xì)化了內(nèi)部審計(jì)制度，其目的是糾正經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中不規(guī)范、不合法、損失 浪費(fèi)等違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題，抑制消極因素，促進(jìn)各部門遵紀(jì)守法，為公司經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行保駕護(hù)航；通過(guò)工作發(fā)現(xiàn) 2 個(gè)供電所財(cái)務(wù)有問(wèn)題，違紀(jì)金額接近10 萬(wàn)元，我們財(cái)務(wù)內(nèi)審根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的安排，提前介入，在批評(píng)教育的同時(shí)，督促其整改，既為公司保護(hù)了這 2 個(gè)所長(zhǎng)，又避免了檢察部門查處的損失 .以上審計(jì)共提出審計(jì)意見(jiàn)或建議 15條，審計(jì)調(diào)帳 6筆，收繳違紀(jì)金額 2 萬(wàn)余元，協(xié)助 2 個(gè)供電所收回沉淀老電費(fèi) 4 萬(wàn)余元。③、為了防止稅務(wù)稽查增加稅負(fù)，財(cái)務(wù)內(nèi)審對(duì)各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、各種票據(jù)進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)不合格的票據(jù)及時(shí)辦理?yè)Q票手續(xù)，需要作納稅申報(bào)的，提前申報(bào)，需要作調(diào)整的提前調(diào)整，合理規(guī)避了稅負(fù)，為公司減少了一定的損失 .另一方面通過(guò)對(duì)大量經(jīng)濟(jì)活動(dòng)審核情況的綜合分析，向公司領(lǐng)導(dǎo)提出綜合建議；全年共審核票據(jù) 2 萬(wàn)多張，提供合理化建議 16 條，抵制不合理開(kāi)支 17 萬(wàn)余元，減少稅負(fù) 20 萬(wàn)余元。 20xx年財(cái)務(wù)管理工作以抓制度建設(shè)和基礎(chǔ)管理為重點(diǎn) ,為了加強(qiáng)供電所的財(cái)務(wù)管理，進(jìn)一步完善財(cái)務(wù)管理制度，規(guī)范財(cái)務(wù)管理行為，推行司務(wù)公開(kāi)和陽(yáng)光理財(cái)，公司出臺(tái)了《供電所財(cái)務(wù)收支管理辦法》，監(jiān)督和管理的職責(zé)落在了我們財(cái)務(wù)部，為了使公司制定的管理辦法得到貫徹和落實(shí)，財(cái)務(wù)部制定了定期財(cái)務(wù)檢查的制度，內(nèi)審在公司紀(jì)檢監(jiān)察室的配合下對(duì)各供電所的財(cái)務(wù)進(jìn)行一次全面檢查，檢查點(diǎn)放各所的財(cái)務(wù)收支、費(fèi)用開(kāi)支、工資分配、物資采購(gòu)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、電價(jià)政策、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、等關(guān)系到供電所穩(wěn)定、發(fā)展的重點(diǎn)、熱點(diǎn)的問(wèn)題上，檢查面為 100%；并對(duì)個(gè)別財(cái)務(wù)管理較為混亂供電所進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)檢查，針對(duì)審計(jì)中存在的問(wèn)題限期整改，并檢查其整改落實(shí)情況，從根本上規(guī)范了供電所的財(cái)務(wù)行為，杜絕了違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律現(xiàn)象的發(fā)生。