【正文】 稱變更事項不需要中國保監(jiān)會批準的，保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自工商變更登記之日起1個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新許可證。第三十八條 保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會，并將有關(guān)決議或者決定、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議報送中國保監(jiān)會：（一）變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的；（二）修改公司章程或者合伙協(xié)議的。第三十六條 保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：（一）名稱變更的；（二）住所或者經(jīng)營場所變更的；（三）股東或者出資人變更的；（四）發(fā)起人、股東或者出資人的姓名或者名稱變更的。第三十五條 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理保險代理機構(gòu)變更申請之日起20日內(nèi)，作出批準或者不予批準的決定。第三十三條 保險代理機構(gòu)變更注冊資本或者出資,應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：（一）《保險代理機構(gòu)變更事項申請表》；（二）股東大會、股東會或者全體合伙人決議；（三）新增自然人股東或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡歷，新增非自然人股東的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋單位財務(wù)印章的最近1年財務(wù)報表；（四）具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明；（五）修改后的公司章程或者合伙協(xié)議；（六）減少注冊資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)提交已經(jīng)在報紙上至少公告3次的證明；（七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。第二節(jié) 變更和終止第三十二條 保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會批準：（一）變更注冊資本或者出資的。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。第二十九條 保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予換發(fā)許可證：（一）申請換發(fā)許可證前連續(xù)6個月沒有開展業(yè)務(wù)的；（二）內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營的；（三）高級管理人員和業(yè)務(wù)人員不符合本規(guī)定條件的；（四）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費的。保險代理機構(gòu)申請換發(fā)許可證，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：（一）申請書；（二）許可證原件；（三）會計師事務(wù)所出具的上一會計年度的審計報告；（四）申請前1個月末的資產(chǎn)負債表、利潤表；（五）前2年內(nèi)本機構(gòu)遵守保險監(jiān)管法律法規(guī)情況的說明；（六）前2年內(nèi)本機構(gòu)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件。第二十七條 許可證應(yīng)當(dāng)置于經(jīng)營場所顯著位置。第二十六條 保險代理機構(gòu)依照本規(guī)定進入清算程序，申請動用保證金的，應(yīng)當(dāng)由清算組向中國保監(jiān)會提交下列材料：（一）申請書；（二）清算方案；（三）被代理保險公司出具的收回各種單證等材料的證明；（四）許可證原件。第二十四條 保險代理機構(gòu)不得動用保證金，但有下列情形之一的除外：（一）注冊資本或者出資減少的；（二）依照本規(guī)定進入清算程序的?！钡诙龡l 保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自保證金專戶存儲到商業(yè)銀行之日起10日內(nèi)，將保證金存款協(xié)議復(fù)印件報送中國保監(jiān)會。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定：“未經(jīng)中國保監(jiān)會書面批準，保險代理機構(gòu)不得擅自動用或者處置保證金。第二十二條 保險代理機構(gòu)的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會認可的其他形式繳存。保險代理機構(gòu)繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)自辦理工商登記之日起20日內(nèi)，按注冊資本或者出資的20%繳存。第二十條 依法設(shè)立的保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自開業(yè)之日起10日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。第十九條 中國保監(jiān)會作出批準設(shè)立保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)決定的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)許可證。第十八條 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)依法對設(shè)立保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)的申請進行審查，并自受理申請之日起20日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定，決定不予批準的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。第十七條 保險代理機構(gòu)申請設(shè)立保險代理分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式兩份：（一）《保險代理機構(gòu)分支機構(gòu)設(shè)立申請表》；（二）董事會或者全體合伙人關(guān)于設(shè)立保險代理分支機構(gòu)的決議；（三）擬設(shè)保險代理分支機構(gòu)內(nèi)部管理框架；（四）會計師事務(wù)所出具的保險代理機構(gòu)上一會計年度的審計報告；（五）保險代理機構(gòu)前1年內(nèi)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件；（六）保險代理機構(gòu)前2年內(nèi)履行保險代理合同情況的說明；（七）擬任主要負責(zé)人的任職資格申請材料；（八）經(jīng)營場所證明文件；（九）計算機軟硬件配備情況說明。