信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理-展示頁(yè)
2024-11-09 14:16本頁(yè)面
【正文】 農(nóng)村信用社改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，堅(jiān)持從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。5月12日我社召開(kāi)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作分社負(fù)責(zé)人以上會(huì)議，會(huì)議正式拉開(kāi)了在開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的序幕。綜上所述，我社雖然存在很多的問(wèn)題，但是相信通過(guò)我們的努力，不斷糾正一些不正常交易的行為，我社會(huì)走入合法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的道路上來(lái)。嚴(yán)格執(zhí)行庫(kù)管制度，對(duì)押運(yùn)、值班等重要環(huán)節(jié)加大執(zhí)行力度，并嚴(yán)格執(zhí)行查庫(kù)制度，實(shí)行記錄，堅(jiān)持每日安全檢查制度，制定了各類(lèi)應(yīng)急處理預(yù)案，簽定了案防責(zé)任制，與嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度，執(zhí)行內(nèi)部授權(quán)、授信制度，制定審貸分離、集體群策制度。堅(jiān)持定期查庫(kù)制度，按規(guī)定辦理各項(xiàng)交接手續(xù)，并進(jìn)行登記。做到帳款、帳實(shí)相符。對(duì)同業(yè)行來(lái)，行社往來(lái)帳月效對(duì)。對(duì)代理憑證按重要空白貸證進(jìn)行管理，沒(méi)有其它不正規(guī)的現(xiàn)象發(fā)生。三、我社無(wú)違規(guī)投資、融資的情況。我對(duì)社對(duì)貸款進(jìn)行了跟蹤檢查，形成了檢查報(bào)告，經(jīng)常性的催收不良貸款，但催收通知不齊全，信貸檔案資料不夠合規(guī)完備和規(guī)范。后來(lái)下發(fā)整改通知以后，我社已作出整改，但尚未整改完畢。在2010年銀監(jiān)分局對(duì)我社進(jìn)行序時(shí)排查中發(fā)現(xiàn)從2001——2006年間我社存在大量的問(wèn)題。對(duì)發(fā)放貸款沒(méi)有做到三見(jiàn)面，2010年1月起發(fā)放貸款只是通過(guò)貸前調(diào)查予以發(fā)放。嚴(yán)格按照審批程序進(jìn)行審批，我社將有近段時(shí)間內(nèi)沒(méi)有發(fā)生違規(guī)違紀(jì)的情況，一切信貸合法合規(guī)，按程序辦事。嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定，抵制一切制販假幣的違法行為，發(fā)現(xiàn)假幣，一律沒(méi)收，并作好記錄。在組織存款上無(wú)擅自提高利率或者變相提高存款利率吸收存款，沒(méi)有私下客戶(hù)存款或吸儲(chǔ)不入帳的行為。第一篇：信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理沿口信用社治理商業(yè)賄賂自查自糾報(bào)告按照上級(jí)要求兩項(xiàng)工作的精神，結(jié)合我社實(shí)際，對(duì)我社從2010年起進(jìn)行徹底的自查自糾，現(xiàn)報(bào)告好下：一、存款業(yè)務(wù)方面嚴(yán)格按照人民銀行結(jié)算帳戶(hù)管理方法，辦理單位銀行結(jié)算帳戶(hù)和個(gè)人銀行結(jié)算帳戶(hù)。合法合規(guī)、信用保管印鑒卡，堅(jiān)持與客戶(hù)的對(duì)帳制度，按規(guī)定辦理存款掛失，密碼重置，提前支取等。沒(méi)有弄虛作假，出具與事實(shí)不符的存單，存款證實(shí)書(shū)進(jìn)帳單、票據(jù)、咨信證明等金融票據(jù)的情況，無(wú)帳外經(jīng)營(yíng)，私設(shè)“小金庫(kù)”情況。二、貸款業(yè)務(wù)方面嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度，執(zhí)行內(nèi)部授權(quán)、授信制度，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離、集體群策制度。以前對(duì)小額信用貸款進(jìn)行了建檔、評(píng)級(jí)、授信。我社在把評(píng)級(jí)工作完成以后，嚴(yán)格按照小額信用貸款按規(guī)定發(fā)放每一筆貸款。比如有以貸收息逆向調(diào)整貸款形態(tài)，代整為零，跨區(qū)域發(fā)放貸款，冒名、頂名等違規(guī)行為。這段時(shí)間以來(lái)我社沒(méi)有出現(xiàn)以上違規(guī)行為。對(duì)我社貸款進(jìn)行了內(nèi)查外對(duì)工作，落實(shí)了違規(guī)貸款清收人清收責(zé)任，針對(duì)這些情況，我社已逐步進(jìn)行了整改。對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)一切按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行辦理，并進(jìn)行登記。四、會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)方面，計(jì)算機(jī)應(yīng)用與管理方面對(duì)大額現(xiàn)金支付堅(jiān)持審批制度，并建立登記簿，庫(kù)存現(xiàn)金執(zhí)行限額制度，實(shí)行雙人加鎖入庫(kù)保管，現(xiàn)金調(diào)撥堅(jiān)持雙人辦理、雙人押運(yùn)、當(dāng)日到帳。我社會(huì)計(jì)標(biāo)鼻真實(shí)，會(huì)計(jì)科目，帳戶(hù)歸屬準(zhǔn)確。營(yíng)業(yè)終了現(xiàn)金雙人入庫(kù)保管。五、在印章、重空、安全管理方面嚴(yán)格執(zhí)行印章、密押、憑證的管理，使用交接制度，對(duì)的重空的領(lǐng)用、使用、出售、保管、交接以及作廢的程序嚴(yán)格按規(guī)定辦理，無(wú)帳實(shí)不符的情況。鄰居簽定了聯(lián)防責(zé)任書(shū)，以保障國(guó)家、集體財(cái)產(chǎn)，職工生命安全不受侵害。余柏柯2010年6月20日第二篇：信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作總結(jié)信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作總結(jié)信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作總結(jié)為了深入貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局辦關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)、做好案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作會(huì)議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長(zhǎng)效機(jī)制，堅(jiān)決遏制各類(lèi)案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。其后，按照聯(lián)社關(guān)于加強(qiáng)案件專(zhuān)項(xiàng)治理的工作安排、步署，分步實(shí)施，逐步推進(jìn)。二、目標(biāo)和內(nèi)容專(zhuān)項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)行為，防止各類(lèi)案件的發(fā)生。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫(kù)存現(xiàn)金、出入管理、庫(kù)房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符
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