【正文】 理存在的問題和改進措施；（十一）其他內(nèi)容。內(nèi)部審計部門在審計結(jié)束后，應(yīng)當將審計情況和結(jié)論通報合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位。其他分支機構(gòu)合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位的具體職責，由省級分公司參照前款規(guī)定制定。第十六條 保險公司分支機構(gòu)其他高級管理人員應(yīng)當負責職責范圍內(nèi)的合規(guī)管理工作，并在公司積極倡導誠實守信的道德準則和價值觀念，帶頭合規(guī)經(jīng)營，支持合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)管理人員履行工作職責。保險公司地市級分公司或者中心支公司的總經(jīng)理應(yīng)當履行前款第（一）和（三）項規(guī)定的合規(guī)職責。第十四條 保險公司分支機構(gòu)應(yīng)當以規(guī)章制度保障合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位享有以下權(quán)利：（一）為了履行合規(guī)管理職責，通過參加會議、查閱文件、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取必要的信息；（二）對違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進行獨立調(diào)查，必要時可外聘專業(yè)人員或者機構(gòu)協(xié)助工作；（三）享有暢通的報告渠道，根據(jù)合規(guī)制度確定的報告路線向分支機構(gòu)總經(jīng)理、上級合規(guī)管理部門報告；（四）不因履行職責遭受不公正的對待；（五）接受定期和系統(tǒng)的教育培訓；（六）上級部門及總經(jīng)理室確定的其他權(quán)利。合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)當獨立于業(yè)務(wù)管理、財務(wù)管理和內(nèi)部審計部門，并接受內(nèi)部審計部門定期的獨立審計。省級分公司應(yīng)當配備專職的合規(guī)人員。第十三條 保險公司省級分公司應(yīng)當設(shè)置合規(guī)管理部門。其他高級管理人員在其職責范圍內(nèi)負責合規(guī)管理工作。第十一條 保險公司分支機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)總公司的規(guī)定建立有效的合規(guī)考核和問責機制，將合規(guī)管理作為公司年度考核的重要指標，對各級管理人員的合規(guī)職責履行情況進行考核和評價，并追究違規(guī)事件管理人員的責任。第九條 保險公司分支機構(gòu)的全體員工和營銷員每年至少接受一次合規(guī)培訓，高級管理人員、新入司、晉升或者轉(zhuǎn)崗的員工應(yīng)當獲得與其工作相適應(yīng)的合規(guī)培訓。第七條 保險公司分支機構(gòu)應(yīng)當明確合規(guī)風險報告的渠道和方式：（一）保險公司分支機構(gòu)的營銷員、其他部門及其員工應(yīng)當向本級合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位報告合規(guī)風險情況；（二）保險公司省級分公司以下層級分支機構(gòu)的合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位應(yīng)當逐級向上級機構(gòu)的合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位報告合規(guī)風險情況；（三）保險公司省級分公司的合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位應(yīng)當向省級分公司總經(jīng)理報告轄內(nèi)所有機構(gòu)的合規(guī)風險情況。第五條 保險公司分支機構(gòu)應(yīng)當識別、評估和監(jiān)測以下事項的合規(guī)風險：（一）保險業(yè)務(wù)行為，包括廣告宣傳、銷售、承保、理賠、反洗錢、客戶服務(wù)、客戶投訴處理等；（二）公司的戰(zhàn)略合作行為；（三）分支機構(gòu)設(shè)立、變更、合并、撤銷以及高級管理人員任職管理等行為；（四）公司內(nèi)部管理決策行為和公司內(nèi)控制度的執(zhí)行行為；（五）執(zhí)行法律、法規(guī)、規(guī)章和其他規(guī)范性文件的行為；（六）其他可能引發(fā)合規(guī)風險的行為。第三條 福建保監(jiān)局依法對轄區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)合規(guī)管理工作進行監(jiān)督檢查。第一篇：福建省保險公司分支機構(gòu)合規(guī)管理工作實施細則福建省保險公司分支機構(gòu)合規(guī)管理工作實施細則第一章 總則第一條 為了建立健全福建?。ú缓瑥B門，下同）保險公司分支機構(gòu)合規(guī)管理機制，及時防范化解合規(guī)風險，促進依法合規(guī)經(jīng)營，確保保險業(yè)安全穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)中國保監(jiān)會《保險公司合規(guī)管理指引》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合福建省實際情況，制定本細則。第二條 保險公司分支機構(gòu)應(yīng)當按照本細則的要求，建立健全合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，配備相應(yīng)的合規(guī)人員，明確合規(guī)管理責任，構(gòu)建合規(guī)管理體系，有效識別并積極主動防范化解合規(guī)風險，確保公司穩(wěn)健運營。