【正文】 到期仍沒有周轉(zhuǎn)資金，也可在短期貸款到期后辦理展期，結(jié)合中、長期貸款，形成以中、長期貸款為基礎(chǔ)，用短期貸款做周轉(zhuǎn)，到期展期或轉(zhuǎn)中、長期貸款的多層次貸款結(jié)構(gòu)。還應(yīng)該采用長、短貸并存的方式，而不是簡單的全部以中長期貸款方式籌集資金。有時因為流動資金枯竭導(dǎo)致企業(yè)資金鏈條斷裂，從而增加企業(yè)破產(chǎn)風(fēng)險?信息傳遞不及時、失真，從而造成企業(yè)決策不科學(xué)，甚至不合理、不正確，致使資金無法進行統(tǒng)籌安排?信息時代，一個企業(yè)獲取、傳遞、整理信息速度和能力，已經(jīng)對企業(yè)發(fā)展產(chǎn)生著不容忽視的影響?但是，目前我國相當(dāng)多企業(yè)內(nèi)部的信息嚴(yán)重不透明?不對稱，傳遞方法陳舊、速度緩慢，致使財務(wù)部門難以獲取及時準(zhǔn)確的財務(wù)信息以至于作出不準(zhǔn)確的財務(wù)分析，使企業(yè)決策者根據(jù)這種分析做出錯誤的決策，導(dǎo)致企業(yè)資金使用無法統(tǒng)籌安排、合理配臵，按照決策執(zhí)行時，有時形成大量資金富余、浪費現(xiàn)象，增加企業(yè)財務(wù)費用，有時候形成資金緊缺，需要緊急融資，同樣造成財務(wù)費用的增長?監(jiān)控不力，缺乏事前?事中的嚴(yán)格監(jiān)督和事后控制?企業(yè)資金的流轉(zhuǎn)方向及過程與監(jiān)督、控制脫節(jié)，表現(xiàn)在資金體外循環(huán)嚴(yán)重，主要是預(yù)付款與應(yīng)收款的管理不到位，內(nèi)部生產(chǎn)的各個環(huán)節(jié)資金占用浪費嚴(yán)重，特別是原材料、備品備件等庫存物資的管理上，在事前控制乏力，事中監(jiān)督落后，事后控制審計走過場，缺乏可行的考核辦法?由于企業(yè)內(nèi)部缺乏信息反饋制度，缺乏及時處理沉淀資金的措施，在面對多變的市場時，缺乏應(yīng)變能力，進而使企業(yè)的資金運作越來越緊張，最終導(dǎo)致企業(yè)無法正常運營?資金分散?使用效率低下?大部分企業(yè)在資金使用過程中，集中管理與內(nèi)部多層次管理機構(gòu)分散占用的矛盾突出，導(dǎo)致資金使用效率低下?有的企業(yè)公司有物資倉庫，各個部門還存在部門物資庫，資金占用無序，沉淀嚴(yán)重。由此可見，只有加強和改善企業(yè)財務(wù)資金管理、統(tǒng)籌安排資金收支才能實現(xiàn)企業(yè)管理創(chuàng)新，推動企業(yè)可持續(xù)發(fā)展?一、統(tǒng)籌安排資金的必要性企業(yè)供產(chǎn)銷環(huán)節(jié)，是生產(chǎn)經(jīng)營的主要環(huán)節(jié)，也是資金運動的主要環(huán)節(jié)?統(tǒng)籌安排資金，可以合理控制企業(yè)的大部分經(jīng)營活動?因此，必須對全部資金和處于各周轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)的流動資金進行經(jīng)常性分析，及時掌握資金的使用情況，統(tǒng)籌安排資金使用，保持企業(yè)財務(wù)上的流動性，保持企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力?統(tǒng)籌安排資金，加強資金管理和控制，能有效地防止舞弊?在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營過程中，資金缺乏統(tǒng)籌安排資金，資金的使用沒有計劃，管理漏洞大，各部門借、挪用是引起各種貪污犯罪的主要原因之一?因此，統(tǒng)籌安排資金，加強資金管理，要求企業(yè)制定嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度，保證資金的收入?支出合法合理，從而有效地防止舞弊的發(fā)生?統(tǒng)籌安排資金，可以更有效地使用資金，提高資金使用效益?企業(yè)資金存量應(yīng)該保持在一個合理的水平上，過多或過少都不合理?過多的持有資金，機會成本增多，是資源的浪費，過少的持有資金，有可能危及企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營?因此，應(yīng)對資金的使用有一個合理的規(guī)劃，統(tǒng)籌安排?二、企業(yè)資金管理中存在主要的問題缺乏資金管理意識?