【正文】 支付手續(xù)費按照“銀行承兌協(xié)議”的規(guī)定，付款單位辦理承兌手續(xù)應(yīng)向承兌銀行支付手續(xù)費，由開戶銀行從付款單位存款戶中扣收。（6）能提供相應(yīng)的擔(dān)保，或按要求存入一定比例的保證金。銀行承兌匯票的出票人具備的條件（1）在承兌銀行開立存款帳戶的法人以及其他組織；（2）與承兌銀行具有真實的委托付款關(guān)系；（3）能提供具有法律效力的購銷合同及其增值稅發(fā)票；（4）有足夠的支付能力，良好的結(jié)算記錄和結(jié)算信譽。其特點是：信用好，承兌性強，靈活性高，有效節(jié)約了資金成本。銀行承兌匯票折價銷售。指由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人簽發(fā)，向開戶銀行申請并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。由于有銀行擔(dān)保，所以銀行對委托開據(jù)銀行承兌匯票的單位有一定要求，一般情況下會要求企業(yè)存入票據(jù)金額等值的保證金至票據(jù)到期時解付，也有些企業(yè)向銀行存入票據(jù)金額百分之幾十的保證金，但必須銀行向企業(yè)做銀行承兌匯票授信并在授信額度范圍內(nèi)使用信用額度，如果沒有銀行授信是沒有開據(jù)銀行承兌匯票資格的。第三聯(lián)為存根聯(lián)，由簽發(fā)單位編制有關(guān)憑證。第一聯(lián)為卡片，由承兌銀行作為底卡進行保存。托收演示托收業(yè)務(wù)流程退票申請演示退票業(yè)務(wù)流程第二篇：承兌匯票（范文）承兌匯票商業(yè)匯票分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。我們只要填寫好 貼現(xiàn)利率，和貼現(xiàn)天數(shù) 下面就會自動為我們計算出銀行要收取的貼現(xiàn)利息。（演示貼現(xiàn)操作流程）銀行貼現(xiàn)選擇我們在哪家銀行辦理的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，點“發(fā)出貼現(xiàn)申請”，在日常的操作中我們可以看到在我們的系統(tǒng)中任何一步操作都是有記錄可以查詢的，任何一個業(yè)務(wù)都不是一個人可以完成的，達(dá)到多重審批的安全目地。那時我們“集團財務(wù)部”同樣也會采用“內(nèi)部背書”的功能將承兌匯票轉(zhuǎn)讓給我們成員單位。（1）內(nèi)部背書我現(xiàn)在演示從我們“單位庫存”中將這張承兌匯票轉(zhuǎn)讓給“集團財務(wù)部”。和“移庫”的操作一樣，結(jié)算中心審批、記帳完后，我們就可以在我們本單位的“單位庫存”里面看到這張承兌匯票了。取票申請下面我們講“取票”取票的意思就是我們要用結(jié)算中心幫我們保管的承兌匯票了那么我們就要從資金結(jié)算中心票據(jù)池將這張承兌匯票申請取到我們本單位的票據(jù)池然后再對外進行背書和票據(jù)付款。在這里我們可以看到“移庫”到中心庫的時候會有個3級審批，3級審批是結(jié)算中心的票據(jù)管理崗，當(dāng)我們在這里看到我們單位自己的2級審批通過后，我們就要拿著這張票據(jù)到結(jié)算中心交給結(jié)算中心的票據(jù)管理崗進行核對入庫操作了，在經(jīng)過結(jié)算中心票據(jù)管理員的核對無誤后，結(jié)算中心就會將該筆票據(jù)存款記入到我們本單位的“企業(yè)存放票據(jù)戶”內(nèi)，同樣，我們就可以在我們系統(tǒng)的“背書申請”中的“中心代保管”頁面下看到這張承兌匯票的信息了。移存申請我們在這里可以看到自己單位票據(jù)池里面的所有票據(jù)，現(xiàn)在我要把這張票據(jù)交到結(jié)算中心去管理，我們就在這張票據(jù)前面打“√”然后點“發(fā)出移存申請”，我們同樣也可以在工作臺上的“業(yè)務(wù)跟蹤”上看到這筆業(yè)務(wù)到哪了。背書申請然后我們就可以在“庫存票據(jù)業(yè)務(wù)”下的“背書申請”頁面中看到我們“單位庫存“中已經(jīng)存在這張票據(jù)了，在這里我們可以對這張票據(jù)進行“內(nèi)部背書”轉(zhuǎn)讓或者“對外背書”票據(jù)付款的業(yè)務(wù)辦理了。（演示打回操作）銀行辦理財務(wù)科長2級審批通過后，這張承兌票據(jù)到哪了呢，到這里了，我們出納錄入系統(tǒng)下，在我們“承兌匯票”模塊下的“銀行辦理”頁面下了。