農(nóng)村信用合作聯(lián)社現(xiàn)金收付管理制度-展示頁
2024-11-15 23:51本頁面
【正文】 經(jīng)審批后允許辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的專用賬戶可以辦理日?，F(xiàn)金收支業(yè)務(wù)；一般賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)，但嚴(yán)禁辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。第十二條 對當(dāng)日單筆或單戶累計超過20萬元（含）的現(xiàn)金支取，應(yīng)當(dāng)納入大額現(xiàn)金支付審批范圍。第十條 柜員不得為客戶代填或代改交取款憑證，不得代客戶辦理業(yè)務(wù)，不得為自己辦理業(yè)務(wù)。第三章 現(xiàn)金收付第八條 現(xiàn)金收付應(yīng)堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。第六條 各營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)本網(wǎng)點的現(xiàn)金保管及安保工作。第四條 本辦法適用于聯(lián)社會計運營部、聯(lián)社營業(yè)部、各信用社、分社、儲蓄所。第二條 本辦法所稱的現(xiàn)金是指信用社持有的、用于備付客戶提取需要的庫存現(xiàn)金。四、設(shè)立第四窗口為殘幣對換窗口。對少數(shù)取款金額較大的客戶．可辦理“預(yù)約付款”業(yè)務(wù)。付款須實行操作間隔離、計算機核算、全方位監(jiān)控、支付大額款項時，須換人復(fù)核并簽章備查。大額現(xiàn)金支付須經(jīng)有權(quán)人審批簽章后方能辦理。配款時，拆捆卡把，拆把復(fù)點。付出現(xiàn)金應(yīng)根據(jù)記帳、簽章、要素齊全、大小寫金額一致、經(jīng)內(nèi)部 傳遞的現(xiàn)金付款憑證辦理。收款專柜須實行操作間隔離、計算機核算、全方位監(jiān)控；未經(jīng)復(fù)點的款項不得調(diào)出、存入人民銀行或?qū)ν庵Ц?。做到?shù)字準(zhǔn)確，手續(xù)嚴(yán)密，責(zé)任分明。二、對殘缺、污損人民幣按《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》要求給予兌換。第一篇：農(nóng)村信用合作聯(lián)社現(xiàn)金收付管理制度農(nóng)村信用合作聯(lián)社現(xiàn)金收付管理制度根據(jù)《中國人民銀行xxxx市中心支行切實做好人民幣收付業(yè)務(wù)檢查工作的通知》要求，制定《農(nóng)村信用合作聯(lián)社現(xiàn)金收付管理制度》，此管理制度依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《不易流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》等規(guī)定制定。一、對不宜流通人民幣要按照不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)不須對外發(fā)行。三、辦理出納收付業(yè)務(wù)必須堅持錢帳分管；堅持先收款后記帳，先記帳后付款；堅持款要復(fù)點，帳要復(fù)核；堅持雙人管庫、雙人調(diào)款、雙人押運、雙人守庫。堅持按金額、券別收款；先核驗大數(shù)，后清點細(xì)數(shù)；當(dāng)面點清，一筆一清。四、付出現(xiàn)金。堅持先記帳后按金額、券別配付款項。問清取款金額，當(dāng)面點交清楚。付款時應(yīng)拆捆付點、付點時必須核準(zhǔn)封包簽及紙條。三、預(yù)約付款。預(yù)約客戶應(yīng)于取款前一日（遇節(jié)假日提前）通知銀行。農(nóng)村信用合作聯(lián)社第二篇：某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社現(xiàn)金管理辦法某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社現(xiàn)金管理辦法目 錄第一章 總則 第二章第三章第四章第五章第六章第七章第八章第九章第十章第十章職責(zé) 現(xiàn)金收付 現(xiàn)金調(diào)撥與調(diào)劑 庫存現(xiàn)金管理 殘幣管理 假幣管理 出納錯款 監(jiān)督檢查 罰則 附則第一章 總則第一條 為加強某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社現(xiàn)金管理，規(guī)范柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作，防范風(fēng)險，根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》、《現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則》、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合實際，制定本辦法。第三條 現(xiàn)金管理應(yīng)遵循“收付兩清、大額審批、限額管理、責(zé)任明確”的原則。第二章 職責(zé)第五條 聯(lián)社會計運營部負(fù)責(zé)調(diào)劑、調(diào)撥各種票幣及現(xiàn)金供應(yīng)和回籠工作。第七條 各級稽核部門、聯(lián)社會計運營部負(fù)責(zé)對現(xiàn)金管理相關(guān)工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查。第九條 現(xiàn)金收付必須依據(jù)內(nèi)容正確、要素齊全的有效憑證辦理，做到手續(xù)完備、責(zé)任分明、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。第十一條 柜員辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)必須在有效監(jiān)控和客戶視線以內(nèi)，做到當(dāng)面點準(zhǔn)、一筆一清、一戶一清；在任何一筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)未完成前，經(jīng)辦柜員不得離開柜臺。20萬元（含）100（含）萬元由營業(yè)經(jīng)理或副主任審批；100萬元以上500萬元（含）由主任審批；500萬元以上的由聯(lián)社分管主任審批。第十四條 除注冊驗資臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶或因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶外，單位銀行結(jié)算賬戶自開戶之日起3個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。第十六條信用社應(yīng)為開戶單位在下列范圍內(nèi)支付現(xiàn)金：（一）職工工資、各種工資性津貼；（二）個人勞務(wù)報酬，包括稿費和講課費及其他專門工作報酬；（三）支付給個人的各種獎金，包括根據(jù)國家規(guī)定頒發(fā)給個人的各種科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎金；（四）各種勞保、福利費用以及國家規(guī)定的對個人的其他現(xiàn)金支出；（五）收購單位向個人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資支付的價款；（六）出差人員必須隨身攜帶的差旅費；（七）結(jié)算起點以下的零星支出；（八）確實需要
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