經(jīng)過多年的市場經(jīng)濟風(fēng)雨洗禮，目前大多數(shù)企業(yè)管理者對資金的重要性都有廣泛的認(rèn)同，但是，有些管理者仍然缺少資金時間價值觀念和現(xiàn)金流通鏈的觀念，因此企業(yè)在統(tǒng)籌安排資金上，不注重資金預(yù)算，缺乏詳細(xì)的資金使用計劃，沒有系統(tǒng)的財務(wù)分析方法，在資金的籌集?使用和分配上缺少科學(xué)性，有時企業(yè)賬面有大量資金，同時在銀行有大量貸款每月負(fù)擔(dān)巨額的財務(wù)費用。市場啟動期：原則上一切費用來源于銷售費。差旅費用：大約20000元。其他臨時費用1000元。：基礎(chǔ)準(zhǔn)備：樣品制作與包裝費用：12000元。：本人20xx年計劃在全國開發(fā)開發(fā)：600個有實力的大經(jīng)銷商，每個大經(jīng)銷商每月銷售15萬是非常低的數(shù)目，平均按照只有8個月的正常經(jīng)營時間，那么在20xx年預(yù)計目標(biāo)大約是：。關(guān)于人員費用和市場費用，本人將采取與經(jīng)銷商分?jǐn)偟姆绞?，或者其他的形式給予降低。在前期階段本項目不招聘任何人員，以此降低人員的聘用費用和差旅費用，本人根據(jù)現(xiàn)有的市場資源和人脈基礎(chǔ)邀請客戶到公司洽談并達(dá)成合作條件，并爭取在20xx年之前在中國的西南，華中等地分別分別建立樣板市場，并爭取達(dá)到200萬的銷售額，在20xx年以10個樣板市場為輻射點，進行全國突破。二、實施策略：在前期本項目唯有資金進入之前，將資金使用最小化，避開一切暫時不緊急的開支，例如：人員招聘，設(shè)備采購等。我的項目此可進入市場無疑是某重點符合取代。我深信好產(chǎn)品、好品牌、好營銷一定能在市場快速穩(wěn)健的站穩(wěn)腳跟。一、可行性分析：為了打造“清水灣”高效復(fù)合環(huán)保洗衣粉，為了爭取和保持該品牌的在市場上絕對的生命力，競爭力，本人曾歷時3個月將國內(nèi)目前的洗衣粉市場和國內(nèi)現(xiàn)有的所有的洗衣粉品牌進行專門的研究，立足差異化競爭戰(zhàn)略和破局營銷戰(zhàn)術(shù)的思路，本人策劃了現(xiàn)有的洗衣粉項目，該項目產(chǎn)品其品牌概念，營銷手段，產(chǎn)品功效在目前的國內(nèi)是個絕無僅有的突破。本文是學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的資金使用計劃范文，僅供參考。財務(wù)部登記實際使用情況，并定期反饋。計劃外的或者超標(biāo)資金需求需取得總經(jīng)理的特別審批。（3）、銷售費用如運輸費、應(yīng)酬費等由銷售部門申報（4）、工資、稅務(wù)支出等由財務(wù)部申報（5）、礦山所有支出由礦山負(fù)責(zé)人申報。申報人：（1）、日常費用，如辦公費、低值易耗品，租賃、水電、差旅費，由行政部進行申報。提交日期：每月25號前提交次月資金計劃。審批：總經(jīng)理。第一篇：資金使用計劃管理資金使用計劃管理暫行規(guī)定為了保證公司正常運營，合理、有效運用公司現(xiàn)有資源，特制定資金使用計劃申報流程，具體事宜如下：一、要求：資金計劃類別：以月為單位編制。申報部門：行政部、財務(wù)部、銷售部、礦山。收集、反饋信息職能部門：財務(wù)部。反饋期限：次月2號以前。（2）、當(dāng)公司有改造、在建、購置或其他臨時性大額支出，由經(jīng)辦人或負(fù)責(zé)人申報。申報具體表格見《資金計劃及使用表》二、流程：各申報人申報，由財務(wù)部匯總總經(jīng)理審批，按實際審批執(zhí)行，并有財務(wù)部反饋給各部門結(jié)果。資金使用部門提出付款申請，經(jīng)財務(wù)部、總經(jīng)理批準(zhǔn)后予以支付，財務(wù)優(yōu)先保證計劃內(nèi)資金及急需資金需求。2011715制表：財務(wù)經(jīng)理：總經(jīng)理/公司負(fù)責(zé)人：第二篇：資金使用計劃資金使用計劃范文3篇資金使用和管理是財務(wù)工作中最基本的工作，也是企業(yè)在財務(wù)活動中經(jīng)常用的手段，如果資金的使用和管理得當(dāng)，能使企業(yè)的資金盤活，使的資金使用走上良性的軌道，指出了企業(yè)在資金使用管理上存在的問題并提出了相應(yīng)的對策。