【正文】 范圍和相應(yīng)的責(zé)任。結(jié)合公司業(yè)務(wù)部和其他部門的工作流程，充分考慮業(yè)務(wù)風(fēng)險的可控性、操作流程的合規(guī)性、業(yè)務(wù)辦理的可行性、便利生，完善本部門的崗位設(shè)置，明確各崗位任職標(biāo)準(zhǔn)和崗位職責(zé)，形成設(shè)置科學(xué)合理、職責(zé)分工明確，監(jiān)督措施得當(dāng)?shù)牟块T崗位結(jié)構(gòu)。二是對操作流程制訂的科學(xué)性進行審核和評價；三是對操作流程的全 面性進行審核和評價。力求通過嚴(yán)密的流程操作，嚴(yán)格控制各類風(fēng)險，及時發(fā)出預(yù)警信息，實現(xiàn)以客戶為心，以風(fēng)險防控為主線的業(yè)務(wù)流程再造。全年召開審貸委 員會會議 148 次，累計審議各類貸款 571 筆，金額 825921 萬元，其中通過 435 筆，金額 539504 萬元，未通過 136 筆，金額共計 286417億元。累計辦理企業(yè)評級７ 3 戶，對移交我部審查的貸款料進行書面審查，以法律 有效性與防范風(fēng)險為重點，依據(jù)國家法律、法規(guī)及相關(guān)政策的規(guī)定，結(jié)合目前國家產(chǎn)業(yè)政策的實際狀況，分別對貸款質(zhì)量、貸款風(fēng)險、貸款行業(yè)信息、信貸信息提出合理化建議供審貸會審查。也就是說，我們?yōu)槠?20 天左右的暑期社會實踐開始了。我們先到了會議室，將我們分派給了小企業(yè)信貸、人力資源部等 7 個部門的經(jīng)理，而我，又一次來到了小企業(yè)信貸中心。上午，幾乎沒有做什么事情。就是在excel中用 vlookup引用數(shù)據(jù)。今天的工作總體上還是比較容易的，在以后的實習(xí)過程中，我會努力向公司銀行部的各個前輩學(xué)習(xí)，努力提高自己的工作能力，交際能力。之后，師父也沒有布置給我什么任務(wù)?！懊咳战?jīng)濟”的簡報每一份都是一個專欄，主要就是專門分析我國或是其他國家或者地區(qū)的經(jīng)濟現(xiàn)狀或是預(yù)期未來的發(fā)展趨勢。 今天師父也沒有具體布置給我什么任務(wù)，于是我就繼續(xù)看師父給我的“每日經(jīng)濟”簡報。中國的資本市場，不僅需要保 持市場的既定改革，同時還需保持市場開放的趨勢和金融市場的準(zhǔn)入。 我國的金融市場，在不斷的改革后雖然已經(jīng)進入逐步穩(wěn)定的狀態(tài)，但是也還需不斷的完善這樣我們才能逐步在世界市場上立足。之后，我也試著核對了一些企業(yè)信貸合同中的數(shù)據(jù)，也就是通過查閱各個公司的貸款合同，與已經(jīng)匯總的一些數(shù)據(jù)進行核對。也就是核對每一份材料中的報表、以及一些調(diào)查報告是否齊全，并將這些報表按照一 定的先后順序排列好。在這樣的環(huán)境中，逐漸豐富自己的知識。按照師父的要求：每份材料中必須要有封面、銀行授信（授權(quán)）報批表（貸款額度 1500 萬以上的一式三份， 1500 萬以下的一式兩份）、銀行授信（授權(quán)）留存資料確認(rèn)書、公司申請綜合授信的調(diào)查報告、流動資料貸款需求量測算表、增值稅納稅申報表、支行聯(lián)審小組審議記錄 7個部分，若本年貸款高于上年貸款則必須有公司信貸風(fēng) 險報告，且一式兩份。 今天師父教我填寫銀行綜合授信評審表的具體方法： 在 excel 中的相應(yīng)工作表重命名為評審表； 將上年及本年申請信貸額度為 0 的數(shù)據(jù)全部清除； 分片經(jīng)理審查意見欄應(yīng)填的內(nèi)容是銀行授信（授權(quán)）報批表中同意的授信額度、用信方式、擔(dān)保人及抵押明細(xì)； 把評審小組意見欄改為調(diào)查小組意見欄。月度分析報告先是對全行業(yè)務(wù)運行進行分析，再從存款和 貸款兩方面進行總結(jié)。通過各貸款層面及本月與上月的比較最終得到本月的銀行經(jīng)營業(yè)績。師父把報告分成了幾段，然后我就根據(jù)她的提示一段一段寫，最后效果還不錯。