申請設(shè)立保險代理分支機構(gòu)時，保險代理機構(gòu)注冊資本或者出資已達到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應(yīng)的注冊資本或者出資。第十六條 保險代理機構(gòu)以本規(guī)定要求的注冊資本最低限額或者出資最低限額設(shè)立的，可以設(shè)立3家保險代理分支機構(gòu)。第十五條 保險代理機構(gòu)設(shè)立1年內(nèi)，可以設(shè)立3家保險代理分支機構(gòu)。第十三條 申請設(shè)立保險代理機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料一式兩份：（一）全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險代理機構(gòu)設(shè)立申請表》；（二）《保險代理機構(gòu)設(shè)立申請委托書》；（三）公司章程或者合伙協(xié)議；（四）自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡歷，非自然人股東、發(fā)起人的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財務(wù)印章的最近1年財務(wù)報表；（五）具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件；（六）可行性報告，包括市場情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃等；（七）企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書復(fù)印件；（八）內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財務(wù)和人事制度等；（九）本機構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準；（十）擬任高級管理人員任職資格的申請材料，業(yè)務(wù)人員的《資格證書》復(fù)印件；（十一）保險公司出具的委托代理意向書；（十二）住所或者經(jīng)營場所證明文件；（十三）計算機軟硬件配備情況說明。第十一條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險代理”字樣，且其字號不得與現(xiàn)有的保險中介機構(gòu)相同。第十條 依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人，不得成為保險代理機構(gòu)的發(fā)起人、股東或者合伙人。第八條 設(shè)立保險代理機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）注冊資本或者出資達到本規(guī)定的最低金額；（二）公司章程或者合伙協(xié)議符合法律規(guī)定；（三）高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件；（四）持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》（以下簡稱《資格證書》）的員工人數(shù)在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一；（五）具備健全的組織機構(gòu)和管理制度；（六）有固定的、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營場所；（七）有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計算機軟硬件設(shè)施；（八）至少取得一家保險公司出具的委托代理意向書。第六條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本規(guī)定如實向中國保監(jiān)會提交有關(guān)材料，反映真實情況，并對材料實質(zhì)內(nèi)容的真實性負責(zé)。本規(guī)定所稱保險代理分支機構(gòu)是指由保險代理機構(gòu)設(shè)立、在其授權(quán)范圍內(nèi)經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)的分公司和營業(yè)部。中國保監(jiān)會派出機構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。未經(jīng)中國保監(jiān)會批準，任何單位、個人不得在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營或者變相經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)。第一篇：保險代理公司管理規(guī)定保險代理公司管理規(guī)定目 錄第一章 總則第二章 機構(gòu)管理第一節(jié) 設(shè)立第二節(jié) 變更和終止第三章 資格管理第一節(jié) 保險代理從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書管理第二節(jié) 高級管理人員任職資格管理第四章 保險代理關(guān)系管理第五章 經(jīng)營規(guī)則第六章 監(jiān)督管理第七章 法律責(zé)任第八章 附則第一章 總 則第一條 為了規(guī)范保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的經(jīng)營行為，維護公平競爭的市場秩序，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）批準。第三條 中國保監(jiān)會根據(jù)《保險法》和國務(wù)院授權(quán)，對保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。第四條 本規(guī)定所稱保險代理機構(gòu)是指符合中國保監(jiān)會規(guī)定的資格條件，經(jīng)中國保監(jiān)會批準取得經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證（以下簡稱許可證），根據(jù)保險公司的委托，向保險公司收取保險代理手續(xù)費，在保險公司授權(quán)的范圍內(nèi)專門代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位。第五條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠實信用和公平競爭的原則。第二章 機構(gòu)管理 第一節(jié) 設(shè) 立第七條 保險代理機構(gòu)可以采取下列組織形式：（一）合伙企業(yè)；（二）有限責(zé)任公司；（三）股份有限公司。