合規(guī)案例學(xué)習(xí)心得-展示頁
2024-10-29 00:49本頁面
【正文】 層的認(rèn)識。經(jīng)過以上案例的學(xué)習(xí)，我部對全體員工重點進(jìn)行了職業(yè)道德的培養(yǎng)，并且重溫了相關(guān)的規(guī)章制度，同時強化了風(fēng)控的意識。同時要做好印鑒的管理、查證工作，如在此案例中，客戶的印鑒被私下替換時，在印鑒變更的受理、審核、保管、送交建檔等各環(huán)節(jié)都沒有進(jìn)行必要的控制和查證。在離奇轉(zhuǎn)賬的案例中，我們認(rèn)識到要嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行及總行的賬戶管理制度，在辦理賬戶開立時，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查各類開戶資料，做好客戶的身份識別工作。在這起案件中，正是因為柜員沉迷網(wǎng)絡(luò)賭球不能自拔，以至于欠下高額貸款無法償還，才會利用職務(wù)的便利，鋌而走險竊取客戶的存款。如果一開始能嚴(yán)格按照規(guī)定，不用傳真件受理該筆業(yè)務(wù)；如果辦理查詢查復(fù)的能恪盡職守，而不是游山玩水；如果運營經(jīng)理把業(yè)務(wù)章用完鎖進(jìn)保險柜；如果拿到匯票遠(yuǎn)見能仔細(xì)查看核對要素；如果能對該企業(yè)資金流向進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管等等，也許這個案件根本就不會發(fā)生，但正是這一次次的疏忽麻痹，導(dǎo)致了這起重大案件的發(fā)生，造成了難以彌補的損失。在匯票疑云的案例中，我們深刻地認(rèn)識到，案防合規(guī)是每個人的責(zé)任，每個人都應(yīng)該具有高度的警惕性，在本職崗位上擔(dān)負(fù)防控的責(zé)任，多去思考，嚴(yán)守規(guī)章。據(jù)統(tǒng)計，在一季度確認(rèn)的19件案件，有15件為銀行業(yè)金融機構(gòu)人員參與作案，且案發(fā)部位相對集中在存、貸環(huán)節(jié)以及票據(jù)業(yè)務(wù)，這些案件暴露出銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)存在嚴(yán)重漏洞，在開戶、對賬、印鑒管理等傳統(tǒng)風(fēng)險防控方面仍存在不少問題。第一篇：合規(guī)案例學(xué)習(xí)心得合規(guī)案例學(xué)習(xí)心得當(dāng)前，由于國家政策及金融環(huán)境的變化，導(dǎo)致了銀行信貸規(guī)模受限、眾多企業(yè)資金偏緊的大體趨勢。在此背景下，出現(xiàn)了一批銀行業(yè)內(nèi)部人員參與作案的金融犯罪，特別一些大要案不僅給銀行及客戶帶來了巨大損失，而且社會影響極其惡劣，充分顯示當(dāng)前案防形勢日趨復(fù)雜。鑒于此，我部組織員工集體學(xué)習(xí)了這次案防合規(guī)的三個典型案例，并在學(xué)習(xí)中掌握關(guān)鍵風(fēng)險點，引以為戒，做好案件防控工作。再完善的制度，如果不去認(rèn)真執(zhí)行，而是疏忽大意，流于形式，都有可能帶來極大的隱患，等到發(fā)現(xiàn)再想去彌補，已經(jīng)悔之晚矣。在存款迷霧的案例中，我們認(rèn)識到作為銀行的員工，不僅需要在工作中嚴(yán)格規(guī)范自身行為，更應(yīng)該在生活中，樹立正確的人生觀、價值觀，同時要潔身自好、誠實守信，嚴(yán)格按照總行“五嚴(yán)禁”的要求，絕不沾染不良作風(fēng)，絕不參與違法事件。同時也給我們管理工作敲響警鐘，在存款流程中需要加強管理，做到授權(quán)盡職，杜絕弄虛作假的情況發(fā)生，同時深入開展員工失范行為排查，加強員工職業(yè)認(rèn)知和職業(yè)操守的教育。對于代理開戶的，要求代理人提供企業(yè)法定代表人授權(quán)委托書及代理人身份證件，并及時進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查，在資料不齊或者存在疑點的情況下不得先行開戶，
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