【正文】 我部結算收費、中間業(yè)務收費標準均參照總、分行相關收費標準，及時糾正錯誤的收費標準。 （四）、支付系統(tǒng)自查情況 大額往賬業(yè)務均由主管在行內系統(tǒng)授權后及時在人行前臵機上授權，處理時間控制在十分鐘之內。 小額定期借記業(yè)務均進行及時回執(zhí)，無借記業(yè)務包處于“已超期”的現(xiàn)象。 以上報告，如有不妥，請指正。本人對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，從思想道德上、崗位職責上、業(yè)務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。 一、思想道德方面 本人能夠自覺地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。 二、崗位職責方面 能夠服從領導工作安排，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質和工作能力。對自己的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質完成；同時能夠自覺努力學習，不斷提高自己業(yè)務和技術水平，不停地進行知識更新，認真履行自己的責任和義務。辦理存取款、轉帳業(yè)務時，能按規(guī)定進行查詢操作；對領取大額現(xiàn)金時，要求出示證件，并及時登記，大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務能按有關規(guī)定，認真執(zhí)行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制 度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管。 五、廉政風險防控措施 加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參加培訓?；鶎有袘鶕?jù)總行的規(guī)章制度，在深入調查的基礎上，結合各自實際情況對現(xiàn)有業(yè)務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業(yè)務特點的基礎上，建立統(tǒng)一的、標準的柜員崗位責任制和業(yè)務操作流程。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構間的人員交換與交流。 自查人： 二〇一二年 月日篇四：銀行案防自查報告 成都成華支行 2021 年上半年案防自查報告 成都成華支行自 2021 年 3 月 21 日開業(yè)以來，在分行各級領導的帶領和指導下，嚴格按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度進行案防風險管理，結合我行目前情況，針對柜員十嚴禁、授權柜員十嚴禁、營業(yè)機構負責人十嚴禁、自助設備業(yè)務管理十嚴禁、對公賬戶和結算管理十嚴禁、借記卡源頭風險管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務重點環(huán)節(jié)風險、支付密碼器風險隱患、電話銀行柜面簽約風險 等重點環(huán)節(jié)進行了嚴密復查，現(xiàn)將自查情況匯報如下： 針對營業(yè)柜員十個嚴禁 我行目前各項系統(tǒng)采用的是賬號 +指紋和賬號 +密碼兩種方式，現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴格按照相關規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項工作交接登記薄，以及詳細的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業(yè)務以及代發(fā)工資業(yè)務。(5)未存在辦理本人業(yè)務和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)； (6)未存在代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設置∕重置∕輸入密碼； (7)未存在輸入密碼時不進行物理遮擋；（ 8）未存在借銀行名義私自代客理財；（ 9）未存在私自泄露、修改客戶信息；（ 10）未存在明知或應 知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告。（ 1）授權人員未存在在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章；（ 2）未存在使用他人名章、賬號密碼、業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務操作；（ 3）未存在將賬號密碼交他人授權；（ 4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；（ 5）對已調離、停用柜員的柜員號進行了注銷；（ 6）按規(guī)定檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務印章等重要物品，對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫鎖 箱，每周查庫至少一次涉及每個柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設備現(xiàn)金箱并建立查庫登記薄備查；（ 7）對柜員違規(guī)操作行為進行制止、糾正和處理；（ 8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構提供不實信息；（ 9）未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；（ 10）無案件發(fā)生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。 自助設備業(yè)務管理十嚴禁我行現(xiàn)有集中管理模 式的現(xiàn)金自助設備共計 2 臺，暫無分散管理模式的自助設備，嚴格按照銀監(jiān)局相關文件，將每臺現(xiàn)金自助設備均作為機器柜員錄入在核心系統(tǒng)內來進行管理，自助設備保險柜鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進行一次崗位輪換。（ 1）所有的現(xiàn)金類自助設備均安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運行；（ 2）未存在單人辦理自助設備現(xiàn)金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；（ 3）同一自助設備保險柜鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅持平行交接和交接后密碼更改；（ 4）進行自助設備現(xiàn)金業(yè)務操作均在視頻監(jiān)控之下；（ 5）未存在自助設備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；（ 6）每周對自助設備鈔箱進行查庫；（ 7）清、裝鈔后與系統(tǒng)內的會計賬務核對現(xiàn)金情況是否一致；（ 8）加鈔完成后經測試正常才可對外營業(yè)；（ 9）未存在不對自助設備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調閱；（ 10）對自助設備服務商維修人員進場前需要其提供工作證和身份證來核實身份，并全程監(jiān)督控制其使用存儲設備。 借記卡源頭風險管理 我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度結合自身情況進行借記卡源頭 風險管理，對開戶、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務均要求柜面“三 親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶進行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復印件專夾留存。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計戶，均嚴格按照銀監(jiān)局相關文件進行防范借記卡源頭風險。 支付密碼器風險隱患 我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度，認真貫徹四川銀監(jiān)局關于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風險專題的會議精神，及時向總行進行了專題報告，并采取措施嚴防風險隱患。