【正文】 制初步建立。（2）案件治理高壓態(tài)勢全面形成。（2）合規(guī)從高層做起。 （ABC） （ABD） ：（BCD） （AD）。 10印押證卡、（A）、尾箱是銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的基本要素。 ，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。 ：申請受理、調(diào)查審查審批、（A）、保函出具、保函管理。 ，（C）是銀行的生命線。 2.（C）必須本人辦理，不允許代辦。（√）、凍結(jié)、扣劃的主要風(fēng)險點是執(zhí)法人員身份；執(zhí)法文書、公函；領(lǐng)導(dǎo)批示（資金扣劃）。（√）、事件（事故）兩大類。（√）、業(yè)務(wù)印章、財務(wù)印章、貸款合同專用章、風(fēng)險專業(yè)章、銀行預(yù)留印鑒等。（√）“審貸分離、分級管理、集中簽批（簽發(fā)）、責(zé)權(quán)分明、穩(wěn)健經(jīng)營”的管理原則。（√），指工作系統(tǒng)中各子系統(tǒng)、各項工作之間長期有效的相互影響、相互作用的過程和方式。：不得向非柜員或非正式員工發(fā)放柜員卡，柜員與柜員卡必須對應(yīng)，一人一號、一人一卡、（一人一密），嚴禁混崗。實現(xiàn)人防、物防、（技防）相結(jié)合，切實防范搶劫、盜竊、詐騙案件和各類安全事故，是維護銀行資金財產(chǎn)和員工人身安全的重要保障。、（風(fēng)險事件）和風(fēng)險結(jié)果是風(fēng)險的基本構(gòu)成要素。：客戶申請→受理調(diào)查→審查審批→簽訂合同→承兌出票→（承兌后檢查）→到期付款。第二篇：銀行案件防控試題中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)考試題一、填空（10分）1.（操作風(fēng)險）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，案件是操作風(fēng)險的重要表現(xiàn)形式。弱化了內(nèi)部管理。懲戒警示作用不足。執(zhí)行力不足。七、論述題（20分）銀行案件風(fēng)險成因？ 答：，對案防重視不夠。2加強精神教育，提高員工防腐免疫力。案件審理結(jié)束后，以上案件相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟損失賠償責(zé)任。（三）責(zé)任追究曲某已死亡，R聯(lián)社將其除名。三是事后監(jiān)督制度形同虛設(shè)。二是業(yè)務(wù)流水逐筆勾對流于形式。一是主管授權(quán)卡和密碼保管不善被盜用。曲某利用會計主管對授權(quán)卡和密碼保管不善的漏洞，空開存單、隨即抹帳，沒有按規(guī)定將存單作廢并訂入當(dāng)日傳票，而是用存單私自吸儲。曲某利用會計主管對授權(quán)卡和密碼保管不善的漏洞，私自將儲戶存款掛失，并補辦新存單存款支取，據(jù)為己有。（二）技術(shù)與制度分析。該聯(lián)社立即對曲某所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進行全面檢查，發(fā)現(xiàn)曲某通過違規(guī)辦理掛失和違規(guī)抹帳等手段，侵占資金5筆、金額18萬元，其中，違規(guī)掛失2筆、14萬元，違規(guī)抹帳3筆、4萬元。（5）可控性。（3）擴散性。（3）處理要公平（4）處理輕重要適度？答案：（1）客觀性。（5）處置的緊迫性答案：（1）教育懲罰相結(jié)合。（3）危害的延展性。（ABCD） （BCD） （ABCD） ：（AC）五、簡答題（20分）？答案：（1）突發(fā)性。四、多項選擇（10分）（CD） （ABCD） （AD） ，提出了（“ ABCD”）的全新監(jiān)管理念，不斷強調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制建設(shè)的重要性。 ，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。 ，（C）是銀行的生命線。 4.（C）必須本人辦理，不允許代辦。（）三、單選題（10分）1.（C）是指專職押運人員將銀行現(xiàn)金、有價證券、重要空白憑證、貴重物品等安全運送制定地點。（），指組織內(nèi)部各個崗位、各項職能之間或流程中相互制約、相互監(jiān)督的制度和機制，是管理層為實現(xiàn)預(yù)期目標而采用的管理方法、措施。（）、凍結(jié)、扣劃主要風(fēng)險點是執(zhí)法工作人員身份、執(zhí)法文書公函、資金扣劃。（），是金融機構(gòu)信貸業(yè)務(wù)，是企業(yè)融通資金的重要渠道。（）《擔(dān)保法》規(guī)定的抵押方式，以借款人或第三人的財產(chǎn)作為抵押物發(fā)放的貸款。二、判斷題（10分），由于各種不確定因素而導(dǎo)致其損失或盈利能力下降的可能性。（信譽）發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。，實現(xiàn)人防、物防、（技防）相結(jié)合，切實防范搶劫、盜竊、詐騙案件和各類安全事故，是維護銀行資金財產(chǎn)和員工人身安全的重要保障。，（案件）是操作風(fēng)險的重要表現(xiàn)形式。、（重要空白憑證）、尾箱是銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的基本要素。第一篇：銀行案件防控試題(一)中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)考試題一、填空（10分）（金庫管理）、庫款押運、營業(yè)所的安全以及槍支彈藥管理等內(nèi)容。（邏輯尾箱）和物理尾箱。（借記卡）、貸記卡和儲值卡。：干部交流、（崗位輪換）、強制休假、親屬回避。、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、（再貼現(xiàn)）。（指導(dǎo)思想）、經(jīng)營哲學(xué)和管理風(fēng)貌，包括價值標準、經(jīng)營哲學(xué)、管理制度、思想教育、行為準則、道德規(guī)范、文化傳統(tǒng)、風(fēng)俗習(xí)慣以及企業(yè)形象等。（√），指工作系統(tǒng)中各子系統(tǒng)、各項工作之間長期有效的相互影響、相互作用的過程和方式。（√），按一定利率將資金出借給資金需求者，并不用約定期限歸還的經(jīng)濟行為。（√）、業(yè)務(wù)印章、財務(wù)印章、貸款合同專用章、風(fēng)險專業(yè)章、銀行預(yù)留印鑒等。（√）（憑證）掛失、密碼掛失和印鑒掛失。（√）。 （B） 3.（B）是職業(yè)行為規(guī)范的總稱，職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定職責(zé)的行為。 ，柜員臨時離開崗位，必須退出（B），做到人離卡收。 B保密 （D） B銀行卡 （A） B業(yè)務(wù)專用章 9.（A）是指按照《擔(dān)保法》規(guī)定的質(zhì)押方式，以借款人或第三人的動產(chǎn)或權(quán)利作為質(zhì)物，按照一定的比例發(fā)放的擔(dān)保貸款。對于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實行“雙人保管、（D）”的原則，即實行用印審批登記