【正文】 和防控風(fēng)險(xiǎn)中的重要性，積極調(diào)動(dòng)各項(xiàng)資源，努力將風(fēng)險(xiǎn)防范措施落實(shí)到位，確保其發(fā)揮應(yīng)有的作用。（三）重要物品交接環(huán)節(jié)重要物品的交接必須在監(jiān)控范圍內(nèi)，以面交面接的方式辦理交接手續(xù)，所有的交接必須建立交接記錄；會(huì)計(jì)賬包的傳遞必須使用雙人專車（機(jī)動(dòng)車）、傳遞過程中會(huì)計(jì)賬包應(yīng)在視線范圍；所有需傳遞的重要物品均應(yīng)以完全封裝形式傳遞，嚴(yán)防傳遞過程中重要物品遺失；調(diào)運(yùn)人員在裝卸鈔操作中應(yīng)做到唱票核對(duì)、發(fā)車前對(duì)周邊環(huán)境進(jìn)行檢查的要求。（一）核算要素管理核算要素是實(shí)施業(yè)務(wù)核算的要件，是所有業(yè)務(wù)開辦的基礎(chǔ)，印、押、證共同構(gòu)成了支付要件，因此空白重要憑證、會(huì)計(jì)核算專用印章等必須做到專人使用、專人負(fù)責(zé)；營業(yè)期間離開柜臺(tái)做到“人離章收”；非營業(yè)時(shí)間入箱保管；對(duì)構(gòu)成支付要件的印、押、證必須做到崗位分離。（三）運(yùn)行督導(dǎo)員應(yīng)加大檢查力度和深度，依托業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、高風(fēng)險(xiǎn)柜員開展有針對(duì)性檢查，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)充分暴露和揭示，并對(duì)問題的整改做好跟蹤檢查，確保發(fā)現(xiàn)的問題徹底整改。（一）網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理在現(xiàn)場(chǎng)審核時(shí)，必須到業(yè)務(wù)辦理現(xiàn)場(chǎng)對(duì)真實(shí)性、合規(guī)性和完整性進(jìn)行認(rèn)真審核；遠(yuǎn)程授權(quán)人員應(yīng)認(rèn)真履行對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)合規(guī)性和完整性的審核職責(zé)，嚴(yán)格控制經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)審核和遠(yuǎn)程授權(quán)后風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。第二篇：運(yùn)行管理操作風(fēng)險(xiǎn)防范提示運(yùn)行管理操作風(fēng)險(xiǎn)防范提示當(dāng)前，全球經(jīng)濟(jì)形式復(fù)雜多變，充滿諸多不確定因素，并且經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中積累的風(fēng)險(xiǎn)隱患逐步向金融領(lǐng)域傳導(dǎo)，加之同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)愈演愈烈，給運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理提出了更高的要求，日常運(yùn)行安全面臨了極大的考驗(yàn)，為確保日常運(yùn)營安全，對(duì)重要業(yè)務(wù)和重點(diǎn)環(huán)節(jié)作以下風(fēng)險(xiǎn)提示。同時(shí)加強(qiáng)員工思想教育，珍惜職業(yè)生涯。嚴(yán)禁不符合任職條件的人員從事金庫管理工作。六、加強(qiáng)管庫人員資格準(zhǔn)入管理。守庫人員通過查看監(jiān)控確認(rèn)進(jìn)出人員為金庫庫房人員，且進(jìn)出人數(shù)符合制約要求時(shí)，進(jìn)行布防（撤防）。五、認(rèn)真做好金庫布防工作。調(diào)款員與管庫員間必須嚴(yán)格交接手續(xù)，認(rèn)真核點(diǎn)現(xiàn)金，并入專用款箱（包）雙人上鎖保管。各現(xiàn)金營運(yùn)中心、業(yè)務(wù)庫與管轄網(wǎng)點(diǎn)、人民銀行間辦理現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)時(shí)，必須憑有權(quán)人簽批的調(diào)撥憑證辦理。守庫人員、門衛(wèi)值班人員要嚴(yán)格執(zhí)行進(jìn)出金庫人員審查制度，仔細(xì)核對(duì)進(jìn)出庫區(qū)金庫工作人員的證件照片，確認(rèn)無誤后放行；攜帶大件物品出入金庫庫區(qū)的人員，應(yīng)出具經(jīng)金庫有權(quán)人審批的攜帶證明，經(jīng)審查后方可放行。三、加強(qiáng)出入金庫人員的審查。每日營業(yè)終了，金庫執(zhí)行主任必須與管庫人員一同參與軋庫，認(rèn)真核對(duì)庫款，保證現(xiàn)金、實(shí)物全部入庫，賬款、賬實(shí)、賬賬相符；核庫完畢，必須立即與管庫員一同鎖閉庫門。尤其要強(qiáng)化庫款核對(duì)、人員出入庫、保衛(wèi)人員守庫等重要環(huán)節(jié)的管理責(zé)任，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)犯罪分子初步交待，購買彩票是誘發(fā)其作案的直接原因。第一篇：運(yùn)行管理風(fēng)險(xiǎn)提示(9)運(yùn) 行 管 理 風(fēng) 險(xiǎn) 提 示總第XX期 XXXX年第XX期工商銀行XX分行運(yùn)行管理部 XXXX年四月二十日“A”級(jí)紅色通緝令的警示近日，河北省邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊案，被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬元，作案人員系該行兩名管庫員。