第九條 保險代理機構(gòu)以合伙企業(yè)或者有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其注冊資本或者出資不得少于人民幣50萬元；以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。保險公司員工投資保險代理機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)告知所在保險公司。第十二條 申請設(shè)立保險代理機構(gòu)，全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會辦理申請事宜。第十四條 中國保監(jiān)會收到申請材料后，可以召集投資人進行投資風(fēng)險提示，就申請設(shè)立事宜進行談話，詢問、了解擬設(shè)機構(gòu)的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、內(nèi)控制度建設(shè)等有關(guān)事項。申請設(shè)立保險代理分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）申請前1年內(nèi)無嚴重違法、違規(guī)行為；（二）內(nèi)控制度健全；（三）擬任主要負責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件；（四）現(xiàn)有的保險代理分支機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常；（五）注冊資本或者出資達到本規(guī)定的要求。此外，每申請增設(shè)一家保險代理分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊資本或者出資人民幣10萬元。保險代理機構(gòu)注冊資本或者出資達到人民幣200萬元的，設(shè)立保險代理分支機構(gòu)不需要增加注冊資本或者出資。需要增加注冊資本或者出資的，還應(yīng)當(dāng)提交具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件。中國保監(jiān)會可以根據(jù)實際需要組織現(xiàn)場驗收。申請人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。第二十一條 保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險。保險代理機構(gòu)增加注冊資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額。保證金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當(dāng)專戶存儲到全國性商業(yè)銀行。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動用保證金額度內(nèi)對保險代理機構(gòu)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送有關(guān)上年度本機構(gòu)保證金管理情況的專門報告。第二十五條 保險代理機構(gòu)因減少注冊資本或者出資申請動用保證金的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：（一）申請書；（二）有關(guān)減少注冊資本或者出資的工商變更登記證明材料。保險代理機構(gòu)解散的，還應(yīng)當(dāng)提交股東會、股東大會或者全體合伙人關(guān)于解散、清算事項的決議；保險代理機構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)文件。第二十八條 保險代理機構(gòu)的許可證有效期為2年，保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前，向中國保監(jiān)會申請換發(fā)。（七）前2年內(nèi)本機構(gòu)接受保險行業(yè)組織監(jiān)督情況的說明；（八）前2年內(nèi)本機構(gòu)履行保險代理合同情況的說明。第三十條 保險代理機構(gòu)申請換發(fā)許可證的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿前對保險代理機構(gòu)前2年的經(jīng)營情況進行全面審查和綜合評價，并作出是否批準換發(fā)許可證的決定。第三十一條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。（二）變更組織形式的。第三十四條 保險代理機構(gòu)申請變更組織形式，應(yīng)當(dāng)滿足新組織形式的設(shè)立條件，并向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：（一）《保險代理機構(gòu)變更事項申請表》；（二）股東大會、股東會或者全體合伙人決議；（三）修改后的公司章程或者合伙協(xié)議；（四）實施方案；（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。決定不予批準的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。第三十七條 保險代理分支機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：（一）名稱變更的；（二）經(jīng)營場所變更的。第三十九條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)變更事項涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證。第四十條 保險代理機構(gòu)撤銷保險代理分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會，交回被撤銷保險代理分支機構(gòu)的許可證，并在中國保監(jiān)會指定的報紙上進行公告。第四十二條 因合并、分立設(shè)立新保險代理機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定向中國保監(jiān)會申請批準；因合并、分立解散保險代理機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會報告；因合并、分立保險代理機構(gòu)發(fā)生事項變更的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定取得批準或者向中國保監(jiān)會報告。依照前款被注銷許可證的保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，依照法定程序組織清算，向中國保監(jiān)會提交清算報告。第三章 資格管理第一節(jié) 保險代理從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書管理第四十五條 本規(guī)定所稱保險代理業(yè)務(wù)