【正文】 客戶的需求。 五、服從意識：公司在 2021 年進行了經(jīng)濟轉(zhuǎn)型，把理財產(chǎn)品和基金的銷售作為重點。我覺得，一個好的工作人員，也應該是一個好的服從者。下面是關(guān)于對理財經(jīng)理崗位認識及工作構(gòu)想工作經(jīng)歷。 首先是對理財經(jīng)理這個崗位的理解，從最初片面的理財銷售人員到如今已經(jīng)明白崗位職責為存量客戶的經(jīng)營提升、新客戶的開發(fā)與維護、為客戶進行理財規(guī)劃服務、熟知各種產(chǎn)品并進行業(yè)務培訓等等?，F(xiàn)在產(chǎn)品的更新?lián)Q代非常 迅速，要及時了解新出產(chǎn)品并研究透徹，只有具備專業(yè)知識熟知產(chǎn)品，才能給客戶帶來更好的資產(chǎn)配置方案，進而讓客戶的財富不斷提升。 其次主要是客戶維護與提升，對于客戶的基本情況方面，首先要做到心系客戶，真誠的對待客戶。與客戶資產(chǎn)相關(guān)，要查看客戶是否有產(chǎn)品到期，及時進行通知及再銷售。 再有就是新客戶的開發(fā)與維護，我認為新客戶的來源一個是廳堂自然到訪的客戶，針對這部分客戶我們要鍛煉自身的客戶識別能力，做好服務的前提下滿足客戶的需求，多加客戶微信方便進行后續(xù)的維護與跟蹤 。后續(xù)舉辦的客戶回饋活動可以邀請他們參與，逐步加深與客戶的聯(lián)系。 對理財經(jīng)理工作經(jīng)歷 3 年的營銷工作以及管理工作讓我對證券行業(yè)里面客戶的拓展、維護、營銷渠道的建設與維護等工作有了比較深入的了解，同時積累了一定的市場營銷實戰(zhàn)經(jīng)驗和團隊管理經(jīng)驗?？蛻糁饕獊碓从谝韵聨讉€方面： (1)個人關(guān)系營銷，實現(xiàn)客戶轉(zhuǎn)介紹。 (2)銀行渠道維護。 (3)地區(qū)營銷。 二、理財產(chǎn)品營銷 個人銷售 600 多萬，今年銷售 300 多萬。理財產(chǎn)品營銷取得的成績，主要得益于業(yè)務觀念的改變。我始終把理財產(chǎn)品作為自身業(yè)務的重要組成部分，借助理財產(chǎn)品的客戶維護功能，培養(yǎng)了一批理財產(chǎn)品的忠實客戶，為客戶結(jié)構(gòu)的穩(wěn)定做出了貢獻。我覺得作為一個理財經(jīng)理，必須具備有非常強的服務意識，這包括了兩個方面。 能夠換位思考，主動的站在客戶的角度想問題，這樣的服務才更加深入內(nèi)心。不管任何職業(yè)、任何崗位，心態(tài)都能影響到人在工作中的表現(xiàn)。情緒是會傳染的，作為客服人員，如果把不好的情緒經(jīng)常掛在臉上，放到身邊，那么也會影響到自己服務的客戶。 三、定位： 理財經(jīng)理應該給自己一個定位，自己的本職工作就是是服務客戶，滿足客戶需求。我工作的目標就是能在維護現(xiàn)有客戶的基礎(chǔ)上，開發(fā)更多新客戶，銷售更多的新產(chǎn)品。 合規(guī)服務。 四、營銷意識一個理財經(jīng)理不僅要具備高度的服務意識，更要具備強烈的營銷意識。以客戶保值增值為主要指導思想，重點在公司目前已有的產(chǎn)品中著力推廣，以此贏得永久的客戶群體，實現(xiàn)客戶之間的轉(zhuǎn)介紹。精通和熟悉自己的專業(yè)和業(yè)務知識，可以從一下幾個方面入手： 由于個人在分析方面還有待加強，所以在今后的日子里我決定這么做：每天早上都把公司網(wǎng)站上的開盤必讀瀏覽一遍，并結(jié)合自己的想法進行整理 。 爭取做到每個月看完一本與專業(yè)相關(guān)的書籍。 由于我還未取得分析資格，所以在這里制定個學習計劃，每個周末至少拿出 6 個小時看投資分析的書籍，在明年 3 月的證券從業(yè)資格考試中把分析資格拿到手。 ②將客戶群進行分類，根據(jù) 投資取向，風險承受能力。 ③每天給包內(nèi)至少 20個客戶進行電話回訪。然后根據(jù)需要對客戶進行現(xiàn)場拜訪并記錄好拜訪客戶原因、過程和結(jié)果，進行人性化的客戶關(guān)系管理。 在每個月月底進行總結(jié)，發(fā)現(xiàn)自己工作中存在的問題，想好相應的解決方法。 三、維護和服務好存量客戶： 及時解答客戶提出的問題并盡力幫助客戶解決。 四、做好新客戶開發(fā)、新業(yè)務推廣以及產(chǎn)品銷售等工作： 充分利用現(xiàn)有客戶資源，積極開發(fā)客戶、引進客戶資產(chǎn) 。 加強客戶分類，依據(jù)客戶相關(guān)信息向 客戶適當?shù)耐茝V基金、理財產(chǎn)品等。 我的營銷意識：營銷無處不在，隨時隨地。同時，也讓我積累了豐富的銷售以及與客戶進行有效溝通的能力，能夠在最快的時間內(nèi)抓住客戶的需求。 五、服從意識：公司在 2021 年進行了經(jīng)濟轉(zhuǎn)型，把理財產(chǎn)品和基金的銷售作為重點。