學習案件防控的心得體會-展示頁
2024-10-17 15:16本頁面
【正文】 力?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但主要原因都 是由于與以下幾方面：一、是員工法紀意識差，教育乏力。就此次學習活動的心得總結(jié)出幾點體會?？磥?，要防范操作風險最根本還應(yīng)從治本入手，要有針對性地加強對員工理想信念、思想道徳教育，建立良好的合規(guī)文化，要引導員工樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀，要以胡錦濤總書記提出的“八榮八恥”為行動的指針；要教育員工珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀；要加強職業(yè)道徳教育，引導員工學規(guī)學法，增強道徳意識和法制意識，遵章守法；要警鐘長鳴，加強對有不良行為員工的轉(zhuǎn)化教育，嚴防道徳風險。正如劉明康主席指出：在法人層面，我們要講治人、治法，不能僅抓業(yè)務(wù)。（四）由于操作風險具有內(nèi)生性特征，決定了防范操作風險還應(yīng)在建設(shè)合規(guī)文化、開展警示教育，警鐘長鳴，提高員工自身的道徳素質(zhì)和防腐抗變的能力、構(gòu)筑堅實的道徳防線上狠下功夫。執(zhí)行力是企業(yè)領(lǐng)導者的主要工作。博西迪和拉姆（三）加強執(zhí)行力建設(shè)，防范操作風險。（二）要建立健全操作風險管理的組織體系，為防范操作風險提供組織保障?，F(xiàn)在就出現(xiàn)的問題來談?wù)勔恍┙鉀Q的辦法，從各方面的角度去解決問題：（一）要提高對加強操作風險管理的重要性、必要性、緊迫性的認識，提高自身合規(guī)經(jīng)營理念，增強防范操作風險的自覺性。銀監(jiān)會《商業(yè)銀行操作風險管理指引》要求商業(yè)銀行制定完善的操作風險管理政策，對操作風險的明確界定和分類，并在全行范圍內(nèi)建立統(tǒng)一的方法和流程來識別、評估、監(jiān)測、控制操作風險。三是未建立操作風險評價、監(jiān)督和整改機制等。二是“三道防線”未能形成整體合力。但與建設(shè)現(xiàn)代金融企業(yè)的內(nèi)在要求相比，還有很大的差距。（二）操作風險管理體系不健全。從許多案件看，是屢犯屢查，屢禁不止，重要制度形同虛設(shè)。銀行應(yīng)對防范日益復(fù)雜多變的操作風險，采取多種防控措施，建立操作風險管理的長效機制，以提升銀行的競爭力，這是恒古不變的道理。第一篇：學習案件防控的心得體會學習案件防控的心得體會銀行是經(jīng)營風險、管理風險從中獲得收益的高風險經(jīng)營行業(yè)，因而防范和化解風險是銀行的永恒主題。隨著經(jīng)濟金融全球化發(fā)展，在大量金融產(chǎn)品提供給消費者的同時，銀行業(yè)所面臨的操作風險也越來越大。就學習了案件防范知識后，從書上，領(lǐng)導的傳達上，新聞上等等方面得來的實例，我將發(fā)生的案件做了深度的剖析，結(jié)果得到一個答案，柜員操作風險及其重要，下面有幾點是引起案件發(fā)生的原因：（一）操作風險防范意識不強。如查庫制度、授權(quán)制度流于形式；沒有堅持重要崗位輪換和相互制衡機制；金庫管理制度、現(xiàn)金提取、現(xiàn)金調(diào)撥程序管理不嚴，導致工作人員利用職務(wù)之便截取庫款、盜用現(xiàn)金；網(wǎng)點管理不到位、重要空白憑證管理失控，工作人員私自開戶購買支票挪用銀行資金等。信用社經(jīng)過這幾年的改革，雖已相繼建立了垂直的內(nèi)部審計體系，建立了內(nèi)控風險管理委員會，統(tǒng)一領(lǐng)導操作風險管理等。一是缺乏對操作風險的整體掌控，未應(yīng)用統(tǒng)計學原理對操作風險事件進行計量、分析，更談不上數(shù)據(jù)庫的建設(shè)和科學有效的管理。由于基層機構(gòu)、專業(yè)管理部門和內(nèi)控合規(guī)部門的職責界定不清，三道防線不能很好地銜接，導致政出多門、各自為戰(zhàn)，削弱了內(nèi)控體系的整體性、協(xié)調(diào)性和有效性。（三）缺乏完善的操作風險管理政策、方法和程序來管理風險。但信用社還未能制定操作風險管理政策，也就難以有效地控制操作風險的發(fā)生。在信用社經(jīng)營中，依法經(jīng)營、合規(guī)操作是銀行一切工作的基本要求，是每個信用社員工應(yīng)盡的
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