這些都應(yīng)該是 20xx 年財(cái)務(wù)內(nèi)審要重點(diǎn)思考和解決的主題，作為財(cái) 務(wù)人員，我應(yīng)在公司加強(qiáng)管理、規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為、提高公司經(jīng)濟(jì)效益等方面還應(yīng)盡更大的義務(wù)與責(zé)任。 三、 20xx 年財(cái)務(wù)內(nèi)審工作設(shè)想 20xx 年，是公司面臨形勢(shì)最嚴(yán)峻的一年，如何使公司能夠進(jìn)一步規(guī)范管理、開(kāi)源節(jié)流、減本增效，是擺在公司決策層和全體員工面前的新問(wèn)題，因此，作為內(nèi)審我們認(rèn)為必須做好如下幾個(gè)方面的工作： 加強(qiáng)內(nèi)部審核工作，努力作好稅企財(cái)務(wù)銜接工作，使稽查稅額控制在最低限額內(nèi)；努力降低生產(chǎn)成本，減少費(fèi)用開(kāi)支 ，做好開(kāi)源節(jié)流工作，提高公司經(jīng)濟(jì)效益，使各項(xiàng)費(fèi)用的 的開(kāi)支控制在財(cái)務(wù)預(yù)算范圍內(nèi)。 加強(qiáng)學(xué)習(xí)，與時(shí)俱進(jìn) ,開(kāi)拓創(chuàng)新 ,強(qiáng)化監(jiān)督機(jī)制，不斷擴(kuò)大內(nèi)審監(jiān)督的工作面。 督促各供電所建立健全規(guī)章制度，堵塞管理漏洞、糾正工作失誤、減少損失，達(dá)到加強(qiáng)管理、提高經(jīng)濟(jì)效益的目的。篇三：工作總結(jié) 財(cái)務(wù)稽核類 工作總結(jié)及思路 ***區(qū)分公司 本人自今年 6月任 ***區(qū)分公司稽核員至今，回顧近 5個(gè)月的工作，我在公司領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照公司的要求，較好地完成了自己的本職工作。 對(duì)于一 直在前臺(tái)工作的我來(lái)說(shuō)，區(qū)分公司稽核是一個(gè)全新的工作領(lǐng)域，是承上啟下、溝通內(nèi)外、協(xié)調(diào)左右、聯(lián)系四面八方的樞紐，推動(dòng)各項(xiàng)工作朝著既定目標(biāo)前進(jìn)的中心。不僅是工作量的加大，更是責(zé)任的加大。 目前我負(fù)責(zé)的工作主要有 ***資源管理， ***及 ***管理，報(bào)送終端結(jié)算單，禮品庫(kù)存統(tǒng)計(jì)表，資源管理，業(yè)務(wù)稽核，制作成本表，每月核對(duì)庫(kù)存量，以及各類 mis 調(diào)撥出庫(kù)。我相信自己的能力還有不斷提升的空間。面對(duì)繁雜瑣碎的大量事務(wù)匯總性工作，力求周全、準(zhǔn)確、適度，避免疏漏和差錯(cuò)。 對(duì)于下一步的工作思路，首先每月要進(jìn)行工作計(jì)劃，每周進(jìn)行工作總結(jié)，對(duì)于每個(gè)營(yíng)業(yè)廳出現(xiàn)的業(yè)務(wù)差錯(cuò)問(wèn)題，要有針對(duì)性的提出解決方案。積極與營(yíng)業(yè)廳交流，合理分配各 類資源，除了盡量保證 ***不缺貨，還要不囤積，不浪費(fèi)公司資源。 篇四：財(cái)務(wù)工作總結(jié) 業(yè)單位財(cái)務(wù)工作總結(jié) 一、與 xx 年的賬務(wù)順利承接 (一 )完成 xx 部門決算工作 xx 年部門決算與以往相比變化較大，且時(shí)間緊，任務(wù)重，為保證部門決算的內(nèi)容涵蓋單位的全部收支，數(shù)據(jù)真實(shí)，內(nèi)容完整，我們克服了重重困難，及時(shí)、圓滿地完成了這項(xiàng)工作。在應(yīng)用過(guò)程中 ,我們采取學(xué)習(xí)與討論相結(jié)合的多種形式 ,讓主管會(huì)計(jì)對(duì)新的收支分類科目有一個(gè)比較深層次的理解 ,較準(zhǔn)確的掌握各科目核算的涵義，并明確了常用的會(huì)計(jì)做賬方法，規(guī)范了新科目的運(yùn)用。