【正文】 門備案。（二）省工信廳對材料真實性與合理性進行審核合格后，組織人員對現(xiàn)場進行考察，適時召開專家評審會。（五）監(jiān)管部門要求提供的其他材料。融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)監(jiān)管部門審查批準后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。（九）修改章程。（七）變更持有5％以上股權的股東。（五）調(diào)整業(yè)務范圍。（三）變更注冊資本。第六條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準：（一）變更名稱。（三）具有專業(yè)技術資格人員的資格證書復印件。第五條 在吉林省新設立融資性擔保機構除需提交辦法規(guī)定的材料外，還需提交：（一）工商部門簽發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。擬任高級管理人員需具備3年以上擔保、金融或保險等相關行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗，且個人信用記錄良好。第二章 設立、變更和終止審批第四條 在吉林省設立融資性擔保機構，除按辦法規(guī)定的條件外，還須符合以下條件：（一）注冊資本必須是一次性實繳貨幣資本，具體要求為：省級擔保機構注冊資本不低于5000萬元人民幣，市（州）級擔保機構注冊資本不低于3000萬元人民幣，縣級擔保機 構注冊資本不低于2000萬元人民幣。第三條 根據(jù)吉林省人民政府批準的省直機關機構“三定”方案規(guī)定，吉林省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）是全省融資性擔保行業(yè)主管部門，負責全行業(yè)的發(fā)展規(guī)劃與監(jiān)督管理。— —第三篇：吉林省融資性擔保機構管理辦法吉林省融資性擔保機構管理實施細則（試 行）第一章 總 則第一條 為加強對吉林省融資性擔保機構的監(jiān)督管理，促進全省融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，防范化解融資擔保行業(yè)風險，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱辦法），特制定本實施細則。（四）內(nèi)控制度 1．業(yè)務操作規(guī)程；2．擔保評估、風險評估制度、決策程序、事后追償與處置— 3 — 制度；3．風險預警和突發(fā)事件應急機制。（二）信用及市場風險1．融資性及非融資性的擔保余額的風險結構及反擔保情況； 2．風險集中度分析（最大單戶與最大10戶、關聯(lián)客戶群、時間、產(chǎn)業(yè)、區(qū)域）；3．為關聯(lián)企業(yè)融資性及非融資性的擔保情況； 4．代償、損失、追償及其變化趨勢分析； 5．準備金提取情況及其充足性評估。五、合規(guī)經(jīng)營（一）是否主要從事融資性擔保業(yè)務，是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為；（二）融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的10倍；（三）除國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品外，是否對外投資與本機構存在利益沖突，其總額是否高于凈資產(chǎn)20%；（四）是否為母公司或子公司或關聯(lián)企業(yè)提供融資性擔保；（五）是否按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金；（六）對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的10%；— —（七）對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的15%；（八）對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的30%。三、業(yè)務開展（一）融資性擔保業(yè)務的種類、規(guī)模；（二）近三年合作銀行名稱、家數(shù)、余額、發(fā)生額；（三）近三年對中小企業(yè)、“三農(nóng)”經(jīng)濟的融資性擔保業(yè)務開展情況（戶數(shù)、余額、發(fā)生額）；（四）是否開展再擔保業(yè)務及債券發(fā)行擔保業(yè)務；（五）非融資性擔保業(yè)務的種類、規(guī)模；（六）非擔保業(yè)務種類、規(guī)模；（七）近三年融資性擔保及非融資性擔保的履約情況。第二篇：(簡體)西安市融資性擔保機構自查報告提綱附件5：西安市融資性擔保機構自查報告提綱一、公司概況（一）成立時間、注冊資本、實收資本、注冊地、實際經(jīng)營地、經(jīng)營范圍、法定代表人；（二）股權結構及出資人簡介；（三）所有權/股權狀況及發(fā)展歷史簡要說明；（四）經(jīng)上級主管部門批準設立的機構的文件名及文號。（四）內(nèi)控制度1．業(yè)務操作規(guī)程；2．擔保評估、風險評估制度、決策程序、事后追償與處置制度；3．風險預警和突發(fā)事件應急機制。