【正文】 新技術(shù)、新方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)預(yù)測(cè)，對(duì)可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制和管理；第三，完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)反饋系統(tǒng)；第四，完善企業(yè)內(nèi)部控制管理制度，用制度管人、管機(jī)構(gòu)、管業(yè)務(wù)、管經(jīng)營(yíng)，并接受監(jiān)管部門的指導(dǎo)和檢查。居安思危，防微杜漸，全球化經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，中國(guó)企業(yè)應(yīng)盡快加強(qiáng)內(nèi)部控制，構(gòu)建合規(guī)管理體系，提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力。即使不受突發(fā)災(zāi)難影響，由于盲目擴(kuò)張、多元化經(jīng)營(yíng)、造假和管理失控等風(fēng)險(xiǎn)造成的“突然死亡事件”也不勝枚舉，比如，美國(guó)安然公司、世通公司由于爆發(fā)財(cái)務(wù)丑聞，難逃破產(chǎn)命運(yùn)；三鹿集團(tuán)由于造假、應(yīng)急不當(dāng)最終破產(chǎn)；波及全球的次債危機(jī)更是引發(fā)多家金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)，并波及全球其它經(jīng)濟(jì)實(shí)體。古希臘政治家伯利克利在提出“風(fēng)險(xiǎn)”概念時(shí)，并不是為了能夠預(yù)見未來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，而是為了為不可預(yù)知的風(fēng)險(xiǎn)做好準(zhǔn)備，這與中國(guó)的諺語(yǔ)“居安思危，思則有備，有備無(wú)患”有異曲同工之妙。第二篇：合規(guī)與內(nèi)控合規(guī)與內(nèi)控，為風(fēng)險(xiǎn)管理解困來(lái)源：CIO時(shí)代網(wǎng)從美國(guó)安然、世通事件、到2008年發(fā)生的南方凍雨、汶川地震、次債危機(jī)，眾多的風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)在警示我們：“風(fēng)險(xiǎn)如影隨形，無(wú)處不在”。三是要建立檢查人員的再監(jiān)督制度，對(duì)各級(jí)管理人員、合規(guī)部門人員、監(jiān)管人員在日常的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中該發(fā)現(xiàn)的問題未發(fā)現(xiàn)，該處罰的未處罰，該提出整改意見未提出的，要追究連帶責(zé)任，一并予以從嚴(yán)處罰。二是要建立合規(guī)問責(zé)制，落實(shí)合規(guī)責(zé)任。一是要建立并落實(shí)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的定期評(píng)估機(jī)制和重大違規(guī)行為的報(bào)告制度，對(duì)重大、突發(fā)合規(guī)事件應(yīng)報(bào)未報(bào)或遲報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)的，根據(jù)有關(guān)情節(jié)、不良影響程度等，按照國(guó)家或本行有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。（四）建立有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)激勵(lì)約束機(jī)制。從人性化管理的角度去挖掘員工的潛能，改變員工的心智模式，從源頭上激發(fā)員工積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，建設(shè)“以人為本”的企業(yè)文化。在企業(yè)文化管理中，就必須導(dǎo)入人性化管理，才能取到有效管理的金鑰匙，也可以達(dá)到事半功倍的效果。銀行業(yè)作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，合規(guī)應(yīng)被視為銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心管理活動(dòng)，只有在控制好風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上才能談發(fā)展。堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為依據(jù)，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶資源，維護(hù)合規(guī)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。從持續(xù)發(fā)展的角度看，銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)必須實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制和外部監(jiān)管的有效結(jié)合。我們始終要樹立“發(fā)展是第一要?jiǎng)?wù)，控險(xiǎn)是第一責(zé)任”的理今。定期開展以業(yè)務(wù)操作、規(guī)章制度、新業(yè)務(wù)、新技能、新知識(shí)等為主要內(nèi)容的多層次多渠道培訓(xùn)，不斷提高員工的業(yè)務(wù)水平并提高熟悉掌握風(fēng)險(xiǎn)控制的要點(diǎn)，以適應(yīng)合規(guī)管理的需要通過多層次地合規(guī)培訓(xùn)，逐步在全行形成合規(guī)文化的氛圍，確保內(nèi)外部的相關(guān)規(guī)定得到貫徹落實(shí)。