我們登錄“會計1級審批”的界面，同樣，我們會在自己的工作臺上會出現(xiàn)“待處理”業(yè)務(wù)條數(shù)的提醒。我們在這里在要入庫的票據(jù)前面打“√”，然后點“發(fā)出入庫申請”。另外我們要看的一點就是這里“票據(jù)號碼”這里，在我們的票據(jù)系統(tǒng)中，只要有“票據(jù)號碼”的地方，我們都可以點開，查看這張票據(jù)的詳細(xì)票面信息，以及這張票據(jù)的圖片信息，也可以點開查看大圖。在這個頁面上我們按照票面信息正確錄入，看下面的圖片上傳功能，如果反面有多張，那么我么點“增加”有多少張增加多少個就行，反面圖片是一次性上傳的（大家在這兒注意一點 就是要先上傳承兌匯票的圖片 再錄入承兌匯票的票面信息）點“提交”后系統(tǒng)會顯示“登記庫存票據(jù)成功” 登記完成后，我們再次回到“登記”這個頁面，就可以看到我們剛才登記的那張票據(jù)了，我們可以在這里對這張票據(jù)進行“內(nèi)容修改”或者“刪除”驗票就是這張票是“真票”還是“假票”，在這里我們選擇一下，沒有實際意義，如果是假票的話我們就直接不會收了。一、票據(jù)登記出納登記票據(jù)當(dāng)我們收到一張承兌匯票時首先要做的就是要做登記操作。根據(jù)集團財務(wù)部要求我們成員單位每段時間要把自己單位的庫存票據(jù)或者結(jié)算中心代保管的票據(jù)進行內(nèi)部背書操作，轉(zhuǎn)讓給集團財務(wù)部統(tǒng)一管理，然后財務(wù)部會按照每月的資金計劃下?lián)芤欢〝?shù)量的票據(jù)給我們成員單位進行對外票據(jù)付款業(yè)務(wù)的辦理。接下來就是背書操作，背書有兩種內(nèi)部背書：就是我們今天集團內(nèi)部單位間的承兌匯票轉(zhuǎn)讓操作，就是我們單位要把我們單位票據(jù)池里的某一張或者某幾張票據(jù)轉(zhuǎn)讓給集團其它成員單位的一個操作。一、講述票據(jù)掃描的使用掃描儀驅(qū)動安裝掃描票據(jù)（分辨率設(shè)置）先講述一下咱們承兌匯票的業(yè)務(wù)流程：首先咱們成員單位收到一張承兌匯票，出納是要先登記記入自己本單位的“庫存票據(jù)池”，同樣承兌匯票的所有操作和網(wǎng)上銀行是一樣的（需要本單位會計1級審批員和財務(wù)科長2級審批后才成通過）然后成員單位自己的操作人員就可以很清楚明了的知道自己單位庫存多少票據(jù)，接下來就是我們本單位的出納要把本單位票據(jù)池里面的一張或者多張票據(jù)交到結(jié)算中心去（這個不規(guī)定時間和張數(shù)，我們一張也可以交、到月底了幾十張也可以一起交）同樣這個過程是需要會計和科長的審批后才能到達(dá)集團資金結(jié)算中心的票據(jù)管理這里，我們成員單位要把要交到資金結(jié)算中心的票據(jù)原件交到資金結(jié)算中心的票據(jù)管理這兒核對無誤后，才會記帳入庫。第一篇：承兌匯票培訓(xùn)資料咱們接著講我們平時要用到的另外一個模塊“承兌匯票”業(yè)務(wù)，可能大部分單位現(xiàn)在還沒有用到這個模塊，但以后要用到的時候也將是這么操作的，希望也一樣認(rèn)真對待，好了現(xiàn)在我們打開“承兌匯票”模塊來，按我們平時的業(yè)務(wù)流程來講解。為了更加清晰明了的在系統(tǒng)中反映出我們這張票據(jù)的情況，根據(jù)我們集團的需求，特意為我們集團的這套資金管理系統(tǒng)開發(fā)了承兌匯票圖片上傳及往來傳遞功能。這個過程叫做移庫（就是我們把自己本單位的庫存票據(jù)移交到結(jié)算中心票據(jù)池）保管，結(jié)算中心會記帳生成本單位的“票據(jù)存款戶”，票據(jù)存款是不計算利息的，這時票據(jù)的所有權(quán)還屬于我們單位自己。對外背書：也就是我們平時操作比較多的業(yè)務(wù)，就是我們把自已本單位票據(jù)池里面的票據(jù)進行對外部客戶進行票據(jù)付款時的操作。以上就是我們承兌匯票的大致業(yè)務(wù)流程，下面我們就以系統(tǒng)流程開始講業(yè)務(wù)操作。在這里，因為我們每一張承兌票據(jù)都要上傳票據(jù)的正面和反面的圖片，所以我們只能在這里使用“登記新票據(jù)”這個功能進行登記，后面的“導(dǎo)入票據(jù)”是批量的導(dǎo)入操作，在我們這兒用不到。我們在要驗證的票據(jù)前面打“√”，選擇“真票”然后點“驗