20xx銀行理財(cái)經(jīng)理年度工作總結(jié)-文庫(kù)吧資料
2025-01-17 05:14本頁(yè)面
【正文】 afp認(rèn)證考試資格，并于2015年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試?，F(xiàn)將我本人在2015年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
2015 年二季度我在xxx支行行長(zhǎng)和各條線(xiàn)同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。
篇二：銀行理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)
我于2015年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行經(jīng)理。讓客戶(hù)知道決策的可能結(jié)果。并就這些問(wèn)題與客戶(hù)進(jìn)行溝通，減少客戶(hù)對(duì)自己的決策依賴(lài)。比如：如果客戶(hù)想買(mǎi)外匯，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。我的處理方式是：結(jié)合客戶(hù)需求與想法，明確看過(guò)去，辯證看未來(lái)。答了，怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤。
當(dāng)客戶(hù)問(wèn)：我可以買(mǎi)了嗎?
“我可以買(mǎi)了嗎?”，這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)問(wèn)題。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶(hù)(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶(hù)?基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷(xiāo)售冷淡?”。面對(duì)著這些被基金/股票傷透心的客戶(hù)，我們?cè)撛趺崔k呢?
首先，了解客戶(hù)的真實(shí)想法是最重要的。這時(shí)，可能有人要問(wèn)了，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒(méi)有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時(shí)交流訊息(如基金客戶(hù))，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶(hù))等。特別是一些浮動(dòng)收益類(lèi)產(chǎn)品，要讓客戶(hù)及時(shí)了解近況，潛意識(shí)的影響客戶(hù)調(diào)整預(yù)期。要讓客戶(hù)知道自己在干什么，不要利用客戶(hù)對(duì)自己的信賴(lài)將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶(hù)身上。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶(hù)的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!
因此，我們必須積極面對(duì)
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