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信用社稽核工作總結(jié)與信用社稽核工作總結(jié)4篇匯編-展示頁

2024-11-22 02:12本頁面
  

【正文】 核信息的采集、整理、分析、利用不充分,導(dǎo)致非現(xiàn)場稽核無法進行的現(xiàn)象存在。如:沒有行之有效的與綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)相匹配的“稽核檢查、風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)”,使得在所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)“集中”處理下,稽核人員無法直接從系統(tǒng) 得到相應(yīng)的稽核項目,從而使存在風(fēng)險不能在第一時間得到發(fā)現(xiàn)和解決,管理部門不能應(yīng)用發(fā)達的計算機網(wǎng)絡(luò)進行監(jiān)控。四、工作中存在的問題和障礙由于農(nóng)村信用社機構(gòu)分散,人員較多,經(jīng)營管理者和從業(yè)人員文化水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊,規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識等方面觀念淡薄,對內(nèi)控制度的認識特別是在防范和化解風(fēng)險上的認識不到位,粗放型經(jīng)營,有章不循,違規(guī)操作,屢查屢犯,屢糾不改,內(nèi)控制度形同虛設(shè),只圖眼前的經(jīng)營利益,而忽視了長遠意義上的社會效益,從而導(dǎo)致內(nèi)控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象。⑵、衛(wèi)生及規(guī)范化服務(wù)專項檢查方面為了加強我市農(nóng)村信用社規(guī)范化服務(wù),增強員工品牌意識,打造精品網(wǎng)點,提高服務(wù)質(zhì)量,我社從基本的環(huán)境衛(wèi)生入手,對全轄*個營業(yè)網(wǎng)點進行衛(wèi)生專項稽核,共發(fā)出“最清結(jié)”*份、“清潔”*份、“不清潔”x份;對城區(qū)信用社規(guī)范化服務(wù)進行突擊檢查,共檢查*個營業(yè)網(wǎng)點,稽核面達*%,共處罰違規(guī)人員*人,經(jīng)濟罰款計*x元。以上報告妥否,請指正??傊?,一年來,我市聯(lián)社稽核工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,依照上級主管部門的安排及部署,做了大量的工作,較為圓滿地完成了各項工作任務(wù),充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用,但與上級要求尚有差距。而手工和半手工操作,不能對浩繁復(fù)雜的數(shù)據(jù)進行快捷處理,形成時效性強的監(jiān)督管理信息。其主要原因,一是由于綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 對“稽核、監(jiān)督、檢查”等方面存在“真空”狀態(tài),新系統(tǒng) 下對稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分,導(dǎo)致非現(xiàn)場稽核無法進行的現(xiàn)象存在。如:沒有行之有效的與綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)相匹配的“稽核檢查、風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)”,使得在所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)“集中”處理下,稽核人員無法直接從系統(tǒng) 得到相應(yīng)的稽核項目,從而使存在風(fēng)險不能在第一時間得到發(fā)現(xiàn)和解決,管理部門不能應(yīng)用發(fā)達的計算機網(wǎng)絡(luò)進行監(jiān)控。四、工作中存在的問題和障礙由于農(nóng)村信用社機構(gòu)分散,人員較多,經(jīng)營管理者和從業(yè)人員文化水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊,規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識等方面觀念淡薄,對內(nèi)控制度的認識特別是在防范和化解風(fēng)險上的認識不到位,粗放型經(jīng)營,有章不循,違規(guī)操作,屢查屢犯,屢糾不改,內(nèi)控制度形同虛設(shè),只圖眼前的經(jīng)營利益,而忽視了長遠意義上的社會效益,從而導(dǎo)致內(nèi)控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象。 ⑵、衛(wèi)生及規(guī)范化服務(wù)專項檢查方面為了加強我市農(nóng)村信用社規(guī)范化服務(wù),增強員工品牌意識,打造精品網(wǎng)點,提高服務(wù)質(zhì)量,我社從基本的環(huán)境衛(wèi)生入手,對全轄*個營業(yè)網(wǎng)點進行衛(wèi)生專項稽核,共發(fā)出“最清結(jié)”*份、“清潔”*份、“不清潔”x份;對城區(qū)信用社規(guī)范化服務(wù)進行突擊檢查,共檢查*個營業(yè)網(wǎng)點,稽核面達*%,共處罰違規(guī)人員*人,經(jīng)濟罰款計*x元。㈢、根據(jù)我社實際情況,及時開展專項稽核根據(jù)我市農(nóng)村信用社實際情況和普遍存在的問題,及時進行研究、部署,開展專項稽核。序時稽核是稽核檢查中定期性對信用社各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況檢查的有效方法,有計劃地搞好序時稽核有力于堵塞經(jīng)營中存在漏洞,將存在的問題及時進行糾正和處理。其中考核得*分以上的社*個,占比*%,得**分的社x個,占比為*%,**分的社x個,占比為x%。經(jīng)營目標責(zé)任制的考核采取“百分計計酬”的辦法,主要對我市農(nóng)村信用社經(jīng)營目標完成的真實性及考核情況的合規(guī)性進行檢查。對以上問題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務(wù)處理。為了確保**年度會計決算真實、(感謝訪問好)準確,聯(lián)社稽核、業(yè)務(wù)人員對所轄各網(wǎng)點進行了全面、細致的檢查,重點是對年終決算是否核對準確、是否有虛假收入或以貸收息,有無下甩費用,貸款形態(tài)是否真實,并進行相應(yīng)科目的帳務(wù)調(diào)整。查出了部分信用社(部)、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營,財務(wù)費用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題,我們通過說服教育、經(jīng)濟處罰、召開現(xiàn)場會議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度,堵塞了漏洞,糾正了各種違規(guī)、違紀和不良行為的錯誤作法,規(guī)范了各營業(yè)機構(gòu)的業(yè)務(wù)操作,解決了業(yè)務(wù)操作中的實際困難,提高了依法經(jīng)營意識,增強了管理制約機制,從而為***聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。通過一年稽核檢查,共發(fā)出《稽核報告書》*份,《糾正通知書》*份,《整改通知書》*份,《離任報告書》*份,《待崗?fù)ㄖ獣穢份,《貸款催收通知書》*份,《清收貸款通知書》*份;為了規(guī)范信貸操作,***聯(lián)社稽核監(jiān)察部組織編寫了《***農(nóng)村信用社信貸文本》,共發(fā)出《***農(nóng)村信用社信貸文本》*份。我們在進行序時、常規(guī)稽核的同時,根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問題及時組織開展專項稽核。二、稽核工作概況***聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《xx稽核工作要點》及全省農(nóng)村信用社工作會議精神,結(jié)合我市實際情況,先后對我市*個信用社(部),*個分社共計*個營業(yè)網(wǎng)點進行了最少x次,最多x次的全面序時稽核和x次全方位的時時跟蹤檢查,稽核面達*x%。全轄設(shè)有獨立核算信用社(部)*個,信用分社*個,共*個營業(yè)網(wǎng)點,共有員工*x人。經(jīng)過全體員工的不懈努力,取得了存款穩(wěn)步增長,貸款收放兩旺,實力增加,效益提高,經(jīng)營成果取得建社以來最好政績的新局面,為我市農(nóng)村信用社“二次”創(chuàng)業(yè)夯實了基礎(chǔ)。信用社稽核工作總結(jié)與信用社稽核工作總結(jié)4篇匯編第 42 頁 共 42 頁信用社稽核工作總結(jié)目錄第一篇:xx信用社稽核工作總結(jié)第二篇:信用社稽核工作總結(jié)第三篇:xx信用社稽核工作總結(jié)第四篇:信用社稽核工作總結(jié)第五篇:信用社稽核員的年度工作總結(jié)正文第一篇:xx信用社稽核工作總結(jié)xx,是中共中央關(guān)于加快信用社改革的重要一年,也是我市信用合作工作整體發(fā)展的關(guān)鍵一年。