熱線驗證單內注明客戶名稱、賬號、辦理業(yè)務內容，熱線驗證時間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴格防范支付密碼器風險隱患。 以上為我行的自查情況，請領導指示。依據(jù) xx 規(guī)定，在 x 月 xx日至 x 月 xx 日，對我行相關征信業(yè)務進行全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下： 一、我行在使用個人征信查詢系統(tǒng)，不管是那種貸款類型，我行都在客戶授權情況下辦理征信業(yè)務，對每位貸款客戶信用情況 進行查詢，根據(jù)調查報告及實際情況確定發(fā)放貸款額度。并且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。從開業(yè)至今，我行未發(fā)生將客戶信息與第三方 機構或個人交易的情況；也為發(fā)生向客戶違規(guī)提供信息或違規(guī)查詢獲得客戶信用報告的情況。同時使用個人征信系統(tǒng)的電腦沒有連接互聯(lián)網(wǎng)等外網(wǎng)。 （ 1） .自查沒有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。 （ 2） .重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險柜并雙鎖雙封。 （ 3） .檔案柜全部上鎖管理。能夠遵守《安徽省農村合作金融機構營業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度（暫行）》第八條“營業(yè)終了，將現(xiàn)金、有價證券、重要憑證、業(yè)務印章、編壓機等入庫保管??”的規(guī) 定。因支行監(jiān)控機柜的鎖具已損壞，無法上鎖。 （ 5） .營業(yè)室內和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。堅持日終核對，庫存超限，次日及時繳款。 （ 3）柜員尾箱憑證大部分時間能夠按規(guī)定核對，執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定，但自查時發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務繁忙，未能執(zhí)行此 規(guī)定。我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定，并在監(jiān)控下核對所有現(xiàn)金和重要空白憑證。行社總部和機構負責人要按照查庫制度的規(guī)定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金，并登記查庫情況”的規(guī)定。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。我支行查庫時檢查現(xiàn)金庫存都并將重要空白憑證、有價單證作為必查內容。營業(yè)用款全部入箱保管，營業(yè)終 了入庫保管，賬款、賬賬、帳表、賬實換人復核，確保相符，無白條抵庫、空庫或挪用庫款現(xiàn)象；庫存現(xiàn)金超限額時能夠及時繳款，一般為每周兩次繳款；能夠合理生成柜員尾箱，并限定尾箱中現(xiàn)金限額；柜員休假時按照要求規(guī)范辦理尾箱交接并將現(xiàn)金箱全額上繳；不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現(xiàn)象；款箱能做到雙人雙鎖； （ 8）現(xiàn)金調撥管理。不存在逆程序辦理款項調撥現(xiàn)象；賬務柜員之間辦理交 接合規(guī)，能夠做到對交接的憑證及現(xiàn)金認真核對；交接時由主管柜員監(jiān)交。查庫人員能履行職責，無代查代登現(xiàn)象，查庫次數(shù)為每月三次復核要求，查庫時全部盤查有價單證；營業(yè)終了，支行負責人能認真復點核查柜員款箱，并做到復點“三核對”（系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。有價單證賬實、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價單證登記簿并按規(guī)定登記。能做到將正常業(yè)務引入其他應付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應付款科目；列賬正確、內容真實；無非營業(yè)資金長期占用而沒有清理；對無法支取的其他應付款能查明原因，并轉入營業(yè)外收入； 檔案管理方面 支行所有重要資料均放進保險柜和鐵皮柜內保管，傳票及時送交后督中心。 庫管員按規(guī)定設立了《庫存現(xiàn)金及重要空白憑證庫登記簿》，并每日登記。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現(xiàn)象；作廢的重要空白憑證能隨當日傳票裝訂，金農卡作廢全部上繳。金農卡、“金農易貸福農”卡、 usbkey 客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。修改客戶信息符合制度規(guī)定； （ 3）柜員密碼管理。 （ 4）印章管理方面。 存款業(yè)務方面 （ 1）．賬戶管理方面。結算賬戶使用符合規(guī)定，單位結算賬戶為能按進行年檢，資料不能及時更新；存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結及扣劃等要求客戶及有權方提供有效證件并履行相關手 續(xù)；無違規(guī)辦理存款人 死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付業(yè)務； （ 2） .存取款方面。沒有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預約登記簿》；對客戶風險等評定及時、準確、規(guī)范；大額現(xiàn)金存取業(yè)務聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證件、執(zhí)行授權制度、按照規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務逃避授權現(xiàn)象，大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發(fā)現(xiàn)反洗錢或可疑支 付按要求及時上報；按要求及時登錄反洗錢系統(tǒng)進行填報。通過檢查非賬務流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現(xiàn)象；不存在通過儲蓄單折換新，當日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。掛失資料完整，委托掛失時被委托人提供其身份證明；掛失業(yè)務有書面掛失申請書辦理掛失手續(xù)，代理人能提供存款人和本人身份 證件辦理代理掛失手續(xù)；掛失補發(fā)、密碼重置或辦理解掛時嚴格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。對印鑒卡片的管理合規(guī)；無違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠期等作廢無效支票，現(xiàn)金支票做轉賬交易現(xiàn)象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙現(xiàn)象；無對支票要素審核不嚴，出現(xiàn)差錯，未對支票進行折角驗印，導致客戶資金被盜現(xiàn)象。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對客戶身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。銀星支行 5 戶對公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。 支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。 我支行業(yè)務辦理手續(xù)規(guī)范。 安全保衛(wèi)及內控方面 支行負責人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標責 任書》，明確了 工作中應當承擔的具體責任和目標。從而讓員工掌握了相關的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清楚； 三、存在的不足 我行 2021 雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標計劃還有相當差距，也還或多或少地存在以下不足： （一）思想意識有待改變。員工日常工作不善總結，大大影響了工作效率；由于年齡因素，個別綜合柜員辦理業(yè)務差錯率高，工作效率低； 以上為我支行的自查情況，如有不