【正文】 位。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二、執(zhí)行能力到位。四是強化集體意識。三是強化自覺意識。二是強化奉獻意識。一是強化法紀意識。“思考方式?jīng)Q定行為和成就。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質量，才能保證農(nóng)商行的經(jīng)久不衰。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。農(nóng)商行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。因為合規(guī)與農(nóng)商行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，能為農(nóng)商行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。首先，合規(guī)經(jīng)營是防范農(nóng)商行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是農(nóng)商行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。第二篇：學習中小金融機構案件風險防控的心得學習中小金融機構案件風險防控的心得體會近期我行社積極開展了討論與學習關于案件防控的文件精神，通過學習我深深感覺到了內控和案防的重要性。我們始終要把案件風險防控作為一項長期的、系統(tǒng)的、復雜的工程來抓，而不是時起時落，此起彼伏，要真正使案件風險防控與各項業(yè)務工作齊抓共管，齊頭并進，防微杜漸，警鐘長鳴，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營的理念，建立起科學長效的防控機制，切實防范各類風險，真正實現(xiàn)銀行金融機構又好又快發(fā)展。同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。案件防控攻堅關鍵在人，只有增強全行員工遵紀守法、合規(guī)經(jīng)營的思想意識，牢固構筑拒腐防變的思想道德防線，案件防控才能水到渠成，卓有成效。根據(jù)案件性質、涉案金額、風險損失、社會影響程度等情況，在核實先關人員責任的基礎上予以追究。建立對違規(guī)行為的處罰制度，定期開展規(guī)章制度執(zhí)行情況監(jiān)督檢查，對有章不循、違規(guī)操作行為嚴格處罰，加大違法違規(guī)成本，涉及違法犯罪的要堅決移送司法機關。不僅強調責、權、利相結合，更要強調崗位聯(lián)保，責任連帶，嚴防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。業(yè)務流程的不同環(huán)節(jié)應由不同的人員完成，實行崗位牽制，按業(yè)務流程順序操作，不能漏、逆操作程序，更不能無程序單人操作。不論前臺、后臺，不論一線、二線，不論內勤、后勤，均應堅持審批、操作、監(jiān)督三權分離，人員分離、職能分離，避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。通過制定崗位職責，操作規(guī)范，明確崗位權利、義務和責任，建立崗位自我約束防線，建立嚴密的業(yè)務流程制約防線。一、構建嚴密的內部控制機制。因此加強內部管理和控制，對促進銀行穩(wěn)健經(jīng)營、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。第一篇：學習中小金融機構案件風險防控的心得學習中小金融機構案件風險防控的心得體會 當前銀行案件防控形勢十分嚴峻，我行積極組織全體員工認真學習有關案件防控的文件精神，通過學習，本人對案件防控的重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將學習心得匯報如下。銀行作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，防范和控制風險始終是最重要的工作，而內部控制又是控制風險的關鍵。對此，本人就內控建設和防范風險談幾點看法。按照“內控優(yōu)先，制度先行”和“開辦一項業(yè)務，出臺一項制度，建立一項流程”的原則，對現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善覆蓋所有機構、全部業(yè)務的規(guī)章制度、業(yè)務流程，確保每一個環(huán)節(jié)和流程均有章可循，有規(guī)可依。在崗位設計上應堅持：一是體制牽制原則。二是程序牽制原則。三是責任牽制原則。二、建立完善的責任追究制度。制定詳細的案件責任追究辦法，堅持事實清楚、證據(jù)確鑿、責任明確、處理適當、手續(xù)完備、程序合法、權責對等、逐級追究的責任追究原則，明確作案人、制約人、負有領導責任人員、業(yè)務管理及風險、合規(guī)、集合等部門相關責任人的經(jīng)濟、紀律處罰標準和程序，從制度上規(guī)范案件問責，按照“自查從寬、他查從嚴，盡職免責、失職重罰”的原則，嚴格案件責任追究。三、切實加強員工的素質學習。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。從小事做起、從自我做起，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，讓各類案件無處藏身。通過這次學習，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是一種擺設而已。通過這次的案件防控學習，我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點、各部門，覆蓋金融業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，農(nóng)商行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。其次，合規(guī)經(jīng)營是完善農(nóng)商行制度體系的需要。所以農(nóng)商行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進農(nóng)商行的健康發(fā)展？我認為，應該做到“五個到位”：一、道德教育到位?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到農(nóng)商行每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工