公安部立即向全國發(fā)出A級(jí)紅色通緝令，并在短時(shí)間內(nèi)將兩名案犯抓獲，追回涉案資金4600萬元。為強(qiáng)化金庫管理，切實(shí)提高各級(jí)金庫管理人員的警惕性，有效防范案件事故的發(fā)生，市分行進(jìn)行如下風(fēng)險(xiǎn)提示：一、各級(jí)金庫主任作為金庫管理的第一責(zé)任人，務(wù)必高度重視，強(qiáng)化金庫業(yè)務(wù)和安全保衛(wèi)工作的監(jiān)督管理，認(rèn)真組織落實(shí)金庫管理的相關(guān)規(guī)定，切實(shí)解決金庫管理中的實(shí)際問題。二、嚴(yán)格監(jiān)督日終庫款的真實(shí)性。金庫主任要嚴(yán)格履行查庫職責(zé)，采取現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式，不定期對(duì)日終庫款的真實(shí)性和金庫管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行突擊檢查，確保各項(xiàng)管理措施落實(shí)到位。各現(xiàn)金營運(yùn)中心、業(yè)務(wù)庫應(yīng)為金庫人員制作印有本人照片的工作證或金庫出入證，并將進(jìn)出庫房人員名單、照片等資料提交保衛(wèi)監(jiān)控部門。四、嚴(yán)格現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)的審查?，F(xiàn)金調(diào)入、調(diào)出時(shí)，金庫執(zhí)行主任或營業(yè)經(jīng)理必須切實(shí)履行授權(quán)職責(zé)，認(rèn)真卡把核對(duì)現(xiàn)金實(shí)物。嚴(yán)禁未經(jīng)審批授權(quán)，即辦理現(xiàn)金實(shí)物出入庫。金庫營業(yè)開始、午間和結(jié)束，節(jié)假日早出庫及結(jié)束和晚入庫及結(jié)束時(shí)，管庫員必須向守庫人員申請(qǐng)布防（撤防）。金庫布防期間任何人不得出入庫房和庫區(qū)。管庫員屬重要崗位人員，其任職條件必須符合金庫管理規(guī)定，且經(jīng)人事部門審查，金庫主任批準(zhǔn)。從即日起，各行必須立即對(duì)全轄管庫人員的任職資格進(jìn)行一次全面排查，對(duì)涉嫌“黃、賭、毒”及社會(huì)關(guān)系復(fù)雜的人員，要堅(jiān)決進(jìn)行調(diào)離。法網(wǎng)恢恢，疏而不漏，任何違法行為，必將受到法律嚴(yán)懲。一、事中風(fēng)險(xiǎn)控制方面應(yīng)充分發(fā)揮日?，F(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督機(jī)制的效能，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)應(yīng)落實(shí)日常檢查，發(fā)現(xiàn)問題立即整改，發(fā)現(xiàn)重大問題的，應(yīng)追究當(dāng)事人及管理人員責(zé)任，嚴(yán)肅日常業(yè)務(wù)處理紀(jì)律，提升日常業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性，嚴(yán)控運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。（二）網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)人員動(dòng)態(tài)管理，不但需對(duì)8小時(shí)內(nèi)，還需對(duì)8小時(shí)外員工的思想動(dòng)態(tài)情況進(jìn)行管理；同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理情況管理，對(duì)特殊、重要業(yè)務(wù)做好審核簽批工作。二、重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)方面所有業(yè)務(wù)的辦理必須嚴(yán)格按照總分行要求進(jìn)行嚴(yán)格審核、規(guī)范操作，不得出現(xiàn)走捷徑、圖方便、無視制度要求的情況發(fā)生，對(duì)存在疑問的業(yè)務(wù)必須按照“有疑必查、一查到底”的原則執(zhí)行，確保業(yè)務(wù)辦理過程合規(guī)、合法。（二）現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持“一筆一清”、“日清日結(jié)”，做到賬款、賬實(shí)、賬賬相符；現(xiàn)場(chǎng)管理人員在營業(yè)結(jié)束時(shí)必須對(duì)現(xiàn)金實(shí)物的真實(shí)性進(jìn)行監(jiān)督；現(xiàn)金金庫必須做到崗位職責(zé)明確、相互制約、相互監(jiān)督，確?，F(xiàn)金實(shí)物安全。（四）單位結(jié)算賬戶管理單位結(jié)算賬戶開立、變更和預(yù)留印鑒管理是操作風(fēng)險(xiǎn)中重要的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，在辦理單位結(jié)算賬戶開戶和變更、預(yù)留印鑒操作時(shí)必須做到“本人辦、面對(duì)面、交本人、不間隔”，對(duì)于必須本人簽字確認(rèn)的業(yè)務(wù)，必須落實(shí)本人面對(duì)面填寫簽字確認(rèn)，充分落實(shí)親見親簽的要求，同時(shí)應(yīng)嚴(yán)格按照總分行要求進(jìn)