從今年起，取消各主管會(huì)計(jì)的財(cái)政專戶備查賬，改在各單位的基本賬戶科目中，在“應(yīng)繳財(cái)政專戶款”下設(shè)明細(xì)科目，反映各核算單位上繳 和財(cái)政返撥的情況，在基本賬務(wù)上就清楚地反映了每一筆財(cái)政專戶資金的收支情況。運(yùn)用新軟件對(duì)項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)了“雙重復(fù)式支出核算”功能，對(duì)任何一筆項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)支出，可以進(jìn)行細(xì)化的功能核算、經(jīng)濟(jì)核算 ,可以直接在基本賬務(wù)上對(duì)每一筆收支可同時(shí)按財(cái)政撥款的項(xiàng)目和科目記賬，并反映每個(gè)會(huì)計(jì)期末的項(xiàng)目資金的結(jié)余情況，最大限度的滿足了核算單位和相關(guān)管理部門的需要。強(qiáng)化“工資直達(dá)”，防止各種變向的錢款濫發(fā)，達(dá)到加強(qiáng)工資及其 福利性支出管理、控制和降低行政事業(yè)經(jīng)費(fèi)支出的目前全區(qū) 72 家，納入中心工資系統(tǒng)管 理的有 137 家共計(jì) 12149 人 (在職在編 8650 人，離退休 1507 人，臨聘和雇員 1934 人，長(zhǎng)休和其他人員 58 人 )，上半年發(fā)放工資總額為54,530萬(wàn)元。 二是統(tǒng)一固定資產(chǎn)賬務(wù)管理，配合財(cái)政局資產(chǎn)清查，對(duì)盤盈盤 虧的固定資產(chǎn)，做好相應(yīng)的賬務(wù)調(diào)整工作，減少國(guó)有資產(chǎn)的鋪張浪費(fèi)。拒付不合理的基建報(bào)賬共 4筆 ,拒付不合理的修繕賬務(wù)共 2筆 。稽核工作是我區(qū)會(huì)計(jì)集中核算的一個(gè)亮點(diǎn)，遵照《區(qū)行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)核算中心會(huì)計(jì)稽核工作細(xì)則》 (核 [xx]5 號(hào) )，以往在社保、銀行、財(cái)政局等機(jī)構(gòu)中才存在的相關(guān)內(nèi)設(shè)稽核或監(jiān)督部門，在我區(qū)會(huì)計(jì)集中核算中較早引入， 今年引來(lái)福田區(qū)等兄弟單位紛紛效仿?！蔽迨且灾贫日f(shuō)話，按制度核算，在《工作制度匯編》的基礎(chǔ)上，完善了 30 萬(wàn)元以下工程項(xiàng)目管理制、工作人員量化考核制度等，更有利于加大對(duì)財(cái)政性資金的管理和監(jiān)督力度，提高資金使用效益。今年以來(lái)，全國(guó)供銷總社 xxx，監(jiān)事會(huì)主任 x 等領(lǐng)導(dǎo)先后到 xx 進(jìn)行考察調(diào)研，省、市供銷社工作會(huì)議先后在 xx 召開(kāi)，《農(nóng)民日?qǐng)?bào)》、《 xx 日?qǐng)?bào)》等媒體先后對(duì)市供銷社的改革發(fā)展進(jìn)行了宣傳報(bào)道，主要 工作情況如下： 一、各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的完成情況 預(yù)計(jì)各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)均超額完成上級(jí)社安排的計(jì)劃，統(tǒng)計(jì)口徑商品總購(gòu)進(jìn) 億元，占計(jì)劃的 108%，商品總銷售完成 億元，占計(jì)劃的 109％，實(shí)現(xiàn)利稅 470 萬(wàn)元，占計(jì)劃的 110％。