20xx年度工作參考總結(jié)銀行理財(cái)經(jīng)理年度工作參考總結(jié)-文庫吧資料
2025-01-17 02:37本頁面
【正文】 師)資歷認(rèn)證培訓(xùn)，獲得參加afp認(rèn)證考試資歷，并于2021年7月順利通過了afp認(rèn)證考試?，F(xiàn)將我本人在2021年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下： 2021年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)懷指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境?！ ∑恒y行理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié) 我于2021年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行經(jīng)理。讓客戶明白決策的可能結(jié)果。并就這些咨詢題與客戶進(jìn)展溝通，減少客戶對(duì)本人的決策依賴。比方：假如客戶想買外匯，是有消費(fèi)需要依然個(gè)人投資。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與辦法，明確看過去，辯證看將來。答了，怕市場(chǎng)變幻推斷錯(cuò)誤?！ ‘?dāng)客戶咨詢：我能夠買了嗎? “我能夠買了嗎?”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)咨詢題。這一點(diǎn)關(guān)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是特別有效的。其次，開掘“妨礙力中心”或“喇叭”。事實(shí)上，現(xiàn)在有特別多客戶(特別是在偏僻地區(qū))分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人咨詢也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡?”。面對(duì)著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們?cè)撊绾无k呢? 首先，理解客戶的真實(shí)辦法是最重要的。這時(shí)，可能有人要咨詢了，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時(shí)交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)展推薦(如前期新股增殖客戶)等。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時(shí)理解近況，潛認(rèn)識(shí)的妨礙客戶調(diào)整預(yù)期。要讓客戶明白本人在干什么，不要利用客戶對(duì)本人的信任將個(gè)人辦法強(qiáng)加在客戶身上。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是假如處理不好客戶的預(yù)期，我們將會(huì)面臨特別嚴(yán)峻的信
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