【正文】 所具有的不對 稱性特點表明其是一種不會帶來收益的純粹風險。正確的打“T”，錯誤的打“F”）風險是必然存在的，體現(xiàn)了銀行風險的客觀性特征。1案件防控長效機制建設要求在公司治理方面實施以下內(nèi)容（ABCD）A、規(guī)范公司治理機制 B、完善風險管理構(gòu)架C、強化業(yè)務流程管理D、推進合規(guī)文化建設。D、加強一線業(yè)務的卡、證、章管理和基層機構(gòu)行政公章管理 E、加強貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案的保管。B、加強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管。D、增強員工的自我保護意識。建立重點員工關(guān)注檔案，進行跟蹤 管理。制定員工異常行為排查管理辦法，通過 “聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果。1員工行為管理的主要內(nèi)容包括（ABC）A、堅持從嚴治行，對違規(guī)違紀行為果斷進行處理，堅決鏟除違規(guī)土 壤。E、提升稽核工作的有效性主要通過配備與業(yè)務發(fā)展相匹配的稽核力 量。C、稽核體系直接對董監(jiān)事會負責，以增強其獨立性和權(quán)威性。E、確保投資者利益最大化良好內(nèi)部控制機制的一般特征包括（ABCDE）A、有效性 B、審慎性 C、全面性 D、及時性 E、獨立性 F、邏輯性1銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（ABCDE）A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風險識別與評估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評價與糾正 F、考核激勵與懲罰1關(guān)于加強稽核監(jiān)督的說法正確的有（CDEF）A、內(nèi)部稽核監(jiān)督體系直接決定著規(guī)章制度落實執(zhí)行的程度和效果。銀行內(nèi)部控制的目標是（ABCD）A、確保國家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)。第二篇：案件防控農(nóng)村信用社“案件風險防控實務”考試題姓名：得分：一、選擇題（總分 20 分，每題 1 分。要與郵儲銀行加強配合，密切溝通，齊抓共管。（五）加強郵銀配合，齊抓共管共同防范。對查出的問題高度重視，舉一反三，認真整改，確保整改落到實處。完善監(jiān)控監(jiān)督制度，充分發(fā)揮視頻監(jiān)控的非現(xiàn)場檢查作用，重點查看要害崗位、要害部位、要害環(huán)節(jié)，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務操作流程等方面存在的問題。三是強化員工制度意識的教育和培養(yǎng)。加強從業(yè)人員的日常管理，切實發(fā)揮崗位間的監(jiān)督檢查作用。一是嚴格落實輪崗制度。要認真落實業(yè)務學習的組織工作，加強網(wǎng)點業(yè)務輔導，有效提升網(wǎng)點人員素質(zhì)，提升網(wǎng)點人員風險合規(guī)意識，變被動合規(guī)為主動合規(guī)。共組織“典型案例”、“十條禁令”等各類學習會場，全員簽訂知曉書份，考試場，突擊檢查網(wǎng)點次，確保從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營。及時了解人員思想動態(tài)，查找違規(guī)風險。三是開展“一個加強、兩個遏制”專項排查。（四）落實案防排查，加強人員管理深入開展案防及人員風險排查工作：一是開展全轄金融案件風險排查。三是規(guī)范金融網(wǎng)點三級權(quán)限管理。二是開展網(wǎng)點安全大檢查工作。（三）加強監(jiān)督檢查，做好案防整治一是開展金融網(wǎng)點風險等級評價。再則加強專業(yè)檢查隊伍建設、提升案防管控能力。層層簽訂“案防和維穩(wěn)工作承諾書”、全員簽訂“合規(guī)承諾書”，確保案件防控落實到崗到人。（一）轉(zhuǎn)變思想觀念、加強組織領(lǐng)導樹立“業(yè)務發(fā)展、風控先行”的理念。第一篇：案件防控發(fā)言材料***案件防控匯報材料各位領(lǐng)導、同仁：下午好！今天，銀監(jiān)局對金融機構(gòu)案防工作做了全面地部署，***分公司定當認真領(lǐng)會、抓好落實。下面我就***代理金融案防工作開展情況及下階段工作部署作個簡要匯報：一、案防工作開展情況我分公司嚴格執(zhí)行案件防控的各項規(guī)定，實現(xiàn)了可控性案件為“零”的工作目標。首先落實領(lǐng)導機制，明確“一把手”承擔案防維穩(wěn)第一責任人的責任。其次定期召開郵銀雙方案件防控會議，通報內(nèi)控管理和檢查情況，協(xié)調(diào)解決相問題。（二）完善案防機制，強化內(nèi)部管控持續(xù)開展內(nèi)控管理評優(yōu)評先工作，考評結(jié)果納入績效考核；全面網(wǎng)點營業(yè)主管工作；定期對各網(wǎng)點進行檢查，對違規(guī)行為嚴格按制度辦法進行考核，累計經(jīng)濟處罰元，處罰責任人人次。