20xx銀行理財(cái)經(jīng)理年度工作總結(jié)-在線瀏覽
2025-01-17 05:14本頁面
【正文】 是我認(rèn)為我的投資是對的!
但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例達(dá)到30%。此時(shí)，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。
當(dāng)投資預(yù)期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。首先，投資前的溝通要全面。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動(dòng)地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。
當(dāng)投資者草木皆兵
經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。這段時(shí)間開會的時(shí)候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。第三，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。
但是，我們經(jīng)常無力回答。不答，怕失去客戶。首先，明確地了解客戶的需求和想法。其次，明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來什么
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