第二章 合規(guī)管理的主要內(nèi)容第四條 保險公司分支機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)總公司的合規(guī)政策要求，健全完善有關(guān)合規(guī)管理的制度，制定員工和營銷員的行為準則、崗位合規(guī)手冊等文件，落實合規(guī)政策。第六條 保險公司分支機構(gòu)每年至少組織一次對公司合規(guī)風險的識別和評估，并制定下年度公司合規(guī)風險管理計劃。第八條 保險公司分支機構(gòu)重要的內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)程在發(fā)布實施前，應(yīng)當提交合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位審查。第十條 保險公司分支機構(gòu)應(yīng)當建立違規(guī)事件舉報機制，確保舉報違規(guī)事件的渠道暢通。第三章 合規(guī)責任人、合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位第十二條 保險公司省級分公司、地市級分公司或者中心支公司的總經(jīng)理、支公司的經(jīng)理為全面負責轄內(nèi)分支機構(gòu)合規(guī)管理工作的第一責任人。保險公司營業(yè)部的經(jīng)理、營銷服務(wù)部的負責人為全面負責本級機構(gòu)合規(guī)管理工作的第一責任人。省級分公司暫不具備條件設(shè)立獨立的合規(guī)管理部門的，可以將合規(guī)管理部門和法律、內(nèi)控或者風險管理部門合并設(shè)立或者設(shè)置獨立的合規(guī)崗位。省級分公司以下層級的分支機構(gòu)可根據(jù)發(fā)展情況，設(shè)置專、兼職合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位，并且應(yīng)當避免合規(guī)職責與其所承擔的其他職責產(chǎn)生利益沖突。合規(guī)管理人員應(yīng)當具備與履行職責相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)技能和個人素質(zhì)，具有法律、保險、財會、金融等方面的專業(yè)知識，具有把握法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則和公司內(nèi)部管理制度的能力。第四章 合規(guī)管理職責第十五條 保險公司省級分公司總經(jīng)理履行下列職責：（一）切實貫徹總公司合規(guī)政策，確保合規(guī)政策得以遵守，發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題應(yīng)當及時采取適當?shù)难a救方法或懲戒措施，追究違規(guī)責任人的相應(yīng)責任，并按規(guī)定進行報告；（二）負責組建合規(guī)管理部門或者設(shè)置合規(guī)崗位，并確保其有效運作；（三）每年至少組織一次對公司合規(guī)風險的識別和評估，并審核下年度公司合規(guī)風險管理計劃；（四）審核公司的合規(guī)報告等各種合規(guī)文件，并對其真實性負責。保險支公司、營業(yè)部經(jīng)理和營銷服務(wù)部負責人的職責，由省級分公司參照前款規(guī)定制定。第十七條 保險公司省級分公司合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位履行下列職責：（一）根據(jù)總公司合規(guī)政策，結(jié)合實際情況，細化公司合規(guī)制度，報經(jīng)省級分公司總經(jīng)理審核后下發(fā)各部門和所轄分支機構(gòu)；（二）組織協(xié)調(diào)公司各部門和分支機構(gòu)制定、修訂公司的崗位合規(guī)手冊，員工行為準則和其他合規(guī)管理制度；（三）在總經(jīng)理的領(lǐng)導下，制定公司年度合規(guī)風險管理計劃；（四）推動合規(guī)制度和合規(guī)風險管理計劃的貫徹落實，并協(xié)助公司培育合規(guī)文化；（五）審核評價公司重要的內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性，并根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動和發(fā)展，提出制定或者修訂公司內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程的建議；（六）通過組織實施合規(guī)檢查等多種方式，積極主動地預警、識別、評估、報告和化解與保險公司分支機構(gòu)經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險，并提供合規(guī)支持，向總經(jīng)理報告公司和高級管理人員的重大違規(guī)問題，向內(nèi)部審計部門提出審計建議；（七）持續(xù)關(guān)注法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動和發(fā)展，準確把握法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則對保險分支機構(gòu)經(jīng)營發(fā)展的影響，及時對公司經(jīng)營進行風險提示，提供合規(guī)建議；（八）負責組織公司反洗錢制度的制定和實施；（九）組織和協(xié)助相關(guān)培訓和教育部門進行合規(guī)培訓，學習法律、法規(guī)、規(guī)章以及保險監(jiān)管文件，貫徹員工和營銷員行為準則，并向員工和營銷員提供合規(guī)咨詢；（十）撰寫年度和其他合規(guī)報告；（十一）保持與當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤評估監(jiān)管措施和要求，及時上報有關(guān)合規(guī)情況報告，反饋公司的意見和建議；（十二）其他合規(guī)管