一級網(wǎng)點個，二級網(wǎng)點個；無三級、四級與五級的網(wǎng)點。在重要節(jié)假日時間節(jié)點對網(wǎng)點資金安全開展突擊抽查，防控各類案件、事故的發(fā)生。對轄內(nèi)所有工號及指紋權(quán)限100%覆蓋逐一排查。二是開展非法集資風險及“五十個嚴禁”整治專項排查活動—“綠盾行動”。四是結(jié)合民間借貸專項開展人員風險排查。（五）加強學習教育、提高案防意識廣泛開展案件防控學習宣貫活動。二、下階段案防工作部署（一）加強制度學習，提升員工隊伍素質(zhì)。（二）加強人員管理，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度。二是加強人員管理，緊密關(guān)注員工行為動態(tài)。認真開展員工行為排查和賬戶排查，密切關(guān)注員工思想和行為動態(tài)，完善監(jiān)督舉報制度。（三）加強非現(xiàn)場檢查力度。（四）認真落實問題整改工作。認真開展“回頭看”工作，對以往問題整改情況的復查，對屢查屢犯的問題要進行嚴肅教育與嚴厲考核，并及時進行通報。確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵儲銀行的共同責任。要按照集團公司《三個規(guī)定》的具體要求，切實履行職責，建立案件防控的長效機制，不斷提高郵政金融風險管控水平。選少、選多、不選均不得分）屬于風險的基本構(gòu)成要素的有（A B D）A、風險因素 B、風險事件 C、風險控制 D、風險結(jié)果下列關(guān)于銀行業(yè)的描述正確的有（ABCD）A、高風險行業(yè)B、經(jīng)營風險、管控風險、承擔風險損失C、獲取風 險收益D、風險管理能力是銀行的核心競爭力屬于銀行三大主要風險的是（DEF）A、聲譽風險 B、國家風險 C、法律風險 D、信用風險E、市場風險 F、操作風險 G、流動性風險 H、戰(zhàn)略風險目前，普遍采取的風險識別方法有：(ADE)A、德爾斐法 B、缺口分析法、C、概率統(tǒng)計法 D、故障樹法 E、篩選監(jiān)測診斷法銀行全面風險管理的五大體系包括（ABCDE）A、組織體系 B、崗位職責體系 C、業(yè)務和管理流程體系 D、工具體系 E、考評獎懲體系我國銀行管理實踐中，關(guān)于操作風險成因分類說法正確的有（ADEF）A、人員風險 B、內(nèi)部欺詐 C、實體資產(chǎn)的損壞 D、流程風險E、IT 系統(tǒng)及技術(shù)風險 F、外部事件風險《巴塞爾新資本協(xié)議》中為商業(yè)銀行提供的關(guān)于風險經(jīng)濟資本計量 方法包括（ABC）A、基本指標法 B、標準法 C、高級計量法 D、風險價值法目前中小金融機構(gòu)在公司治理方面存在的主要問題有（ABC）A、股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理扭曲經(jīng)營行為 B、產(chǎn)權(quán)主體缺位造成內(nèi)部人控制 C、缺乏可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營戰(zhàn)略 D、風險控制、經(jīng)營能力普遍不強。C、確保風險管理體系的有效性 D、確保業(yè)務紀律、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整。B、內(nèi)部稽核是監(jiān)督控制力，可保障中小金融機構(gòu)在合法、合規(guī)、有序的 軌道上運行。D、稽核派駐制度實行“垂直管理、上掛下查”。F、稽核檢查人員應注意提高職業(yè)操守，強化思想作風教育，培育作 風嚴謹、廉潔奉公的良好職業(yè)道德。B、加強對員工行為的關(guān)注。C、加強對員工日常行為的管理。做好員工工作時間之外的行為監(jiān)督。E、加強員工的自我學習1良好的職業(yè)操守包括（ABCDEFG）A、誠實信用 B、守法合規(guī) C、專業(yè)勝任 D、勤勉盡職E、保守秘密 F、公平競爭 G、抵制違規(guī) 12005 年 4 月銀行業(yè)案件專項治理工作第五次會議提出了“十項 措施”，下列屬于該項內(nèi)容的選項有（ABCF）A、實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導責任。C、提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管的優(yōu)勢。F、加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強自我糾錯能力。1案件防控長效機制建設要求在內(nèi)部控制機制方面實施以下內(nèi)容（ACDF）A、完善內(nèi)控制度建設 B、落實“四項制度”C、加強重點環(huán)節(jié)控制 D、持續(xù)內(nèi)控制度評價E、完善稽核體系 F、強化崗位流程制約1中小金融機構(gòu)在制定責任追究制度時應把握以下原則（AB）A、自查