資金使用計劃范文一：最低投入項目操作計劃為了降低企業(yè)的綜合經(jīng)營風(fēng)險，為了盡量企業(yè)投資成本，為了支持企業(yè)將資金資源實現(xiàn)最優(yōu)的配置和轉(zhuǎn)化，為了給企業(yè)充足的投資的信心和決心，也實現(xiàn)項目運營收益的最大化并支持企業(yè)的綜合運營，本人先將的項目低成本運營計劃整理如下，僅供葉總參考。因為產(chǎn)品本身的特性，品牌概念的新穎以及營銷手段的獨特必將成為未來市場的亮點，因為其品牌概念本身的社會性，政治意義，人性要素必將在社會、市場、政府方面贏得三面優(yōu)勢。而目前洗衣粉市場軟肋正好是：商業(yè)模式老套，概念老化，取道固定，策略雷同。在強勢的項目面前，我利用以往的人脈和網(wǎng)絡(luò)，我們只需將有限的資金用于刀刃上，然后巧妙地進行資金轉(zhuǎn)化便可實現(xiàn)別針環(huán)別墅。將現(xiàn)有資金用于最關(guān)鍵、最長遠(yuǎn)、最重要的工作：例如：包裝設(shè)計、樣品制作、招商手冊設(shè)計和印刷，合同印刷等。采取資金滾動使用方式，……………..本項目的20xx年一切巨大的廣告費將直接從本項目銷售資金中或者其他來源產(chǎn)生，盡量降低企業(yè)投入。三、具體經(jīng)營和資金使用計劃。由此可見：20xx年做一個億是比較樂觀。招商手冊：每本5元，先印刷300本，大約1500元。樣板市場打造：招待費每人600元乘以10人等于6000元。其他未知費用：10000元。資金使用計劃范文二：如何運作好企業(yè)資金，提高資金的使用效率，關(guān)系到企業(yè)運行成本的高低和效益的好壞，因此，加強資金的管理和控制具有十分重要的意義，它的創(chuàng)新發(fā)展將給整個企業(yè)經(jīng)營注入新的活力?近年來，企業(yè)資金管理中的問題非常突出，大量的負(fù)債資金給企業(yè)帶來了較好經(jīng)營效益，同時巨額的財務(wù)費用也使得企業(yè)財務(wù)風(fēng)險日益增加，而且在經(jīng)營過程中大量的回款為承兌匯票，在我們?nèi)鹭S公司甚至達(dá)到了80%以上，承兌匯票變現(xiàn)的難題擺在我們面前，要么到銀行變現(xiàn)，要么到期解付但需增加新的資金投入，兩者同樣要增加利息費用，選擇何種處理方法能節(jié)省財務(wù)費用變成一項長期而系統(tǒng)的工作。有時由于過度籌集資金使企業(yè)陷入負(fù)債再負(fù)責(zé)經(jīng)營的惡性循環(huán)之中，使企業(yè)陷入嚴(yán)重的結(jié)構(gòu)性風(fēng)險中。另一方面又為籌集急需的小額資金而犯難，調(diào)劑資金余缺的能力較差，銀行貸款余額居高不下，財務(wù)費用有增無減?三、統(tǒng)籌安排資金，多措施并舉，充分發(fā)揮資金效益，降低財務(wù)成本企業(yè)在銀行融資過程中應(yīng)靈活采用長貸、短貸相結(jié)合的融資方式為了減少籌資費用，企業(yè)不僅要在多家銀行間選擇條件更優(yōu)、服務(wù)更好的銀行。%，%，如果在資金周轉(zhuǎn)安全的前提下使用短期貸款替代部分中長期貸款可節(jié)約大量財務(wù)費用。通過合理安排融資結(jié)構(gòu)，充分享受短期貸款的低利率，降低貸款總體利率，從而達(dá)到減少利息支出、降低財務(wù)費用的目的。在確保公司信譽、滿足支付需求的前提下，做到按計劃、按時點支付，盡量做到在一個月集中支付23次，根據(jù)支付需要，做到用多少貸多少、隨用隨貸，實現(xiàn)“零存款”和“資金不落地”的管理模式。充分運用生產(chǎn)經(jīng)營活動產(chǎn)生的資金沉淀通常來說，企業(yè)會在銷售過程中收取部分預(yù)付款。另外企業(yè)基建、技改等項目在竣工決算時都留有5%10%的質(zhì)保金，這部分資金通常在一年以后才需支付，這都將給企業(yè)帶來一部分的資金存量，充分利用營運資金數(shù)量具有波動性及時間價值這一特點，對每月按月形成的營運沉淀資金統(tǒng)籌安排，合理編制存、貸款計劃，為確保公司沉淀資金取得最大收益，財務(wù)部應(yīng)熟悉和掌握銀行相關(guān)制度，并最大限度地利用好銀行有關(guān)政策，與各銀行簽訂最有利的存款協(xié)定，例如各種時間段的通知存款，這樣就能取得高于一般性活期存款的利息，增加利息收入，又能在合理的時間內(nèi)使用資金，在貸款時根據(jù)各時段沉淀資金的數(shù)額貸出差額資金即可，這樣就為企業(yè)節(jié)約了相應(yīng)的財務(wù)費用支出。靈活、巧妙辦理銀行承兌匯票的貼現(xiàn)、支付。一般貼現(xiàn)應(yīng)盡可能根據(jù)資金的需求，使用票面金額大的，期限長的，這樣可以合理安排貼現(xiàn)次