【正文】 不得少于公司擬發(fā)行總額的（ C） % % % % 2目前世界上黃金儲(chǔ)備量最大的國(guó)家是（ B） 2期貨合約中唯一的變量是（ C） 2普通股股東享有的權(quán)利是（ D） A、優(yōu)先清償權(quán) 2美國(guó)的證券交易場(chǎng)外市場(chǎng)被稱為（ D） A.、 AIM B、 EURONM C、 SASDAQ D、 NASDAQ 2優(yōu)先股不享有的權(quán)利是（ D） 2目前國(guó)外債券市場(chǎng)上有，我國(guó)債券市場(chǎng)上還不存在的品種是（ B） 2股票發(fā)行中一般不被世界各國(guó)所采用的發(fā)行價(jià)格是（ C） 2證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者是（ A） 某交易者在紐約證券交易所擁有 10000 手某種股票的同時(shí)，為防止股票價(jià)格下跌的風(fēng)險(xiǎn)，他在期貨市場(chǎng)上做空相關(guān)股票指數(shù)期貨，此類(lèi)交易者可稱為（ C） 第三章 金融調(diào)控： 具有使貨幣總量成倍擴(kuò)張或收縮能力的貨幣是指（ A） 貨幣供應(yīng)量成倍擴(kuò)張或收縮的程度，在數(shù)量 上常常用概念表示為（ C） 以利率或價(jià)格為標(biāo)的，旨在發(fā)現(xiàn)銀行間市場(chǎng)的實(shí)際利率水平、商業(yè)銀行對(duì)利率的預(yù)期。這是指（ B） 我國(guó)對(duì)存貸款利率的結(jié)息規(guī)則中規(guī)定，城鄉(xiāng)居民活期存款的結(jié)息日為（ C） 月 20 日 月 20 日 月 30 日 月 20 日 目前我國(guó)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的主要票據(jù)是（ D） 中國(guó)人民銀行 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)債券交易有（ C） 我國(guó)中央銀行現(xiàn)階段貨幣政策的中介目標(biāo)是（ A） 商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)之間的債權(quán)債務(wù)須通過(guò)其在中央銀行的存款賬戶進(jìn)行清算，其賬戶是（ B） 與消費(fèi)物價(jià)變動(dòng)密切相關(guān)，最活躍的貨幣是（ C） 按照有關(guān)規(guī)定，我國(guó)商業(yè)銀行對(duì)中小企業(yè)貸款的利率最高 和最低可分別上浮和下?。?B） %和 15% %和 10% %和 30% %和 10% 1銀行收取的低于正常貸款利率水平的利率一般是指（ D） 1不僅具有影響商業(yè)銀行信用擴(kuò)張，并借以調(diào)控貨幣供應(yīng)總量的作用，而且還具有可以按照國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的要求，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的作用。為了軋平起見(jiàn)，就在國(guó)際收支平衡表中設(shè)立了 ( C ) 按照國(guó)際收支的統(tǒng)計(jì)原則，交易記錄時(shí)間的標(biāo)準(zhǔn)為 ( A ) 償債率是用來(lái)反映一國(guó)當(dāng)年國(guó)際收支口徑的貨物和服務(wù)貿(mào)易外匯收入對(duì)外債總余額的承受能力，警戒線為 ( A ) % % % % 1國(guó)際金融組織中對(duì) 我國(guó)貸款額最大的是 ( D ) 第六章 金融監(jiān)管： 使用偽造、變?cè)斓你y行存單騙取公私財(cái)物的行為屬于（ D ） 商業(yè)銀行的投資風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金屬于（ C ） 《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定了銀行的資本充足率必須（ C ） A.≥ 12% B.≥ 10% C.≥ 8% D.≥ 4% 中國(guó)人民銀行規(guī)定商業(yè)銀行的資產(chǎn)流 動(dòng)性比例不得低于 ( D ) ％ % % % 我國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額是 ( C ) 億 億 億 萬(wàn) 禁止內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等證券欺詐活動(dòng)是屬于（ C ） 我國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定設(shè)立商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額是 ( C ) 億 億 億 億 財(cái)政部于 1998 年 11 月發(fā)行 2700 億元特別國(guó)債，將其注入 ( A )以補(bǔ)充其資本金。 第七章 金融全球化： 我國(guó)加入 WTO 后 3 年內(nèi)，允許設(shè)立中外合資證券公司，但外資比例不得 超過(guò)（ A ） 1994 年 12 月發(fā)生金融危機(jī)的國(guó)家是（ B ） 我國(guó)加入 WTO 后（ C ）年內(nèi)，保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外國(guó)非壽險(xiǎn)公司設(shè)立取消地域限制。 