【正文】 身份識(shí)別的管理檢查力度，為我行進(jìn)一步規(guī)范反洗錢工作奠定了基礎(chǔ)。七是在組織培訓(xùn)和學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，結(jié)合營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作實(shí)際情況，年共上報(bào)市人行四篇反洗錢調(diào)研課題，對(duì)加強(qiáng)我行反洗錢工作起到了積極的推動(dòng)作用。 2/6 頁(yè) (四；做好異常交易系統(tǒng)的推廣應(yīng)用工作。每日檢 查異常交易系統(tǒng)的交易報(bào)告情況，按季分析交易報(bào)告情況，及時(shí)督促各業(yè)務(wù)專業(yè)上報(bào)異常交易報(bào)告。為進(jìn)一步建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制，妥善保存客戶身份資料和識(shí)別記錄，促進(jìn)反洗錢工作有效開展，經(jīng)過不斷實(shí)地調(diào)研，結(jié)合我行實(shí)際情況，執(zhí)筆編寫客戶身份識(shí)別系統(tǒng)開發(fā)需求可行報(bào)告，在行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持認(rèn)可下，經(jīng)過參與系統(tǒng)開發(fā)和近半年的不斷測(cè)試、試運(yùn)行及不斷論證下，于，年初在全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)成功投產(chǎn)使用居民身份證二代證識(shí)別核查系統(tǒng)，系統(tǒng)是集“復(fù)印、核查、留存、查詢”為一 體的識(shí)別平臺(tái)，主要包括柜面身份證識(shí)別、人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查應(yīng)用軟件及柜臺(tái)業(yè)務(wù)處理流程自動(dòng)化集成應(yīng)用軟件，以及在金融機(jī)構(gòu)建立的與人民銀行轉(zhuǎn)接平臺(tái)相連的客戶身份識(shí)別管理信息系統(tǒng)后臺(tái)管理軟件，可實(shí)現(xiàn)柜臺(tái)客戶身份識(shí)別及聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理流程的自動(dòng)化，完整記錄客戶身份識(shí)別及聯(lián)網(wǎng)核查情況整個(gè)過程和留存客戶資料，并將柜面所需的客戶身份識(shí)別信息無縫接入生產(chǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)無紙化客戶身份信息核查和信息儲(chǔ)存，通過系統(tǒng)的優(yōu)化，使身份核查更簡(jiǎn)捷，工作效率得到了很大的提高，并于年初及時(shí)制訂下發(fā)了《中國(guó)，銀行，分行居民身份 證識(shí)別核查系統(tǒng)管理辦法 (試行；》，進(jìn)一步規(guī)范了客戶身份識(shí)別操作規(guī)程。 (六；做好反洗錢調(diào)研工作。由本人執(zhí)筆撰寫的“關(guān)于金融機(jī)構(gòu)非面對(duì)面業(yè)務(wù)中的客戶身份識(shí)別與流程控制的幾點(diǎn)思考”今年被市人民銀行在全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢重點(diǎn)課題調(diào)研活動(dòng)中，榮獲二等獎(jiǎng)。為進(jìn)一步規(guī)范反洗錢工作，提高管理人員 及柜面業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易的甄別、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類劃分能力，市分行合規(guī)部精心組織，將有關(guān)反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合實(shí)際業(yè)務(wù)將有關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)、案例制作成幻燈片作為培訓(xùn)課件發(fā)到各支行學(xué)習(xí)，同時(shí)，市行組織有關(guān)人員利用晚上班后時(shí)間深入基層行，對(duì)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員有重點(diǎn)進(jìn)行培訓(xùn)，現(xiàn)場(chǎng)解決業(yè)務(wù)操作過程存在的問題，為全行員工學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)提供方便，增強(qiáng)了反洗錢規(guī)定的可操作性。今年，對(duì)新 4/6 頁(yè) 進(jìn)行員工 33人利用休息日全部進(jìn)行了反洗錢培訓(xùn)。 在，年中，在認(rèn)真全面履行了本職的同時(shí)，出色完成了合規(guī)處領(lǐng)導(dǎo)安排的各項(xiàng)審計(jì)工作，參與了高級(jí)管理人員離任審計(jì)、規(guī)章制度執(zhí)行情況突擊檢查、縣支行各級(jí)管理人員履職情況專項(xiàng)審計(jì)和調(diào)查、客戶經(jīng)理規(guī)章制度執(zhí)行情況專項(xiàng)審計(jì)、小企業(yè)貸款專項(xiàng)審計(jì)、牡丹卡業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、 電子銀行業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、反洗錢業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、存貸款業(yè)務(wù)利率執(zhí)行情況專項(xiàng)審計(jì)等共 40 個(gè)項(xiàng)目，擔(dān)任 15 個(gè)項(xiàng)目的主審人工作。