然后，師傅又給了我一些風(fēng)險報告、風(fēng)險預(yù)算表、公司法人代表的個人資料、擔(dān)保人的個人資料、抵押物的房產(chǎn)證、納稅明細(xì)表，資產(chǎn)負(fù)債表等資料，把它們一一補充到各分行對應(yīng)的公司材料中，每份資料都有兩份，其中，原來的資料補充到每份材料中，還有復(fù)印的一份留作備份。師父 把這個任務(wù)交給我和另外一個實習(xí)生?？墒?，我們是第一次接觸那種命題，像“利率走極端化，如何圍繞存款差異化定價”等等，感覺無從下手，一個上午都在網(wǎng)上查相關(guān)資料，看一些相似的文章?？墒牵瑤煾缚戳怂坪跻膊辉趺礉M意，因為文章中還要避免與上級領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)容不重復(fù)。 今天一天都沉浸在文字里，感覺挺累的，但是也很有收獲。具體步驟如下： 將各分行的報批匯總表中的貸款類型欄中的各項貸款金額與各公司調(diào)查報告中的最終審議結(jié)果進行校對，看其是否有誤。 將各公司調(diào)查報告中的貸款保證人填入各分行的報批匯總表的各公司的備注欄中，并注明擔(dān)保金額。對每個分行名下的每個公司依次進行上述工作步驟，并匯總到一張excel 表中。 一到工廠，徐總和沈總就先對廠房內(nèi)的機械設(shè)備做了初步的了解。之后，我們到了會議室針對其工廠的授信情況做了進一步詳細(xì)的了解，徐總、沈總、支行行長、支行項目經(jīng) 理及改工廠的負(fù)責(zé)人參加了此次會議。沈總也針對公司的經(jīng)營情況和財務(wù)狀況做了詳細(xì)的了解。沈總對于此向他們提了幾點建議：一是希望他們能夠增加客戶，規(guī)避風(fēng)險。 在回來的路上，沈總向我們傳授了一些經(jīng)驗，他對我們說到“針對這樣剛起步的公司， 需要重點了解其財務(wù)狀況、未來的前景以及其信貸風(fēng)險狀況，在此基礎(chǔ)上再決 定是否對其授信。不僅僅是在交流方面還有針對授信所提的問題等等都有很大的學(xué)問，這需要我們在實踐的過程中慢慢摸索。上午，我們?nèi)チ四臣徔椨邢薰?。他主要向我們介紹了此次信貸的目的：一是為了豐富產(chǎn)品，從單一的家紡產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型到浴室用品，裝飾品等多方面綜合的產(chǎn)業(yè)。此外，該負(fù)責(zé) 人還向我們介紹了公司未來的發(fā)展方向。薛行長針對該公司當(dāng)前的經(jīng)濟情況提出了一些建設(shè)性的建議。 下午，我們又去了某投資有限公司。該公司的王總帶我們參觀了正在出租和一些正在建設(shè)的樓層，之后他向我們具體介紹了公司的基本情況，資金、財務(wù)狀況，以及未來計劃和方向。 今天師父讓我?guī)退鲆环萦嘘P(guān)“組織存款方法培訓(xùn)”的 ppt。之后師父又把一些組織存款的現(xiàn)狀及建議給了我，我便按照內(nèi)容分類后，依次添入了原來的 ppt 中。之后我便看了會計從業(yè)資格證的輔導(dǎo)書，畢竟開學(xué) 進去就要考試了，要抓緊時間復(fù)習(xí)迎考。我先將師父發(fā)給我的各個支行的客戶經(jīng)理的資料進行的整合、分析，得出了不少數(shù)據(jù)。但是師父不不很滿意，覺得我寫的過于籠統(tǒng)了，于是我又對其進行了進一步分析、擴充。 今天，繼續(xù)幫師父寫關(guān)于銀行客 戶經(jīng)理建設(shè)的文章，今天主要是目前狀況的分析。并將這些與前幾天寫的客戶經(jīng)理建議做了整合。一同參與該公司授信貸后調(diào)查的還有蘇州銀行，張家港農(nóng)村商業(yè)銀行等代理行的工作人員。在會上，趙總首先向大家詳細(xì)介紹了 公司的基本情況。他還指出，近期將會有本市財政評審團對公司進行評審，這亦是對該公司的一種肯定。最后，銀行授信調(diào)查人員一致認(rèn)為，該公司目前業(yè)務(wù)正常，未來前景廣闊，對該公司的還貸能力還是比較放心的。授信的貸后調(diào)查與貸前調(diào)查不盡相同。而貸后調(diào)查，是在對各個授信公司在貸款一段時間后對其經(jīng)營情況、還 貸情況做更全面具體的了解，這更體現(xiàn)了銀行信貸的嚴(yán)謹(jǐn)。