銀行合規(guī)心得體會精選范文集錦-展示頁
2024-12-05 00:03本頁面
【正文】 風險監(jiān)測，主動管理風險。一方面，要開展風險排查，傳導案防壓力。經查，20xx年12月到2014年8月期間，南充閬中某郵政儲蓄所普通柜員采用即存即取，直接盜取、重寫磁條等手段竊取客戶資金。另外，管理層也應該提高自身業(yè)務能力，不斷學習，不斷充實自己，明確自己的職責，向下層員工隨時傳達上級文件，并且切實行使監(jiān)督管理職責。所以，提高整個網點工作人員的合規(guī)意識是十分重要的，不僅會對員工自身，員工的家庭，還會對整個公司造成巨大的影響?！ ≡?0xx年成都市分公司自查發(fā)現(xiàn)溫江一個網點挪用客戶資金案件中，我總結了，網點作案成功的主要幾個原因：一是管理層管理不夠嚴格規(guī)范，才導致在這么長的一段時間內，資金被挪用沒有被發(fā)現(xiàn)，當然，管理層對業(yè)務不熟練也是導致案件發(fā)生的一個重要原因。合規(guī)風險和操作風險是不同的。銀行合規(guī)心得體會精選范文集錦 【篇一】 作為一名剛剛踏上工作崗位的大學畢業(yè)生，雖然接觸銀行業(yè)才短短的幾個月時間，但是卻深刻的體會到了，對工作必須要精益求精，盡心盡責，尤其是在學習了合規(guī)風險后，更加明白了合規(guī)操作的必要性和重要性。 我是這樣理解合規(guī)風險的。操作風險是內部控制及治理機制的失效；而合規(guī)風險是指銀行戰(zhàn)略、經營和業(yè)務的違法違規(guī)性。二是柜員自身缺乏合規(guī)意識，才會想著挪用公款，她們這種做法既是對工作的不負責任，也是對自己、自己家人的不負責任。這是整個郵政代理金融業(yè)務網點，必須要做的且十分緊迫的事情，尤其是在服務范圍比較小和柜員比較少的網點，必須確保每天的金額以及空白憑證數(shù)量都是與系統(tǒng)金額和系統(tǒng)憑證數(shù)量相符合的?！ ≡?0xx年8月，四川省南充閬中某一個網點犯罪嫌疑人迫于我省數(shù)據(jù)大排查工作壓力向公安機關自首資金案件暴露。這個案件除了警示我們柜員自身要加強合格意識之外，銀行監(jiān)管部門的監(jiān)管力度也應該加強。就是必須要對現(xiàn)金業(yè)務的可疑數(shù)據(jù)、案件風險隱患、員工參與民間借貸和非法集資排查。風險監(jiān)管部門要做到建立數(shù)據(jù)模型來提高案件排查的針對性，另外還要建設職能管控平臺來實現(xiàn)集
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