二、加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的建議（一）加強(qiáng)合規(guī)教育與培訓(xùn)。（三）少數(shù)員工不注重學(xué)習(xí)，自我保護(hù)意識(shí)差。面對(duì)各種考核的壓力，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況也時(shí)有發(fā)生。（二）重業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，輕風(fēng)險(xiǎn)管理的思想存在。違規(guī)操作的很多情況并不完全是員工不了解規(guī)章制度，很多是由于多年來(lái)養(yǎng)成的不良習(xí)慣造成的。一、當(dāng)前基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存在的操作風(fēng)險(xiǎn)（一）風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱，存在僥幸心理。而基層網(wǎng)點(diǎn)作為防范風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線，加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)就顯得尤為重要。第一篇：內(nèi)控與合規(guī)之我見浙江省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)“內(nèi)控與合規(guī)”論文試卷姓名：職務(wù)：秘書 單位：淳安聯(lián)社 部門：辦公室 裝訂線——————————————————————成績(jī)：題目：“內(nèi)控與合規(guī)”之我見 正文：近年來(lái)，農(nóng)村信用社在以省聯(lián)社“一條道路、兩場(chǎng)革命”戰(zhàn)略思想為指導(dǎo)下，通過不斷努力，各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到了又好又快的發(fā)展。同時(shí)，農(nóng)村信用社目前正處于轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的重要關(guān)口，加強(qiáng)合規(guī)性建設(shè)，培育合規(guī)文化，全面提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從而提升經(jīng)營(yíng)管理水平已成為農(nóng)村信用社今后的努力方向。筆者就當(dāng)前基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在合規(guī)操作方面的現(xiàn)狀及改進(jìn)思路談一些淺見。雖然各種規(guī)章制度已日趨完善，但一些網(wǎng)點(diǎn)未執(zhí)行好的問題依然突出。處理業(yè)務(wù)時(shí)似懂非懂，敷衍了事，存在極大的僥幸心理，從而導(dǎo)致業(yè)務(wù)差錯(cuò)事故時(shí)有發(fā)生。在銀行間日益激烈的競(jìng)爭(zhēng)下，基層網(wǎng)點(diǎn)在提高業(yè)績(jī)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)之間始終存在著矛盾。一些柜員為了完成任務(wù)，而一味遷就客戶，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)為其開通“綠色通道”，這些行為都給合規(guī)文化建設(shè)帶來(lái)了負(fù)面影響。一些員工因成守舊，死搬教條，缺乏自我保護(hù)和防范意識(shí)，不愿意分析業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，不適應(yīng)新業(yè)務(wù)、新制度的發(fā)展要求，總以為自己做業(yè)務(wù)有自己的一套，只要沒差錯(cuò)就可以了。抓好員工的思想教育工作，引導(dǎo)其樹立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和敬崗愛業(yè)精神，加強(qiáng)員工對(duì)各種規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，對(duì)各類案件的剖析，使其深感制度執(zhí)行的重要，唯有堅(jiān)持和執(zhí)行制度，才能為合作金融事業(yè)構(gòu)起一道無(wú)比堅(jiān)固的防火墻。（二）規(guī)范業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。金融是高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，每個(gè)環(huán)節(jié)、每位員工都必須認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程和操作程序辦理業(yè)務(wù)，不能因?yàn)槊孀訂栴}為熟人朋友開通所謂的“綠色通道”。一方面，加強(qiáng)信息披露，提高透明度，利用社會(huì)力量來(lái)監(jiān)督經(jīng)營(yíng)行為；另一方面，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，進(jìn)一步推進(jìn)自律建設(shè)。（三）以人為本，增強(qiáng)員工的責(zé)任感和使命感。人是銀行經(jīng)營(yíng)管理的第一要素。對(duì)人性的再培育、激發(fā)和利用，其實(shí)質(zhì)是培育積極的人性特質(zhì)，剔除消極的人性特質(zhì)。把文化建設(shè)與經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制的塑造很好地結(jié)合起來(lái)，用先進(jìn)的文化和思想培養(yǎng)員工的人生觀、價(jià)值觀，并以有效的機(jī)制確保員工人生觀和價(jià)值觀的實(shí)現(xiàn)。合規(guī)的“規(guī)”要在實(shí)踐中得以貫徹執(zhí)行，必須與有效的激勵(lì)機(jī)制相結(jié)合。對(duì)于責(zé)任人主動(dòng)報(bào)告