一年來,在銀監(jiān)分局的大力支持和監(jiān)管下,在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下,全體信合員工認真學(xué)習(xí)、實踐黨的十六屆四中全會精神和深入貫徹中央x號文件精神,緊緊圍繞當?shù)卣P(guān)于農(nóng)村經(jīng)濟工作的整體部署,以“一手抓管理、一手抓發(fā)展”為指導(dǎo)思想,狠抓稽核監(jiān)察隊伍建設(shè),制定和完善了稽核制度;以支持“三農(nóng)”為中心;以我市信用聯(lián)社確定的“四個五”奮斗目標為突破口;以經(jīng)營效益為出發(fā)點;以強化內(nèi)部管理和狠抓落實為手段,認真開展民主監(jiān)督工作,有效履行了行業(yè)服務(wù)、管理、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)的監(jiān)督職能,加大稽核督導(dǎo)力度,加大跟蹤檢查力度,加大處罰力度,重點放在“落實”二字上,由以前事后監(jiān)督變?yōu)槭虑盎?,將存在問題扼殺在萌芽狀態(tài),從而有力的保障了我市農(nóng)村信用社全年各項業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步發(fā)展。現(xiàn)將一年來的稽核工作情況總結(jié)如下:一、基本情況***農(nóng)村信用社設(shè)有總稽核一人,稽核經(jīng)理x人,專職稽核員四人,兼職稽核員x人。截止**年末,各項存款*x萬元,比上年增加*x萬元;各項貸款*x萬元,比上年增長*x萬元,其中不良貸款*x萬元,占比為*x%,存貸比例*%;股本金余額*萬元,比上年增加*萬元,盈余總額*x萬元,實現(xiàn)凈利潤*x萬元。為了確?;藱z查質(zhì)量高,定性準確,側(cè)重點突出,在每次稽核工作進行前都要結(jié)合各信用(部)、分社,確定必查項,重點項,明確責(zé)任,合理分工,從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準確地進行。今年共進行專項稽核x次,其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 專項稽核x次,共稽核*個新系統(tǒng) 營業(yè)網(wǎng)點,新系統(tǒng) 網(wǎng)點稽核面達*x%;進行衛(wèi)生檢查專項稽核x次,共查*個營業(yè)網(wǎng)點,稽核面達*x%;進行規(guī)范化服務(wù)專項檢查x次;對我市農(nóng)村信用兩個經(jīng)濟實體(誠信金店和銀鑫典當行),進行專項稽核x次,根據(jù)省聯(lián)社安排,協(xié)同資產(chǎn)負債部對全轄信用社進行“冒名”貸款專項稽核x次。通過一年稽核檢查,共處理違規(guī)、違紀人員*x人,罰款**x元,其中:通報批評*人,行政警告x人,行政降級x人,行政記大過x人,交流信用社主任x人,免信用社副主任x人。三、稽核工作具體內(nèi)容㈠、重點搞好常規(guī)稽核工作**年度會計決算常規(guī)稽核。通過檢查發(fā)現(xiàn)了x個社少提應(yīng)付未付利息**元;x個社多提應(yīng)付未付利息**元;x個社加提應(yīng)付未付利息***.*元;x個社各項提留基礎(chǔ)數(shù)錯誤。**年度經(jīng)營目標責(zé)任制考核兌現(xiàn)常規(guī)稽核。經(jīng)考核我市農(nóng)村信用社**年度經(jīng)營目標責(zé)任制各項指標均真實、準確,無超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。㈡、積極開展序時稽核,定期監(jiān)控各社經(jīng)營情況。一年來,我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部,通過對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點會計、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 的合規(guī)性操作等方面進行了多達x次的序時稽核和x次跟蹤檢查,共檢查信用社庫存*x次,共查現(xiàn)金**萬元;檢查重要空白憑證*x次,共查*萬份;檢查抵(質(zhì))押物品*次,累計*x萬元;檢查計算機備份盤*次,計*x張;檢查計算機各類打印資料*次,計**份;檢查結(jié)算業(yè)務(wù)*x次;檢查各種登記簿**本;現(xiàn)場稽核傳票**本。一年來,稽核監(jiān)察部根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要共進行專項稽核x次,其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 專項稽核x次;城區(qū)規(guī)范化服務(wù)專項檢查x次;“冒名”貸款專項稽核x次;進行專項稽核x次,檢查情況如下:⑴、綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 專項檢查方面為了進一步加強我市農(nóng)村信用社在新系統(tǒng) 下的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的監(jiān)督和檢查,稽核監(jiān)察部對全轄所有信用社傳票、帳務(wù)、報表進行了全面、細致的稽核檢查,仍然發(fā)現(xiàn)部分信用社存在不少問題,如:柜員業(yè)務(wù)操作權(quán)限過大,錯帳沖正無會計主管簽字,主管柜員沒有起到事中、事后監(jiān)督的作用;存在記帳串戶或在新系統(tǒng) 中無摘要欄等現(xiàn)象大額結(jié)算業(yè)務(wù)無主管柜員簽字;計算機報表裝訂不規(guī)范;部分信用社由于上線時核對工作不扎實和發(fā)放貸款柜員責(zé)任心不強、收息時存在少收、多收利息現(xiàn)象,對此,聯(lián)社稽核監(jiān)察部及時下發(fā)《關(guān)于認真核對貸款合同利率與微機輸入利率的通知》文件,責(zé)成各社對上述情況進行自查、上報。