（二）信用及市場風險1．融資性及非融資性的擔保余額的風險結構及反擔保情況；2．風險集中度分析（最大單戶與最大 10 戶、關聯(lián)客戶群、時間、產(chǎn)業(yè)、區(qū)域）；3．為關聯(lián)企業(yè)融資性及非融資性的擔保情況；4．代償、損失、追償及其變化趨勢分析；5．準備金提取情況及其充足性評估。五、合規(guī)經(jīng)營（一）是否主要從事融資性擔保業(yè)務，是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為；（二）融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的 10 倍；（三）除國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品外，是否對外投資與本機構存在利益沖突，其總額是否高于凈資產(chǎn) 20%；（四）是否為母公司或子公司或關聯(lián)企業(yè)提供融資性擔保；（五）是否按照當年擔保費收入的 50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額 1%的比例提取擔保賠償準備金；（六）對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的 10%；（七）對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的 15%；（八）對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的 30%。三、業(yè)務開展（一）融資性擔保業(yè)務的種類、規(guī)模；（二）近三年合作銀行名稱、家數(shù)、余額、發(fā)生額；（三）近三年對中小企業(yè)、“三農(nóng)”經(jīng)濟的融資性擔保業(yè)務開展情況（戶數(shù)、余額、發(fā)生額）；（四）是否開展再擔保業(yè)務及債券發(fā)行擔保業(yè)務；（五）非融資性擔保業(yè)務的種類、規(guī)模；（六）非擔保業(yè)務種類、規(guī)模；（七）近三年融資性擔保及非融資性擔保的履約情況。第一篇：融資性擔保機構_市融資性擔保機構自查報告提綱融資性擔保機構_ 市融資性擔保機構自查報告提綱一、公司概況（一）成立時間、注冊資本、實收資本、注冊地、實際經(jīng)營地、經(jīng)營范圍、法定代表人；（二）股權結構及出資人簡介；（三）所有權/股權狀況及發(fā)展歷史簡要說明；（四）經(jīng)上級主管部門批準設立的機構的文件名及文號。二、公司治理（一）公司法人治理結構，董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層成員名單；（二）部門及崗位設置，組織結構圖，本年度部門與崗位設置變動及其影響分析；（三）分支機構設置，分支機構分布及數(shù)量、機構發(fā)展規(guī)劃；（四）人員規(guī)模及績效考核制度。四、財務狀況及制度（一）收入、成本及損益基本情況及原因分析；（二）擔保費率確定原則；（三）財政等外部的風險補償情況；（四）財務會計制度建設情況。六、內(nèi)部控制及風險控制（一）資本對安全的保障1．資本金運用情況；2．融資性及非融資性的擔保放大倍數(shù)；3．資本需求預測及資本增補計劃。（三）流動性風險1．資產(chǎn)負債期限配比及比率分析；2．流動資產(chǎn)構成及質量。（五）操作風險、法律及聲譽風險1．客戶投訴情況；2．案件及損失情況；3．涉訴情況及影響評估。二、公司治理（一）公司法人治理結構，董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層成員名單；（二）部門及崗位設置，組織結構圖，本部門與崗位設置變動及其影響分析；（三）分支機構設置，分支機構分布及數(shù)量、機構發(fā)展規(guī)劃；（四）人員規(guī)模及績效考核制度。四、財務狀況及制度（一）收入、成本及損益基本情況及原因分析；（二）擔保費率確定原則；（三）財政等外部的風險補償情況；（四）財務會計制度建設情況。六、內(nèi)部控制及風險控制（一）資本對安全的保障 1．資本金運用情況；2．融資性及非融資性的擔保放大倍數(shù)； 3．資本需求預測及資本增補計劃。（三）流動性風險1．資產(chǎn)負債期限配比及比率分析； 2．流動資產(chǎn)構成及質量。（五）操作風險、法律及聲譽風險 1．客戶投訴情況； 2．案件及損失情況； 3．涉訴情況及影響評估。第二條 本細則所稱融資性擔保機構是指依法設立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司和股份有限公司、非公司制擔保機構、互助性擔保機構、專業(yè)化擔保機構、事業(yè)法人擔保機構及社團法人擔保機構，另有規(guī)定的除外。市、縣（市、區(qū)）工信部門（中小企業(yè)部門）是轄區(qū)內(nèi)擔保機構的主管部門。（二）有符合擔保機構任職資格的高級管理人員和熟悉擔保業(yè)務的合格從業(yè)人員，具體要求為：公司專職從業(yè)人員，省級擔保機構不少于14人，市級擔保機構不少于10人，縣級擔保機構不少于6人；大專以上學歷不低于70%，受過金融、法律、經(jīng)濟、財務等相關專業(yè)學歷教育或有從業(yè)經(jīng)歷、工作經(jīng)驗人員不低于50%。