全系統(tǒng)資產(chǎn)總計(jì) 億元，負(fù)債總額 2880 萬(wàn)元，凈資產(chǎn) 億元。今年以以會(huì)代訓(xùn)的形式召開(kāi)基層會(huì)計(jì)會(huì)議 7 次，規(guī)范供銷社系統(tǒng)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作。做好全系統(tǒng)月、年報(bào)的審核、匯總、上報(bào)工作，啟動(dòng)并實(shí)施了供銷社系統(tǒng)會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)網(wǎng)上直報(bào)，提高會(huì)計(jì)報(bào)表的報(bào)送質(zhì)量和效率，確保會(huì)計(jì)報(bào)表及時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)。 （ 2）進(jìn)一步發(fā)揮現(xiàn)金流量的優(yōu)勢(shì)，優(yōu)化資金調(diào)度，在 保證經(jīng)營(yíng)資金需求的前提下，加大資本運(yùn)作力度，提高資金的效益，為新型網(wǎng)絡(luò)建設(shè)建設(shè)提供了 1000 萬(wàn)元的資金支持。強(qiáng)化社有企業(yè)管理、開(kāi)放開(kāi)門辦社為著力點(diǎn)，進(jìn)一步創(chuàng)新財(cái)會(huì)工作新思路、匯總會(huì)計(jì)指標(biāo)體系，今年又有三家企業(yè)歸附到供銷社旗下。（ 5）今年根據(jù)市社黨委安排，組織兩個(gè)審計(jì)調(diào) 查小組，對(duì)下屬及涉及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)承擔(dān)單位進(jìn)行了 6 審計(jì)調(diào)查，之前，先對(duì)被調(diào)查單位發(fā)放了審計(jì)調(diào)查提綱和審計(jì)通知書(shū)及相關(guān)表格，通過(guò)座談、實(shí)地查看、檢查賬冊(cè)等，對(duì)所屬單位的人員構(gòu)成、資產(chǎn)負(fù)債、項(xiàng)目資金?？顚Ｓ眉疤幚?、歷史包袱、發(fā)展思路有了全面了解，調(diào)查完畢后，由審計(jì)小組歸納匯總，向黨委提交了 6 次比較客觀實(shí)際的調(diào)查報(bào)告，為供銷社監(jiān)控穩(wěn)定發(fā)展提供了保證。這一措施加速了網(wǎng)絡(luò)建設(shè)快速發(fā)展，也提高了企業(yè)法人的積極性。今年又 有三家企業(yè)歸附到了供銷社名下。一是充 分利用好現(xiàn)有資產(chǎn)、資源的優(yōu)勢(shì)，通過(guò)新建網(wǎng)絡(luò)項(xiàng)目帶動(dòng)資源整合，重新打造供銷社的骨干企業(yè)。 積極爭(zhēng)取和落實(shí)相關(guān)支持政策和資金。二是 要繼續(xù)做好供銷社土地確權(quán)登記工作，今年抽調(diào)人員與車輛成立專門小組，對(duì)所屬 26 家單位資產(chǎn)進(jìn)行了全面查實(shí)，妥善解決歷史遺留的土地權(quán)屬爭(zhēng)議 2 起。 2021 年，在 xx市社的指導(dǎo)幫助下，積極申報(bào)各類、各級(jí)項(xiàng)目工程 12 個(gè)，及時(shí)匯報(bào)工程項(xiàng)目進(jìn)展情況，爭(zhēng)取財(cái)政和相關(guān)部門支持，保證了各個(gè)工程項(xiàng)目順利開(kāi)、竣工。 截止 2021 年 11 月底，共投資 960 萬(wàn)元，相繼建設(shè)了 2100 平方xx 供銷 x 超市、 800 平方的 x 日用品配送中心三期擴(kuò)建， 6000 平方的水 x 社區(qū)服務(wù)中心已經(jīng)開(kāi)工、 400 水 xx 河直營(yíng) 超市等項(xiàng)目。 