目前在國(guó)際儲(chǔ)備中，占據(jù)比例最大的 幣種是（ A ） 20 世紀(jì) 70 年代興起的金融自由化浪潮，其發(fā)源地是（ D ） 1一國(guó)匯率體制的選擇最重要的是要考慮其是否適應(yīng)于（ A ） A、該國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策 1國(guó)際最大的貨幣市場(chǎng) 歐洲貨幣市場(chǎng)的中心在（ A ） 1中國(guó)提出的“一國(guó)匯率體制的選擇最重要的是要考慮其是否適應(yīng)于該國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策”的觀點(diǎn) 是在哪個(gè)會(huì)議上？（ D ） 第二屆部長(zhǎng)會(huì)議 C.“ 10+3”會(huì)議 1我國(guó)正式被批準(zhǔn)成為世界貿(mào)易組織成員是在（ A ） 年 11 月 年 9 月 年 10 月 年 12 月 1我國(guó)加入 WTO 后（ B ）內(nèi)，外資可設(shè)立全資保險(xiǎn)子公司 ，允許向外國(guó)人和中國(guó)居民提供團(tuán)體險(xiǎn)和養(yǎng)老金 /年金險(xiǎn)服務(wù)。那么，這些業(yè)務(wù)主要是（ A、 B、 D） 我國(guó)成立的四家金融資產(chǎn)管理公司分別是（ A、 B、 C、 D） 再保險(xiǎn)主要包括（ D、 E） 非銀行金融機(jī)構(gòu)，主要包括（ A、 B、 C、 D） A、金融資產(chǎn)管理公司 信用合作組織的原則是（ A、 C、 E） 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行實(shí)行的信貸原則是（ A、 B、 C、 D） 我國(guó)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括（ A、 C、 D） 目前，我國(guó)租賃公司主要分為三大類(lèi)，它們是（ A、 B、 D） 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行的貸款分為（ A、 D） 1信托關(guān)系人包括（ A、 B、 C） 1金融租賃公司可經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)有（ A、 B、 C、 D） 1中國(guó)人民銀行于 1998 年成立九大區(qū)分行，除此之外，還設(shè)立了兩個(gè)直屬營(yíng)業(yè)部，它們分別是（ A、 B） 1證券是指經(jīng)政府有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)發(fā)行和流通的（ A、 B、 C、 D） 1與其它金融機(jī)構(gòu)相比，商業(yè)銀行最明顯的特征是（ B、 D） 貨幣 1人身保險(xiǎn)主要包括（ A、 B、 C） 1中國(guó)人民銀行于 1948 年 12 月 1 日成立。 第七章 金融全球化 亞洲開(kāi)放銀行的三大股東是（ A、 B、 D ） 國(guó)際結(jié)算銀行的主要職能包括（ A、 B、 C、 D ） 究貨幣與經(jīng)濟(jì)問(wèn)題 E.、為跨國(guó)公司提供國(guó)際間的清算 系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)有（ A、 B、 D ） 世界銀行集團(tuán)的組成部分包括（ A、 B、 C、 D、 E） 保機(jī)構(gòu) 目前，反對(duì)全球化運(yùn)動(dòng)的目標(biāo)是（ A、 B、 C、 D、 E） 被稱為世界經(jīng)濟(jì)三大支柱的是（ A、 B、 C ） A、世 界貿(mào)易組織 亞洲開(kāi)發(fā)銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的資金來(lái)源有（ A、 B、 C、 D ） 三、判斷題 第一章 金融機(jī)構(gòu) 世界上最早的財(cái)務(wù)公司創(chuàng)辦于英國(guó)。（Х） 按照《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中央銀行可以對(duì)企業(yè)直接發(fā)放貸款。（Х） 我國(guó)證券交易所實(shí)行 t+0 交易辦法。 (√ ) 1992 年 10 月，國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立。（√） 信托的本質(zhì)是“受人之托，代人理財(cái)”，是一種多邊信用關(guān)系。（Х） 1外國(guó)在華金融機(jī)構(gòu)不受我國(guó)法律的約束。（√） 1金融機(jī)構(gòu)是指專門(mén)從事貨幣、信用活動(dòng)的中介組織。（Х） 1我國(guó)設(shè)立的政策性銀行是以盈利為目的的金融機(jī)構(gòu)。（Х） 1信用合作社的本質(zhì)特征是：由社員入股組成，實(shí)行民主管理，主要為社員提供信用服務(wù)。（√） 1中國(guó)銀行業(yè)監(jiān) 督管理委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)金融業(yè)務(wù)。（Х） 2信托是現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物。（Х） 2經(jīng)營(yíng)性租賃屬長(zhǎng)期性租賃。（√） 2根據(jù)《國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)暫行條例》的規(guī)定，監(jiān)事會(huì)一般每年對(duì)國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)定期檢查若干次。