我覺得，一個好的工作人員，也應該是一個好的服從者。營銷部的主要職責是制定營銷戰(zhàn)略及實施的策略，包括資源的調(diào)配，市場的策劃，客戶的關(guān)系協(xié)調(diào)，以及企業(yè)文化的建設等等。其次營銷部里一個重要的職責是，通過對客戶性格，愛好，理念，需求等各方面的研究，針對不同客戶制定不同的實施方案。企業(yè)的決策正確與否是成敗的關(guān)鍵。企業(yè)通過市場營銷活動分析外部環(huán)境的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢，結(jié)合自身的資源條件，指導企業(yè)在產(chǎn)品定價、分銷、促銷和服務等方面做出相應的科學的決策。 著現(xiàn)代商業(yè)的飛速發(fā)展，客戶服務變得越來越具挑戰(zhàn)性。那么，如何了解客戶的需求呢？首先，仔細、周到的觀察必不可少。 制定營銷計劃和營銷方案。收集市場信息，進行 工作分析為本公司的產(chǎn)品和服務確立不同于競爭者的獨特的市場定位。 協(xié)調(diào)與各部門之間的關(guān)系 企業(yè)是一個大團隊，部門是一個小團隊。要密切配合人力資源部的工作，加強橫向溝通，銷售工作，建立一個健康、愉快的工作環(huán)境和良好的團隊精神。如果我有幸擔任營銷部副經(jīng)理的職務，將盡我所能處理好工作上的事務，做好部門里各方面的工作。在大家的共同努力下，一定能在各方面都有新的起色，新的突破，更上一個新的臺階，請大家拭目以待吧。以下文字選自該項目經(jīng)理一篇論述項目管 理的文章： 在世行、亞行舉辦的項目中，招標前的資格預審，要求承包商提交的資審材料不僅要報業(yè)績和財務狀況文件，而且必須提供將承擔該項目實施的項目經(jīng)理的資料。由此看出，國際上對人（項目經(jīng)理）的因素是多么重視。首先，他是項目各種需求的集中交匯點，業(yè)主對項目建設的訴求，工程公司對利潤的追求，社會和分承包方的需求都要通過項目經(jīng)理的運作來實現(xiàn)。 當然，項目的成功依賴于工程公司的整體水平和項目組成員的整體素質(zhì)，項目經(jīng)理不可能脫離公司的客觀環(huán)境與條件創(chuàng)造出意外的奇跡。項目經(jīng)理的工作對于項目的成功與效果起著關(guān)鍵的作用，具體表現(xiàn)在以下五個方面： 合同履約的負責人：項目合同是規(guī)定承、發(fā)包雙方責、權(quán)、利具有法律約束力的契約文件，是處理雙方關(guān)系的主要依據(jù)，也是市場經(jīng)濟條件下規(guī)范雙方行為的 準則。 項目計劃的制定和執(zhí)行監(jiān)督人：為了做好項目工作、達到預定的目標，項目經(jīng)理需要事前制定周全而且符合實際情況的計劃，包括工作的目標、原則、程序和方法。 項目組織的指揮員：總承包的項目管理涉及眾多的部門、專業(yè)、人員和環(huán)節(jié)，是一項 龐大的系統(tǒng)工程。項目經(jīng)理要確定項目的組織原則和形式，為項目組人員提出明確的目標和要求，充分發(fā)揮每個成員的作用。項目經(jīng)理應該充分考慮各方面的合理和潛在的利益，建立良好的關(guān)系。 項目控制的中心：對項目工期、工程質(zhì)量及工程造價的控制是項 目投資效益的重要因素，也是項目合同考核的主要指標。制定執(zhí)行效果測量基準，進行進展情況分析，采取糾正偏差的措施，保證項目的正常運行，是項目控制的中心。對外代表工程公司與業(yè)主及分包單位進行聯(lián)系處理合同有關(guān)的一切重大事項；對內(nèi)全面負責組織項目的實施，是項目的直接領(lǐng)導者和組織者。 （旁白 2）項目執(zhí)行過程中，該項目 經(jīng)理焦頭爛額，深感心力憔悴，在剛剛搞定項目內(nèi)部組織之后，又與公司總部的管理人員發(fā)生管理觀念上的沖突。本項目的組織機構(gòu)見附圖一。決策層就是項目經(jīng)理和項目副經(jīng)理；管理層主要是控制部和安質(zhì)部，控制部抓的是進度 /費用的管理，安質(zhì)部抓的是質(zhì)量、安全的管理，是項目經(jīng)理的左膀右臂；執(zhí)行層是設計、采購、施工、開車、財務、行政各 業(yè)務部門。目前，進入項目的中方人員已經(jīng)有 200 多名，在項目高峰時會到 500 多人，不通過一個有效的項目組織機構(gòu)來管理項目，是難以想象的。 我們這樣的管法，還能通過檢查每一個人的工作效績，反映出這個人的工作是否到位，或者能否勝任，可以給每一個人客觀公證地評價。 另外，我還想講一點，公司總部對 DAP 項目的管理，根據(jù)項目經(jīng)理負責制的原則，只需對我一人即可，但是請?zhí)貏e注意的是，我這個人已經(jīng)不是一個完全的自然人，而是代表一個項目組織機構(gòu)