【正文】 設(shè)計(jì)或執(zhí)行方面的重大缺陷，但仍然存在“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”執(zhí)行力有待進(jìn)一步加強(qiáng)、政府融資平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)需要持續(xù)防范、柜臺(tái)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)內(nèi)控措施有待提高等問(wèn)題，盡管這些問(wèn)題對(duì)公司內(nèi)部控制目標(biāo)尚不構(gòu)成嚴(yán)重負(fù)面影響或潛在嚴(yán)重負(fù)面影響，公司仍高度重視，并采取整改措施予以解決。公司在各項(xiàng)控制活動(dòng)中，不斷完善內(nèi)部控制制度建設(shè)，優(yōu)化內(nèi)部控制措施，強(qiáng)化內(nèi)部控制制度執(zhí)行力，確保業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)處于受控狀態(tài)。公司通過(guò)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，能夠識(shí)別與實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受度，采取審慎的風(fēng)險(xiǎn)偏好策略。報(bào)告期內(nèi)董事會(huì)通過(guò)了《內(nèi)幕信息知情人管理制度》和《外部信息使用人管理制度》，加 強(qiáng)了公司信息的管理，既有效提升了公司經(jīng)營(yíng)管理的透明度，較好地履行了上市公司信息披露的義務(wù)，也為投資者全面了解公司經(jīng)營(yíng)狀況和防止內(nèi)幕交易等創(chuàng)造了條件。報(bào)告期內(nèi)完成定期報(bào)告披露 4 次，臨時(shí)公告披露 31 次，對(duì)公司“三會(huì)”決議以及重大事項(xiàng)如增發(fā) A 股、實(shí)施利潤(rùn)分配等及時(shí)進(jìn)行了公告。公司高級(jí)管理層下設(shè)資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)、營(yíng)銷(xiāo)推進(jìn)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、信息化建設(shè)委員會(huì)等。關(guān)于高級(jí)管理層：公司高級(jí)管理層現(xiàn)設(shè) 1 名行長(zhǎng)、6 名副行長(zhǎng)、1 名董事會(huì)秘書(shū)、1 名財(cái)務(wù)總監(jiān)。報(bào)告期內(nèi)監(jiān)事會(huì)共召開(kāi) 6 次會(huì)議，共通過(guò) 62 項(xiàng)決議。關(guān)于監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)：公司第四屆監(jiān)事會(huì)現(xiàn)有監(jiān)事9 名，其中外部監(jiān)事2 名、職工代表監(jiān)事3名；監(jiān)事會(huì)下設(shè)提名委員會(huì)。董事會(huì)下設(shè)的委員會(huì)有戰(zhàn)略委員會(huì)、提名委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn) 控制與關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)、薪酬與考核委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)和資本與經(jīng)營(yíng)管理委員會(huì)六個(gè)委員會(huì)，各委員會(huì)分工明確，權(quán)責(zé)分明，有效運(yùn)作；董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)召開(kāi)17 次，共通過(guò)決議71 項(xiàng)。關(guān)于董事與董事會(huì)：公司第四屆董事會(huì)現(xiàn)有19名董事，其中行內(nèi)董事 4 名、股東單位董事8名、獨(dú)立董事7名，獨(dú)立董事均由金融、法律、戰(zhàn)略管理等方面有較大社會(huì)影響的專(zhuān)業(yè)人士擔(dān)任。建行18 年來(lái)，公司積極支持并促進(jìn)上海經(jīng)濟(jì)振興和國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，在規(guī)模迅速擴(kuò)大的同時(shí)，公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展健康、迅速，取得了明顯的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益?，F(xiàn)注冊(cè)資本金 ，是以企業(yè)法人和社會(huì)公眾共同參股的、新型的、全國(guó)性的、資本多元化的上市商業(yè)銀行。