四、存在問(wèn)題 雖然甩掉了歷史經(jīng)濟(jì)包袱，確保了社有資產(chǎn)的完整，但資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，資產(chǎn)保值尚可，增值缺乏后勁，流動(dòng)資金不足，經(jīng)營(yíng)管理人才匱乏，已 經(jīng)成為阻礙企業(yè)正常發(fā)展的瓶頸。 基層財(cái)會(huì)、審計(jì)、統(tǒng)計(jì)人員大多一人兼職，年齡偏 大，知識(shí)面窄，與當(dāng)前快速發(fā)展的經(jīng)濟(jì)社會(huì)不相適應(yīng)，急需年富力強(qiáng)、富有朝氣、能夠干事創(chuàng)業(yè)的復(fù)合型人才投入到供銷事業(yè)中去。 第三篇：財(cái)務(wù)稽核會(huì)計(jì)工作總結(jié) 財(cái)務(wù)稽核會(huì)計(jì)工作總結(jié) 一、健全和發(fā)揮會(huì)計(jì)核算中心職能，不斷完善會(huì)計(jì)集中核算工作 按照 網(wǎng)絡(luò)版財(cái)務(wù)軟件的要求，年初我們將系統(tǒng)財(cái)務(wù)與機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)合并為一個(gè)帳套進(jìn)行核算，調(diào)整整合財(cái)務(wù)人員 ,完善了機(jī)構(gòu)設(shè)置，合理配備了財(cái)務(wù)人員，集中辦理收支結(jié)算，財(cái)務(wù)稽核會(huì)計(jì)工作總結(jié)。努力增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，不斷提高服務(wù)水平。另一方面，我們努力搞好中心內(nèi)部的廉潔自律，盡心盡力管好單位的資金。我們根據(jù)工作實(shí)際在原先的基礎(chǔ)上完善了操作性極強(qiáng)的業(yè)務(wù)流程及報(bào)帳憑證，如費(fèi)用報(bào)銷單、報(bào)帳單、派車單、因公出差審批單、派餐單，這些憑證從格式設(shè)計(jì)到使用中的填寫要求，形成了一套內(nèi)部的業(yè)務(wù) 規(guī)范。通過(guò)與辦公室及其他科室對(duì)制度的學(xué)習(xí)討論，發(fā)現(xiàn)在制度執(zhí)行過(guò)程中、在具體業(yè)務(wù)執(zhí)行過(guò)程中仍存在一些問(wèn)題，對(duì)這些問(wèn)題進(jìn)一步修訂完善逐一解決，進(jìn)一步提高了工作質(zhì)量和核算中心人員業(yè)務(wù)素質(zhì)。我們的核算與監(jiān)督，在一定程度上進(jìn)行事前、事中、事后監(jiān)督。 在對(duì)收入支出的管理上，實(shí)行雙向監(jiān)管，分管機(jī)關(guān)的局長(zhǎng)管支出，收入由另外一副局長(zhǎng)管理。嚴(yán)格 按預(yù)算細(xì)化收支。對(duì)所有單筆超過(guò) 500 元的支出由稽核人員先審核，然后到監(jiān)察室審核蓋章后報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)簽批方可報(bào)銷。通過(guò)不斷加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)督，完善各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理工作，進(jìn)一步規(guī)范了財(cái)務(wù)支出管理。針對(duì)清理后存在的問(wèn)題我們及時(shí)進(jìn)行了整改，并在今后的“三代”手續(xù)費(fèi)管理中逐步完善，及時(shí)兌現(xiàn)。工作中有問(wèn)題時(shí)，共同討論解決，充分體現(xiàn)了團(tuán)結(jié)友愛(ài)、分工不分家的互助精神，形成了良好的工作氛圍，增強(qiáng)了會(huì)計(jì)核算中心的工作凝聚力，工作總結(jié)《財(cái)務(wù)稽核會(huì)計(jì)工作總 結(jié)》。一是精心組織，接到盛州局文件后，我