老師們向我們了解了銀行的工作情況以及生活中遇到的一些困難，根據(jù)同學(xué)們反映下來的情況，戴院長與銀行負(fù)責(zé)人進行了交流，并幫助我們解決了一些用餐和住行方面的不便。 篇五：銀行稽核工作總結(jié) 先套用葛優(yōu)在一部賀歲電影中的經(jīng)典臺詞： 2021 年過去了，我很懷念 它。下面，我簡要對 2021 年的工作做以下總結(jié)： 一、主要業(yè)務(wù)開展用三句話來概括，就是 2021 年是個上會報告年，2021 年是個開拓創(chuàng)新年， 2021 年是個制度規(guī)范年。為什么這么說呢， 2021 年最突出的體現(xiàn)就是需要稽核部上會的綜合材料越來越多了?！痘瞬磕甓裙ぷ饔媱潯?，計劃合計 13543 字，附件 4532 字，匯總分析量 214065 字，分為簡約版和詳細(xì)版，上了 2 次行長辦公會并通過。 《華夏銀行市場風(fēng)險管理審計報告》， 8678 字，分為匯報版、報告版和說明，董事會通過?！?2021 年 1 季度稽核監(jiān)督報告》，正文 6284 字，附件 38435 字，行長辦公會匯報。 《 2021 年上半年稽核監(jiān)督分析報告》，正文 6885 字，數(shù)易其稿，同時制作 ppt，上半年經(jīng)營分析會上宣講，行領(lǐng)導(dǎo)好評。 《 2021 年度各分行突出風(fēng)險問題分析報告》， 11003 字，準(zhǔn)備向行領(lǐng)導(dǎo)匯報。 此外，還根據(jù)部領(lǐng)導(dǎo)安排，規(guī)范報告模式和要求，組織各分部向吳行長和成書記匯報區(qū)域行風(fēng)險狀況。因為，每次上會宣講，面對的受眾往往層次很高或范圍很廣，出現(xiàn)錯 誤后其放大倍數(shù)較大，因此對工作的精準(zhǔn)度和深度分析要求更高?？梢哉f，每一次匯報，每一次上會，都如“過堂”一般，從材料的搜集到結(jié)構(gòu)的搭建 。而 2021 年上會材料是尤其的多，這么多上會材料中，我不想一一道來，僅想講 印象最深的 2 份。 2021 年工作計劃，最突出的特點就是首次提出了“稽核需求”和“風(fēng)險分析”的理念，并將其貫徹到各稽核辦公室和各分部的思想中，落實到計劃的實際編制行動中。從計劃通知的下發(fā)開始，我們一步步地討論需求調(diào)研的層面和對象（首次涵蓋了總分行從行領(lǐng)導(dǎo)到柜臺操作人員的各層面）、需求調(diào)研的問卷格式（分 ab 卷，既有選擇題又有問答題）、需求報告和風(fēng)險分析的方向和內(nèi)容、計劃主體的層次和附件的內(nèi)容，每個細(xì)節(jié)和 節(jié)點都設(shè)計得力求完美。講個小插曲，這里面效率最高的當(dāng)屬我們成書記，當(dāng)我給劉秦送上去，還在電梯間奔波時，成書記就答完了，我和劉秦在電梯間完成了交接過程，可見主管領(lǐng)導(dǎo)對稽核工作的支持力度。在這里，我要感謝北京分部的王冬主任給我的大力支持與配合。這是我們稽核體制改革后第一次在各分行和各部門之前的亮相，是各位奮戰(zhàn)在稽核一線同志半年來稽核監(jiān)督成果的首次展示，同事們的辛苦能否得到認(rèn)可，全承載在這份報告上，承載在李總那半個小時的演講上。各分部都將此項工作當(dāng)成大事來抓，上海分部對上海分行的分析尤其突出，孫影在整理的過程中，曾和我說，一個字都不想刪，但受篇幅所限，又只能忍痛割愛?，F(xiàn)場室，將此項工作當(dāng)成了當(dāng)期最重要的工作為我們提供著分析素材；非現(xiàn)場室為我們統(tǒng)計各類數(shù)據(jù)；系統(tǒng)室將業(yè)務(wù)骨干借給我們；離任室將最突出的人員風(fēng)險提供給我們。我們在年初就和部領(lǐng)導(dǎo)溝通督改室的整體工作思路，并不斷進行修正和完善，從整改工作制度到整改標(biāo)準(zhǔn)制定 。從現(xiàn)場核整改到非現(xiàn)場督改案例分析；從問題庫的建立到內(nèi)外部檢查對比分析。短短的一年的 時間，現(xiàn)在我們可以不謙虛地說，我們室的員工都從整改督改的門外漢，晉升為整改督改工作專家了，當(dāng)然專家也是有級別的，但起碼我們行宇在內(nèi)審培訓(xùn)時能做到和同業(yè)銀行就督改進行交流，并得到肯定，華夏銀行的督改工作也是有可圈可點之處的。