（Х） 2中國(guó)人自己最早開(kāi)辦的保險(xiǎn)公司 1865 年上?！叭蕽?jì)和”保險(xiǎn)公司。（Х） 2會(huì)員制證券交易所是依法設(shè)立的以盈利為目的的證券交易機(jī)構(gòu)。（Х） 第二章 金融市場(chǎng) 優(yōu)先股股息與債券利息一樣是固定的。（√） 香港黃金市場(chǎng)是一個(gè)既有現(xiàn)貨交易也有期貨交易的混合市場(chǎng)。（Х） 期貨交易與遠(yuǎn)期交易唯一的不同是前者的合同是統(tǒng)一制訂的標(biāo)準(zhǔn)化合同。（Х） 按照我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行可以作為基金的發(fā)起人。（√） 根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人可以從事國(guó)債承銷(xiāo)業(yè)務(wù)。（√） 1資本市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)小于貨幣市場(chǎng)。（Х） 1期權(quán)賦予其持有者買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出標(biāo)的物的權(quán)利，持有者并不一定要負(fù)有必須買(mǎi)進(jìn)的 義務(wù)。（√） 1期貨交易的目的不是為了獲得實(shí)物商品，而是為了轉(zhuǎn)移有關(guān)商品的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)或賺取期貨合約的買(mǎi)賣(mài)差價(jià)收益。（Х） 1資本市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)主要是由于長(zhǎng)期內(nèi)影響資金使用效果的不確定性因素造成的。（√） 1看漲期權(quán)的買(mǎi)方如果預(yù)測(cè)失誤，可以不履行期權(quán)合約規(guī)定的買(mǎi)進(jìn)義務(wù)。（√） 2一般來(lái)說(shuō)，壽險(xiǎn)資金運(yùn)用預(yù)定回報(bào)率與人壽保險(xiǎn)費(fèi)率呈正相關(guān)關(guān)系，即預(yù)定回報(bào)率越高，費(fèi)率也越高。（√） 2債券可以在銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)上流通，進(jìn)行現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)和抵押回購(gòu)操作。（√） 2企業(yè)發(fā)行債券所籌集的資金可用于本企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，也可用于房地產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)、股票買(mǎi)賣(mài)和期貨交易等風(fēng)險(xiǎn)性投資。（√） 2股價(jià)指數(shù)期 貨最終所交割的是一定數(shù)量的股票。（Х） 第三章 金融調(diào)控 目前我國(guó)衡量幣值變化的指標(biāo)是零售物價(jià)指數(shù)。（√） 存款準(zhǔn)備率與準(zhǔn)備金存款利率是一個(gè)概念。（Х） 人民幣發(fā)行基金是中國(guó)人民銀行人民幣發(fā)行庫(kù)保存的未進(jìn)入流通的人民幣。（√） 基礎(chǔ)貨幣是貨幣供應(yīng)量賴以擴(kuò)張或收縮的基礎(chǔ)。（√） 1993～ 1994 年我國(guó)出現(xiàn)嚴(yán)重的通貨膨脹，中央銀行實(shí)行了適度從緊的貨幣政策進(jìn)行宏觀調(diào)控。（Х） 差別利率主要是指銀行根據(jù)區(qū)域發(fā)展?fàn)顩r的不同而實(shí)行不同的貸款利率。（√） 1商業(yè)銀行業(yè)務(wù)庫(kù)中的現(xiàn)金也計(jì)入流通中現(xiàn)金。（Х） 1所謂財(cái)政的“擠出效應(yīng)”一般是指政府通過(guò)財(cái)政支出進(jìn)行投資對(duì)非政府投資產(chǎn)生的抑制或削弱效應(yīng)。（Х） 1年利率除以 30 為日利率。（Х） 1我國(guó)中央銀行現(xiàn)階段貨幣政策的中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。（√） 從 1997 年下半年起，我國(guó)及時(shí)制定了擴(kuò)大內(nèi)需的方針，實(shí)行積極的財(cái)政政策和穩(wěn)健的貨幣政策。（√） 2近幾年，我國(guó)經(jīng)濟(jì)情況發(fā)生了變化，從貸款需求看，中長(zhǎng)期貸款需求呈增加的趨勢(shì)；從貸款供給看，銀行也有進(jìn)行中長(zhǎng)期貸款的資金來(lái)源。（√） 2再貼現(xiàn)是指貼現(xiàn)銀行在需要資金時(shí)，將未到期的貼現(xiàn)票據(jù)再向中央銀 行辦理貼現(xiàn)的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為。（√） 2如果物價(jià)水平上漲超過(guò)同期利率水平，那么存款人的實(shí)際利息收益就會(huì)變成負(fù)值。（Х） 2幣值不穩(wěn)定的重要表現(xiàn)是通貨膨脹或通貨緊縮。（√） 我國(guó)現(xiàn)階段將貨幣供應(yīng)量劃分為三個(gè)層次，通常所說(shuō)