⑶、協(xié)同相關(guān)部門進行“冒名”貸款專項檢查經(jīng)過認真部署、合理安排,我社及時組織人員對全轄信用社“冒名”貸款進行了一次詳細專項檢查,通過認真核對、匯總和統(tǒng)計,發(fā)現(xiàn)我市*個信用社存在冒名貸款,共計*x戶,*x筆,金額***x元。帶來便捷的結(jié)算渠道的同時,也給新系統(tǒng)下稽核檢查工作帶來了新的問題和要求。沒有很好的將非現(xiàn)場稽核與現(xiàn)場稽核有機結(jié)合,來構(gòu)成農(nóng)村信用社稽核監(jiān)督管理工作的完整體系。二是非現(xiàn)場稽核的技術(shù)支持不夠,全省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 仍未建立功能齊全、實用性較強的非現(xiàn)場稽核監(jiān)控系統(tǒng) 。由于聯(lián)社對各部室的分工不同,稽核與其他職能部門缺乏協(xié)作,造成抓經(jīng)營和抓管理“兩張皮”現(xiàn)象,使得在內(nèi)部控制上各個防范主體不能有效聯(lián)動。今后,我們必須加強學(xué)習(xí),不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力,加大稽核、監(jiān)察執(zhí)法力度,切實維護各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實,為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步健康推進保駕護航。第二篇:信用社稽核工作總結(jié)⑴、綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 專項檢查方面為了進一步加強我市農(nóng)村信用社在新系統(tǒng) 下的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的監(jiān)督和檢查,稽核監(jiān)察部對全轄所有信用社傳票、帳務(wù)、報表進行了全面、細致的稽核檢查,仍然發(fā)現(xiàn)部分信用社存在不少問題,如:柜員業(yè)務(wù)操作權(quán)限過大,錯帳沖正無會計主管簽字,主管柜員沒有起到事中、事后監(jiān)督的作用;存在記帳串戶或在新系統(tǒng) 中無摘要欄等現(xiàn)象大額結(jié)算業(yè)務(wù)無主管柜員簽字;計算機報表裝訂不規(guī)范;部分信用社由于上線時核對工作不扎實和發(fā)放貸款柜員責(zé)任心不強、收息時存在少收、多收利息現(xiàn)象,對此,聯(lián)社稽核監(jiān)察部及時下發(fā)《關(guān)于認真核對貸款合同利率與微機輸入利率的通知》文件,責(zé)成各社對上述情況進行自查、上報。⑶、協(xié)同相關(guān)部門進行“冒名”貸款專項檢查經(jīng)過認真部署、合理安排,我社及時組織人員對全轄信用社“冒名”貸款進行了一次詳細專項檢查,通過認真核對、匯總和統(tǒng)計,發(fā)現(xiàn)我市*個信用社存在冒名貸款,共計*x戶,*x筆,金額***x元。帶來便捷的結(jié)算渠道的同時,也給新系統(tǒng)下稽核檢查工作帶來了新的問題和要求。沒有很好的將非現(xiàn)場稽核與現(xiàn)場稽核有機結(jié)合,來構(gòu)成農(nóng)村信用社稽核監(jiān)督管理工作的完整體系。二是非現(xiàn)場稽核的技術(shù)支持不夠,全省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 仍未建立功能齊全、實用性較強的非現(xiàn)場稽核監(jiān)控系統(tǒng) 。由于聯(lián)社對各部室的分工不同,稽核與其他職能部門缺乏協(xié)作,造成抓經(jīng)營和抓管理“兩張皮”現(xiàn)象,使得在內(nèi)部控制上各個防范主體不能有效聯(lián)動。今后,我們必須加強學(xué)習(xí),不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力,加大稽核、監(jiān)察執(zhí)法力度,切實維護各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實,為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步健康推進保駕護航。第三篇:xx信用社稽核工作總結(jié)xx,是中共中央關(guān)于加快信用社改革的重要一年,也是我市信用合作工
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