綜合柜員制操作流程及注意事項-展示頁
2024-11-15 22:54本頁面
【正文】 雙方簽字確認，接收方認真核 對現(xiàn)金、票、章，一旦交接雙方簽字確認后，若有不符由接收方自行負責。機構(gòu)負責人為每個鈔箱設定庫存限額，營業(yè)中現(xiàn)金不足時，經(jīng)機構(gòu)負責人批準后，柜員之間可自行調(diào)劑，打印出的交接單由負責人簽字確認。網(wǎng)點負責人每周對網(wǎng)點柜員的尾箱進行核點一次，包括現(xiàn)金、重空、印章等。二、綜合柜員賬務核算的基本規(guī)定。第二、查詢交易碼（4507407901）應作處理的大、小額業(yè)務，匯兌業(yè)務是否已全部處理。各網(wǎng)點需建立憑證交接登記簿。整理時按每個柜員當日辦理業(yè)務的流水號從小到大順序排列。重要空白憑證按誰使用誰管理的原則管理和登記，包括重空的領(lǐng)用、使用、銷號、保管等。（工作交接登記簿、大額支付、可疑支付、掛失登記簿，重空領(lǐng)用使用銷號登記、“庫（柜）鑰匙交接登記簿”，退票等登記簿。1軋平帳務后，各柜員應打印柜員業(yè)務流水賬（交易碼119）、柜員軋差報告表（交易碼106）、柜員尾箱清單（交易碼112）。業(yè)務用章實行誰使用誰負責的制度，交接時需辦理登記，個人名章自行負責管理。柜員之間交叉進行業(yè)務流水的監(jiān)督（交易碼99）。綜合柜員對外辦理對公、對私、貸款、匯兌等現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務。第一篇：綜合柜員制操作流程及注意事項綜合柜員制操作流程及注意事項為了提高柜面業(yè)務工作效率，促進業(yè)務發(fā)展，確保我社綜合柜員制的順利開展，現(xiàn)將柜員制業(yè)務操作步驟通知如下：一：基本要求：各網(wǎng)點設臵2個對外綜合柜員窗口，其中一人兼職現(xiàn)金總出納，負責調(diào)配該網(wǎng)點現(xiàn)金。各操作柜員同時為綜合柜員和事后監(jiān)督柜員。事后監(jiān)督柜員負責為對方綜合柜員辦理的所有業(yè)務進行復核，監(jiān)督。單筆金額5萬元（含）以上的現(xiàn)金交易實行實時監(jiān)督方式，5萬元以下的交易原則上按每半小時監(jiān)督一次，每日當班的柜員在交班時或軋賬時必須全部監(jiān)督完當日業(yè)務流水。人員交接應按要求辦理交接手續(xù)，臨時離崗應做暫退或簽退并收好現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務用章等重要物品。柜員按日登記每天需要登記的登記簿。柜員交班或軋賬時，柜員之間相互交叉復核錢箱、票箱，并互相簽字確認。綜合柜員當日辦理的所有業(yè)務憑證需整理后按照永信聯(lián)發(fā)（2011年）17號文件規(guī)定裝訂上交。核對無誤后裝訂。1網(wǎng)點總出納需在營業(yè)終了前做好以下事務：第一、打印機構(gòu)帳（108）并核對機構(gòu)庫存，相符后簽字確認。第三、查詢交易碼（706）網(wǎng)點各柜員是否已全部簽退，查詢完畢方可下班。單人臨柜，收付自行復核，要求賬款、帳實相等，手工登記與電腦記錄相一致；款、章、證實行一人一箱，誰使用誰負責，離柜上 鎖；人員變動，辦理交接，并進行相關(guān)登記；臨時離開，退出至登錄狀態(tài)；柜員互相制約，相互授權(quán)；存款業(yè)務先收款后記賬，取款業(yè)務先記賬后付款，轉(zhuǎn)賬業(yè)務先記借后記貸；加強賬務核對，確保賬賬、賬款、賬實、賬證、賬 表、內(nèi)外賬務六相符。三、現(xiàn)金管理庫存現(xiàn)金按照柜員設臵鈔箱，實行一柜一箱，自管 自用的原則。柜員的庫存超出核定限額時應及時繳存。第二篇：規(guī)范綜合柜員制操作的幾點思考規(guī)范綜合柜員制操作的幾點思考近期，我社開始實行綜合柜員制。取得的成效主要表現(xiàn)為以下幾個方面：勞動組合優(yōu)化，崗位職責明確。柜員素質(zhì)提高，業(yè)務效率加快。柜員工作壓力和責任感加大，業(yè)務效率和服務質(zhì)量均不同程度地得到了提高。監(jiān)督得到重視，責任意識增強。主辦會計和綜合柜員對貸款審查普遍慎重，貸時審查質(zhì)量明顯提高。庫存管理、密碼管理、憑證管理和柜員請假管理加強，風險點管理覆蓋面進一步擴大。實施綜合柜員制讓廣大客戶感受到了方便和熱情，對信用社的業(yè)務向心力增強，到信用社辦理業(yè)務的客戶增多、業(yè)務量加大。二、綜合柜員制實施過程中可能存在的問題綜合柜員制的實施對傳統(tǒng)的會計出納業(yè)務模式和基本制度提出了挑戰(zhàn)，在“利”的另一面帶來了“患”的可能。儲蓄存取均由當班柜員“一手清”，復核在事后，為非即時復核，發(fā)生差錯時無法當場發(fā)現(xiàn)，業(yè)務差錯率明顯提高。一些社將儲蓄卡片放在一個柜子內(nèi)，任由各柜員自由抽插，較長時間內(nèi)無人勾對，很難保證帳卡相符。長此以往，就會造成儲蓄卡片管理形同虛設。目前，辦理儲蓄存款時可提供密碼服務，但不能提供“憑印支取”、“憑身份證支取”等服務功能，柜員辦理時僅能在儲蓄卡片上手工注明，但實際支付時未能單卡見面，僅憑單即取，較易造成經(jīng)濟糾紛。教育監(jiān)督松懈，潛在風險隱患?，F(xiàn)金收付不能背注各票面張數(shù)或者流于形式，發(fā)生差錯時會影響排查。倘若主任和主辦會計加強庫存現(xiàn)金和業(yè)務核算質(zhì)量的檢查監(jiān)督流于形式，很容易給極少數(shù)心懷不良動機的柜員作案帶來空間。對庫存現(xiàn)金的限額管理不予重視，不但會增大非盈利資金的占用，影響本單位經(jīng)營效益，而且會造成柜員作案帶來更大的經(jīng)濟損失。實施綜合柜員制的目的不是擺花架子，而是方便客戶、提高效率的需要。要在堅持競爭上崗、合理安排、優(yōu)化組合的前提下，根據(jù)各柜員業(yè)務能力和實際需要，合理安排業(yè)務分工和崗位職責。組織實施綜合柜員制要充分考慮內(nèi)部崗位牽制所需人數(shù)和上崗人員的實際業(yè)務素質(zhì)，絕不能倉促實施、草率從事。要切實加強崗位技術(shù)練兵，不斷提高柜員素質(zhì)，讓柜員人人熟悉業(yè)務，個個勝任綜合柜員。抓好“三大保障”，落實內(nèi)部控制這一基礎(chǔ)。顯然，完善制度、提高技術(shù)、硬件保障是實施綜合柜員制的必要的三大基礎(chǔ)保障。其次
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