認(rèn)真學(xué)習(xí)、準(zhǔn)確運(yùn)用“基層管理人員履職綱要”、“業(yè)務(wù)操作指南”、“違規(guī)積分管理辦法”、“員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定”，與立足做好自己的本職工作結(jié)合起來，努力把學(xué)習(xí)的收獲和思想認(rèn)識(shí)的成果轉(zhuǎn)化為履行職責(zé)、做好工作的實(shí)際行動(dòng)。 本人負(fù)責(zé)的反洗錢工作、內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)在今年前三 5/6頁(yè) 第四篇：銀行內(nèi)控合規(guī)概述 信貸基礎(chǔ)測(cè)試 :內(nèi)控合規(guī)概述 一、單選題 第 1 節(jié)，共 3 節(jié) ，下列哪個(gè)是實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)（ ） 內(nèi)部環(huán)境 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 控制活動(dòng) 信息溝通 （ ） 全面合規(guī) 有效合規(guī) 持續(xù)合規(guī) 其他目標(biāo) （ ） 價(jià)值創(chuàng)造 全面涵蓋 規(guī)則約束 責(zé)任擔(dān)當(dāng) （無須進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定）的情形（ ） 國(guó)家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定 在辦理授信業(yè)務(wù)過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實(shí)證明其意見正確的 在相關(guān)人員合規(guī)盡職的前提下，因國(guó)家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風(fēng)險(xiǎn)損失的 其他免除責(zé)任的情形（如經(jīng)認(rèn)定存在不盡職的情況，但可以免除責(zé)任） （經(jīng)認(rèn)定已盡職無須承擔(dān)責(zé)任）的情形（ ） 國(guó)家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失免于承 擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定 在辦理授信業(yè)務(wù)過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實(shí)證明其意見正確的 及時(shí)、主動(dòng)采取有效措施糾正、彌補(bǔ)過失，未造成不良后果或使風(fēng)險(xiǎn)損失明顯減少的 抵制無效、被迫實(shí)施違規(guī)行為，但能及時(shí)向相關(guān)部門舉報(bào)，且未造成嚴(yán)重后果的 、減輕或免除責(zé)任（經(jīng)認(rèn)定存在不盡職的 情況，但基于以下情況從輕、減輕或免除責(zé)任）的情形（ ） 國(guó)家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可 以不進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定 在辦理授信業(yè)務(wù)過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實(shí)證明其意見正確的 在相關(guān)人員合規(guī)盡職的前提下，因國(guó)家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風(fēng)險(xiǎn)損失的 基于客戶需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，國(guó)家政策法規(guī)相關(guān)內(nèi)容不明確或不夠細(xì)化，在操作執(zhí)行中能夠嚴(yán)格認(rèn)真履行總行有關(guān)制度規(guī)定，形成風(fēng)險(xiǎn)損失的 信貸基礎(chǔ)測(cè)試 :內(nèi)控合規(guī)概述 二、多選題 第 2 節(jié)，共 3 節(jié) （ ）共同實(shí)施，旨在為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)提供合理保證的過程。 治理結(jié)構(gòu) 機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配 人力資源政策 員工行為管理 企業(yè)文化 、完善相關(guān)制度及各類手冊(cè)的基礎(chǔ)上，對(duì)違規(guī)問題進(jìn)行（ ）。 制定相應(yīng)的管理計(jì)劃和政策程序 組織、指導(dǎo)行內(nèi)相關(guān)部門實(shí)施合規(guī)管理政策和程序 監(jiān)督合規(guī)工作執(zhí)行情況 定期對(duì)合規(guī)管理的績(jī)效進(jìn)行考核評(píng)價(jià) 發(fā)現(xiàn)并糾正既有的偏差和存在的薄弱環(huán)節(jié) 8.“全面覆蓋”是指合規(guī)管理應(yīng)全面覆蓋下列哪個(gè)方面（ ） 銀行戰(zhàn)略發(fā)展 公司治理 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理 信息披露 業(yè)務(wù)操作 “全過程”是指各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的所有流程、所有環(huán)節(jié)都須符合法律法規(guī)、準(zhǔn)則和制度的要求，包括（ ） 事前調(diào)查 事前預(yù)防 事中控制 事后整改 （ ）等，應(yīng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定相一致，確保其合法有效。應(yīng)當(dāng)依法、客觀、 真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)