企業(yè)申請辦理銀行承兌匯票所需資料-展示頁
2024-10-28 20:17本頁面
【正文】 理不得提前支取銀行承兌匯票保證金；（3）逐筆建立檔案登記，落實專人管理。經資格審查合格的，向出票人開具《申請材料收妥單》，對不符合信貸規(guī)定的，應對客戶進行解釋婉言拒絕其申請。①出票人和擔保人的身份與資格是否真實有效； ②出票人和擔保人提供資料是否真實合法；③出票人申請承兌是否正屬于貨款支付或勞務支付，是否符合規(guī)定用途，是否存在以銀行承兌匯票套取資金； ④購銷合同標的物是否屬于國家、政策禁止生產經營的范圍，或是國家禁止流通物或未經許可的限制流通物，或是國家法律、政策所不允許的行為；⑤購銷合同內容是否超過出票人營業(yè)執(zhí)照的經營范圍和經營方式；⑥通過對出票人的實地調查，對其生產經營、材料儲備的查驗，是否屬于出票人生產經營需要；（2）審查出票人對到期承兌匯票的償債能力①調查出票人到期支付匯票資金來源是否可靠，充分考慮商品是否適銷對路及貨款回籠周期是否與銀行承兌匯票期限對稱；②對工業(yè)企業(yè)要調查其近期生產經營是否正常，銷售貨款是否順暢；③對物資貿易和批發(fā)企業(yè)要調查所購貨物是否落實銷售下游，先貨后款方式清算的貨物在運輸中是否出現(xiàn)毀損；④對施工企業(yè)要調查所承包工程的投資是否落實，工程材料是否按時到位等。銀行調查階段了解客戶信息，掌握其經營變化情況，重點調查出票人經營行業(yè)風險、產品的市場風險、管理狀況、財務狀況、資金回籠情況，是否有足夠的資金支付到期匯票金額以及對擔保人擔保能力的變化和抵（質）押物狀況的價值變化的分析。第一篇：企業(yè)申請辦理銀行承兌匯票所需資料企業(yè)申請辦理銀行承兌匯票所需資料（1）填寫《銀行承兌業(yè)務申請書》；（2）經會計（審計）事務所年審過的近三年度和當期資產負債表、損益表、現(xiàn)金流量表。成立不足三年的企業(yè)，提供其成立期限相當?shù)呢攧諘媹蟊?；?）承兌申請所依據(jù)的商品交易合同、增值稅發(fā)票、貨運憑證等原件及復印件；（4）《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》副本或復印件及年檢證明；（5）《國、地稅務登記證》復印件及年檢證明；（6）公司章程、經董事會或股東會審議并出具申請開立承兌匯票的正式文件；（7）法人代表、負責人或代理人的身份證明復印件；（7）核對后的法人代表、負責人或代理人的簽字樣本；（8）經年檢的貸款卡及查詢碼；（9）在人民銀行IE查詢系統(tǒng)查詢借款人負債、對外擔保等情況資料；（10）擬設置抵（質）押物權屬證明復印件；（11）開戶許可證復印件；（12）企業(yè)股東會（董事會）同意辦理匯票抵押的決議；（13）承兌人要求提供的其他文件資料。（1）調查承兌申請事項是否建立在真實合法的商品、勞務交易基礎上。銀行審查階段對申請材料的真實性、完備性和有效性進行審查、核實。審查內容如下：（1）承兌申請人的條件（2）申請資料的完整性、合規(guī)性和合法性（3）商品交易合同的真實性、合法性；（4）評價承兌申請人支付能力和擔保人的擔保能力及擔保的有效性； 銀行承兌（1）承兌人根據(jù)出票人的信用等級通知出票人按比例入銀行承兌匯票保證金，但不得少于承兌匯票票面金額的50%；（2）簽訂《銀行承兌協(xié)議》和擔保合同（保證合同、抵押合同、質押合同），按規(guī)定辦理抵（質）押登記；（3）向會計部門（或營業(yè)網點）送交《銀行承兌協(xié)議》和審批單（復印件）一份；（4）會計部門憑《銀行承兌協(xié)議》和審批單（復印件）一份；將空白銀行承兌匯票交出票人填寫，向出票人一次性收取票面金額5‰的承兌手續(xù)費。第二篇：銀行承兌匯票申請辦理條件銀行承兌匯票申請辦理條件銀行承兌匯票業(yè)務簡介銀行承兌匯票是指由出票人簽發(fā)，并由出票人向開戶行申請，經開戶行審批同意承兌的票據(jù)。承兌期限最長不得超過六個月。銀行承兌匯票申請辦理基本流程銀行承兌匯票業(yè)務基本流程（一）客戶申請階段符合條件的出票人應向承兌行提供下列資料：銀行承兌匯票承兌申請書；經有權部門核準登記并年檢的營業(yè)執(zhí)照或法人營業(yè)執(zhí)照、組織
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