丁鑫也從一遍遍對督改工作流程的梳理過程中，理清了當(dāng)前的工作思路和下一步的努力方向。也記得關(guān)于整改工作制度、實質(zhì)性復(fù)核分析、差異化督改、協(xié)同化整改、督改案例分析等等新的督改舉措都是吳總率先提出來的 。正是在大家的共同努力下， 2021 年的督改工作呈現(xiàn)了前所未有的新局面，突出表現(xiàn)在以下 12 個方面： 。 。 整改機制。 。 、一對一專家輔導(dǎo)式督改等方式 的工作方式 作方式 伸檢查相結(jié)合的工作方法 工作方法 12 個事項中創(chuàng)新類就有 10 項，上述工作的成效就是全年對 xx 至 2021 年度 3746 余個內(nèi)外部檢查指出問題進行了督改，綜合整改率達(dá)到約 94%，比 xx 年年度的綜合整改率提高了近 15 個百分點，督改成效非常明顯。雖然因經(jīng)驗和能力的問題，工作中稍有疏漏，但均能保持積極認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù)態(tài)度。 今年第四季度，經(jīng)過部門遴選被抽調(diào)至寧波市發(fā)改委經(jīng)濟調(diào)節(jié)處工作，工作期間盡職盡責(zé)，能完成上級領(lǐng)導(dǎo)布置的工作和任務(wù)，同時積極協(xié)調(diào)我行與政府機關(guān)建立良好的關(guān)系。尤其是金融業(yè)，顯得更為重要。 三、工作不足：雖然這一年我基本能較好的完成各項工作，但 離一名優(yōu)秀員工的要求還存在一些不足之處。在今后的工作中，我將進一步認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗，發(fā)揚優(yōu)勢，克服不足，爭取更大的進步。而面對 2021 年，我將繼續(xù)以飽滿的熱情，投入到工作中去，扎扎實實做好各項工作，為工商銀行的發(fā)展做出自 己的貢獻(xiàn)。篇二：銀行審批人員工作總結(jié)轉(zhuǎn)眼間從進入 xx 銀行那時算起已經(jīng)滿了第二年。時間讓我對于 xx 銀行有了更加深入的了解也讓我通過自身的學(xué)習(xí)、領(lǐng)導(dǎo)和同事的教育幫助提升自己的業(yè)務(wù)技能更加勝任自己從事過和正在從事的崗位工作。各種規(guī)章制度的出臺對 r 我們 xx 銀行“規(guī)范經(jīng)營”提出了許多更為明確和細(xì)化的要求工作中注重細(xì)節(jié)管理、精細(xì)化管理針對違法違規(guī)行為也有了更多的預(yù)防和懲戒措施特別是行內(nèi)開展的“違法違規(guī)行為專項整治活動”向我們再一次地敲響了警鐘 —— 工作不僅要做得“好”、“快”還要“合法”、“合規(guī)”不僅要懂得“亡羊補牢”重要的還在于“未雨綢繆”》 20xx年末我報名并經(jīng)行內(nèi)的擇優(yōu)選聘有幸被調(diào)動至地審批組擔(dān)任合規(guī)性審查崗工作。但領(lǐng)導(dǎo)的教育關(guān)心、同事的幫助指導(dǎo)和我個人的自學(xué)努力下通過閱讀相關(guān)書籍、解讀文件規(guī)章我很快渡過了起初的不適應(yīng)迅速地融入到現(xiàn)在的崗位角色中。較好地完成了本崗位的工作任務(wù)要求。因此樹立內(nèi)部客戶理念把經(jīng)營部門作為我們所服務(wù)的客戶為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、規(guī)范的服務(wù)是我作為一名審批組合規(guī)性審查人員最基本的要求。 xx 地審批組是行內(nèi)一個日常工作 量較大、工作較為繁忙的一個部門。我在工作中發(fā)現(xiàn)大量工作時間都是消耗在一些相對機械的簡單重復(fù)勞動中如在合規(guī)性審查工作中對申報單位一些財務(wù)指標(biāo)的驗算計算比較簡單但要檢查多個單位的多個財務(wù)指標(biāo)也要花費合規(guī)性審查人員相當(dāng)多的時間和精力。我還把這張表格與周圍的同事、經(jīng)營部門的同事共享力求大家都能更高效的工作。此外我在許多工作流程的細(xì)節(jié)上想點子、找方法在符合有關(guān)規(guī)章制度的前提下簡