【正文】 于其他用途的情況。（二）公司不存在虛掛保費。（1）公司不存在通過虛構或虛增保險標的，編制虛假保險合同進行承保的情況；（2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業(yè)務系統(tǒng)所記載的保費金額等承保信息與保險標的實際信息不一致的情況。第三篇：風險排查報告分公司營業(yè)部風險排查報告按照省保監(jiān)局《陜西保險業(yè)風險排查制度》和省公司《關于開展風險排查工作的通知》（陜人保財險監(jiān)電函【2015】11號）文件的工作要求，充分樹立業(yè)務流程中的各項風險管控意識，結合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查情況，對2014年分公司營業(yè)部的業(yè)務承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務方面以及中介代理、內部管控方面進行了認真的風險排查及整改，現將具體開展情況報告如下：一、基本情況2014年營業(yè)部實現業(yè)務收入 萬元，實收保費 萬元，應收保費 萬元，應收率 ；全年直接賠款 萬元，簡單賠付率，綜合成本率，本年實現利潤 萬元。四、整改措施針對個別員工個人賬戶存在大額資金進出現象，我行已責令所涉及人員在以后的工作中嚴禁將攬儲資金轉入職工個人賬戶。認真開展員工參與民間借貸、集資等社會融資行為的風險排查工作。三、本行員工排查情況設置專人逐筆核對職工賬戶發(fā)生額,查看是否存在大額資金進出、信貸人員及臨柜人員個人賬戶,未發(fā)現在上述情況。對于符合反洗錢特征的資金變動，我支行及時詳盡的上報相關信息。大額現金支取管理。二、大額資金支付管理情況排查大額資金支付管理。于賬戶撤銷之日起2個工作日內向人民銀行報告。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應變更。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現金支取符合規(guī)定。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。一、公司業(yè)務排查情況我行公司業(yè)務部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。在以后的工作中我行將結合我行實際情況，繼續(xù)制定完善各類內控制度，并加大內控制度加大執(zhí)行力度，繼續(xù)嚴格執(zhí)行“三個辦法一指引”的具體要求，全面做好風險控制工作，確保我行各項工作安全有序發(fā)展。(六)我行在貸款發(fā)放中嚴格執(zhí)行“三個辦法一指引”具體措施，保證信貸資產的真實質量。(五)經自查，我行沒有社團貸款及跨地區(qū)貸款。經查，未發(fā)現存款大戶的非正常頻繁存取、大額提現及非正常資金出入等情況；我行的大額貸款手續(xù)合規(guī)，抵押擔保足值，貸后管理較完善；我行在開業(yè)以來共發(fā)放中長期貸款共100筆，依照監(jiān)管要求，截止2011年6月21日，已歸還35筆，剩余65筆正在與客戶協(xié)商提前歸還或簽訂分期還款協(xié)議；經我行近期的貸后檢查工作，我行不存在由于違規(guī)操作而導致的信貸風險的現象。(二)我行風險排查小組對我行的融資行為進行了自查，經排查我行在經營過程中的資金來源為三部分：一是吸收的居民儲蓄存款，二是發(fā)起行在我行的同業(yè)存放，三是我行資本金；不存在為了獲取高額利潤，違規(guī)向小額貸款公司、投資公司、擔保公司、寄賣行、典當行等高息融資、借款等行為；不存在違規(guī)向一些高利潤、高回報行業(yè)發(fā)放貸款或進行投資的行為。第一篇：風險排查報告伊金霍洛金谷村鎮(zhèn)銀行實施全面風險排查工作報告鄂爾多斯市銀監(jiān)分局：2011年6月17日我行收到鄂銀監(jiān)辦發(fā)?2011?42號文件轉發(fā)《關于對轄內農村中小金融機構全面風險排查的通知》（內銀監(jiān)辦發(fā)?2011?162號）我行對此全面風險排查工作高度重視，成立風險排查工作小組，并組織專人負責，排查工作具體情況如下：一、成立風險排查工作小組：組長：劉文生 副組長：武青山成員：冀麗娜、吳澤、白牡丹、姜美玲二、排查內容(一)我行風險排查小組對我行員工的操作行為進行了自查。經排查未發(fā)現我行機構員工利用職務之便違規(guī)套取村鎮(zhèn)銀行資金參加非法集資和發(fā)放高利貸的現象；沒有非法高息攬儲、挪用客戶資金、違規(guī)放貸參與非法集資等行為。(三)我行風險排查小組對我行的大客戶存貸款及集中度較高的貸款進行了風險自查。(四)經自查，我行不存在與擔保公司、信托公司、小額貸款公司等合作業(yè)務，在信貸管理方面嚴格落實了相關的風險管理和控制制度，建立了完善的風險防范和補償機制。另外，今年六月初我行進行了每個季度的貸后調查，對抵質押貸款進行了重點調查，對抵質押物將要滅失的貸款進行了及時催收，嚴格控制了風險。我行在貸款受理、貸前調查、抵質押物的審查、資金發(fā)放和支付、貸后跟蹤管理等各個環(huán)節(jié)嚴格遵循“三個辦法一指引”的要求進行操作并建立了完善的貸款信息管理系統(tǒng)和有效的崗位制衡機制。伊金霍洛金谷村鎮(zhèn)銀行二○一一年六月二十一日第二篇：風險排查報告大額可疑資金交易風險排查報告根據市行審計監(jiān)督部關于開展大額可疑資金交易風險排查的通知要求，我行立即組織對全行全行員工、對公客戶開展相關業(yè)務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從8月15日開始，對所要求的業(yè)務進行了全面排查，現將排查情況報告如下。不存在同一營業(yè)機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經有權人審查并簽署意見而開戶的問題。在公司業(yè)務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現金支取業(yè)務問題。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務的問題。銀行結算賬戶的變更與撤銷。存款人撤銷銀行結算賬戶時時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據作作廢處理。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；大額資金的支付交易的報告程序符合有關規(guī)定要求，不存在漏報等現象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經營規(guī)模、經營范圍等進行分析監(jiān)測。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結算賬戶的大額現金支付建立分級審批制度；針對超過大額支取限額的大額現金，我行嚴格執(zhí)行大額資金雙熱線以及授權制度，以月報的形式給市行報備。截止排查日，我行排查對公客戶從開業(yè)至今所有收付業(yè)務，未出現異常情況，網銀匯款也做到后臺監(jiān)控和授權；我行授信對公客戶有5戶，所有貸款發(fā)放均按照相關規(guī)定執(zhí)行，無違規(guī)操作；貸款用途與借款合同內容一致，沒有發(fā)現挪用資金等違規(guī)資金支付行為；沒有貸款資金流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的現象。在排查中發(fā)現:存在個別員工賬戶有大額資金進出,主要與客戶攬儲。通過對與我行有信貸業(yè)務關系的客戶初步調查了解，尚未發(fā)現有參與民間借貸或非法集資等活動的現象。加強職工思想教育，組織員工認真學習金融法規(guī)和有關規(guī)章制度，提升員工業(yè)務素質和道德水平，提高員工遵紀守法的自覺性，防范案件的發(fā)生。二、風險排查各方面情況承保方面（一）公司不存在虛假承保問題。（4）不存在對保單進行跨拆分承保，以調增下保費收入的情況。（1）不存在在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的情況。（三）公司不存在虛假退保問題。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關單位或個人給予不當利益等。（3）不存在違規(guī)沖銷真實的應收保費，用以清理應收保費。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機構的方式套取手續(xù)費和傭金的情況。嚴格執(zhí)行經監(jiān)管部門審批或備案條款費率的情況：（1）不存在不執(zhí)行經審批或備案的費率，