公司進(jìn)一步完善公司治理結(jié)構(gòu)，借鑒國(guó)際上成熟的公司治理經(jīng)驗(yàn)，努力構(gòu)建和形成合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)，通過(guò)明晰公司治理各主體的職責(zé)邊界，實(shí)現(xiàn)各利益相關(guān)者的利益均衡化和最大化，保護(hù)存款人的利益，為股東贏取回報(bào)，為社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值，努力建設(shè)資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全、效益良好的具有核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的現(xiàn)代金融服務(wù)企業(yè)。第一篇：浦發(fā)銀行浦發(fā)銀行公司治理摘要：公司治理理論是企業(yè)理論的重要組成部分。公司治理理論認(rèn)為，“公司治理以現(xiàn)代公司為主要對(duì)象，以監(jiān)督與激勵(lì)為核心內(nèi)容”：“公司治理不僅僅研究公司治理結(jié)構(gòu)中對(duì)經(jīng)營(yíng)者的監(jiān)督與制衡作用，也強(qiáng)調(diào)如何通過(guò)公司治理結(jié)構(gòu)和機(jī)制來(lái)保證公司決策的有效性和科學(xué)性，從而維護(hù)公司多方面利害相關(guān)者的利益”。關(guān)鍵詞：公司治理、股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、內(nèi)部控制制度上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）是于1992年 10 月成立、1993年 1 月9 日正式開(kāi)業(yè)、1999 年11 月在上海證券交易所掛牌上市，是《證券法》頒布后國(guó)內(nèi)第一家按照規(guī)范上市的商業(yè)銀行。作為上海新一輪改革開(kāi)放的產(chǎn)物，特別是作為股份制商業(yè)銀行，公司從成立之初，就一直致力于建立和完善股份制商業(yè)銀行的運(yùn)行機(jī)制，在國(guó)內(nèi)較早實(shí)施了資產(chǎn)負(fù)債比例管理、授權(quán)授信經(jīng)營(yíng)以及審貸分離，形成了具有自身特色的內(nèi)部控制和管理制度，依法經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于股東與股東大會(huì)：公司嚴(yán)格按照《公司章程》、《股東大會(huì)的議事規(guī)則》的要求召集、召開(kāi)股東大會(huì)，2010 年度公司共召開(kāi)了三次股東大會(huì)，通過(guò)決議 14 項(xiàng)，保證股東對(duì)公司重大事項(xiàng)的 知情權(quán)、參與權(quán)和表決權(quán)，確保所有股東享有平等地位，確保所有股東能夠充分行使自己的權(quán)利。報(bào)告期內(nèi)董事會(huì)共召開(kāi) 6 次，通過(guò)決議 64 項(xiàng)。公司董事運(yùn)用豐富的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和良好的職業(yè)道德，在確定公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略、聘任高級(jí)管理層成員、制訂銀行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤(rùn)分配方案、完善銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率管理、監(jiān)督高級(jí)管理層的有效履職、監(jiān)督銀行財(cái)務(wù)報(bào)告的完整性、準(zhǔn)確性等方面傾注了大量的時(shí)間和精力，確保銀行遵守法律、法規(guī)、規(guī)章，切實(shí)保護(hù)股東的合法權(quán)益，關(guān)注和維護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者的利益，有效履行受托職責(zé)。全體監(jiān)事勤勉、盡責(zé)，認(rèn)真發(fā)揮好監(jiān)事會(huì)對(duì)銀行合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控制度建設(shè)和經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)性的監(jiān)督作用。公司監(jiān)事認(rèn)真履行職責(zé)，本著對(duì)股東負(fù)責(zé)的精神，對(duì)公司財(cái)務(wù)以及董事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員履行職責(zé)的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督。