看銀行流水需要注意哪些地方-展示頁(yè)
2024-11-16 23:00本頁(yè)面
【正文】 在空殼公司的可能性。二、銀行流水的作用可以看出企業(yè)的上下游，計(jì)算出主要客戶與供應(yīng)商占比。這里以常見(jiàn)的部分為例，包括了企業(yè)賬號(hào)、戶名、交易日期、對(duì)方帳號(hào)、對(duì)方戶名、本筆交易后的帳戶余額。下面與大家分享一下我的一些經(jīng)驗(yàn)，說(shuō)的不對(duì)的請(qǐng)指正。第一篇：看銀行流水需要注意哪些地方看銀行流水需要注意哪些地方？本答案描述的是流水作為主要資料時(shí)的作用，適合除流水外很難獲取其他資料的情況，包括銀行在自行從無(wú)貸戶中篩選目標(biāo)客戶的情況。因?yàn)橛墒铡⒅Аy行三方參與，所以銀行流水是所有企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)中比較真實(shí)的部分，與水電費(fèi)、房租一樣能夠在較高程度上反映企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況。一、銀行流水的的構(gòu)成根據(jù)開(kāi)戶行的不同以及同一個(gè)行內(nèi)外部打印系統(tǒng)的不同，企業(yè)銀行流水包含的內(nèi)容也會(huì)有不同。銀行流水一般以對(duì)帳單的形式交予企業(yè)，對(duì)帳單一般按月交付，如需補(bǔ)打可能會(huì)收費(fèi)，企業(yè)網(wǎng)銀也可打印對(duì)帳單。如果該企業(yè)為一些知名企業(yè)的長(zhǎng)期供應(yīng)商則說(shuō)明該企業(yè)產(chǎn)品品質(zhì)有保證，壞帳可能性不高，經(jīng)營(yíng)管理水平較高。從每個(gè)月的現(xiàn)金出入可以看出企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)情況，收支相抵，入不敷出還是大有盈利，也可以從每個(gè)下游企業(yè)出現(xiàn)的頻率大概推算出賬期（最好結(jié)合購(gòu)銷合同）。這種情況可以作為考察其業(yè)務(wù)真實(shí)性的支持因素。如果一家企業(yè)存在下面這些情況則需考慮該企業(yè)是否參與民間融資行為：存在整數(shù)金額大額交易且交易對(duì)手為個(gè)人，或者名字中帶有＂投資＂＂咨詢＂＂擔(dān)保＂等字眼是企業(yè)、非上下游或關(guān)聯(lián)企業(yè)卻有大額資金往來(lái)的、定期或頻繁出現(xiàn)大額公轉(zhuǎn)私的。洗錢企業(yè)不可避免地包括以下特征：長(zhǎng)期不動(dòng)帳戶突然有大額資金進(jìn)入；集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)尤其是對(duì)個(gè)人的分散轉(zhuǎn)出；現(xiàn)金流量巨大但余額卻很少，幾乎在日終沒(méi)有余額。三、銀行流水并不完全可靠既然銀行流水的秘密已經(jīng)盡人皆知，所以現(xiàn)在的銀行流水并不是非?？煽?。這個(gè)情況在珠三角和長(zhǎng)三角都比較多而且很難看出來(lái)。對(duì)于大中型企業(yè)還可以要求提供經(jīng)審計(jì)帶附注的報(bào)表，作為參照驗(yàn)證鉤稽關(guān)系。因?yàn)楝F(xiàn)在的銀行因?yàn)樾枰婵?，可能?huì)要求貸款企業(yè)月度流水及月末存款達(dá)到一定的水平。，隨意找一筆交易，打電話去電話銀
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