公司高管層在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，積極應(yīng)對(duì)金融危機(jī)挑戰(zhàn)，努力提升管理水平，緊緊抓住國(guó)家實(shí)施“保增長(zhǎng)”策略和上海加快“兩個(gè)中心”建設(shè)帶來(lái)的重大發(fā)展機(jī)遇，積極加大業(yè)務(wù)和客戶(hù)拓展力度，加快改革和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控工作，資本效益和投資回報(bào)不斷提高，資產(chǎn)質(zhì)量經(jīng)受住了經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)的初步考驗(yàn)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、社會(huì)影響力、企業(yè)凝聚力得到進(jìn)一步增強(qiáng)，全面并超額完成董事會(huì)下達(dá)的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，經(jīng)營(yíng)規(guī)模實(shí)現(xiàn)了歷史性的跨越。關(guān)于信息披露與透明度：公司嚴(yán)格按照法律、法規(guī)和公司章程，以及公司信息披露制度的規(guī)定，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露有關(guān)信息，并確保所有股東有平等的機(jī)會(huì)獲得信息。2010 年 1 月 5 日我行披露業(yè)績(jī)快報(bào)，再次成為滬深兩市首家披露業(yè)績(jī)快報(bào)的公司。公司的內(nèi)部控制制度的完整性、合理性與有效性和內(nèi)部控制執(zhí)行情況公司董事會(huì)一貫重視履行建立健全并有效實(shí)施內(nèi)部控制的責(zé)任,治理結(jié)構(gòu)和議事規(guī)則規(guī)范，決策、執(zhí)行、監(jiān)督等方面的職責(zé)權(quán)限明確，為公司實(shí)施內(nèi)部控制奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。本報(bào)告期，公司以監(jiān)管政策為指引進(jìn)行了系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以新資本協(xié)議為抓手開(kāi)展了信用、市場(chǎng)和操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以規(guī)章制度為依據(jù)組織了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以應(yīng)對(duì)本外幣流動(dòng)性的壓力強(qiáng)化了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。本報(bào)告期，公司持續(xù)開(kāi)展各項(xiàng)控制活動(dòng)，表現(xiàn)在：制度控制持續(xù)完善，崗位控制持續(xù)加強(qiáng)，授權(quán)控制持續(xù)強(qiáng)化，流程控制持續(xù)優(yōu)化，系統(tǒng)控制持續(xù)提升，應(yīng)急能力持續(xù)增強(qiáng)，提高了內(nèi)部控制的充分性、合規(guī)性、有效性和適宜性。綜上,公司董事會(huì)認(rèn)為，本報(bào)告期內(nèi)，公司內(nèi)部控制制度基本健全、執(zhí)行有效，內(nèi)控水平有了提高，內(nèi)控體系日趨完善。公司進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，推出新的業(yè)務(wù)品種或開(kāi)展衍生金融業(yè)務(wù)情況報(bào)告期內(nèi)公司加強(qiáng)了對(duì)創(chuàng)新的統(tǒng)籌管理，編制了創(chuàng)新計(jì)劃，推進(jìn)了一批重點(diǎn)創(chuàng)新項(xiàng)目，嘗試了創(chuàng)新示范行機(jī)制，創(chuàng)新領(lǐng)域逐步擴(kuò)大；同時(shí)綜合化、國(guó)際化進(jìn)展顯著，進(jìn)一步擴(kuò)大了經(jīng)營(yíng)空間：滿足客戶(hù)多元化需求，融資與理財(cái)類(lèi)產(chǎn)品創(chuàng)新勢(shì)頭強(qiáng)勁。綠色金融業(yè)務(wù)保持領(lǐng)先，簽約法國(guó)開(kāi)發(fā)署綠色中間信貸二期項(xiàng)目，與 IFC簽約能效項(xiàng)目 11 筆，成功中標(biāo)亞洲開(kāi)發(fā)銀行建筑節(jié)能融資唯一合作銀行，成功推出排污權(quán)抵押貸款業(yè)務(wù)。強(qiáng)化負(fù)債業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，渠道結(jié)算類(lèi)產(chǎn)品持續(xù)創(chuàng)新。探索基金網(wǎng)上銷(xiāo)售支付新模式，推出浦發(fā)通聯(lián)證券投資基