學(xué)習(xí)案件防控的心得體會(已修改)
2024-10-17 15:16 本頁面
【正文】 第一篇：學(xué)習(xí)案件防控的心得體會學(xué)習(xí)案件防控的心得體會銀行是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)從中獲得收益的高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營行業(yè)，因而防范和化解風(fēng)險(xiǎn)是銀行的永恒主題。隨著經(jīng)濟(jì)金融全球化發(fā)展，在大量金融產(chǎn)品提供給消費(fèi)者的同時，銀行業(yè)所面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)也越來越大。銀行應(yīng)對防范日益復(fù)雜多變的操作風(fēng)險(xiǎn)，采取多種防控措施，建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理的長效機(jī)制，以提升銀行的競爭力，這是恒古不變的道理。就學(xué)習(xí)了案件防范知識后，從書上，領(lǐng)導(dǎo)的傳達(dá)上，新聞上等等方面得來的實(shí)例，我將發(fā)生的案件做了深度的剖析，結(jié)果得到一個答案，柜員操作風(fēng)險(xiǎn)及其重要，下面有幾點(diǎn)是引起案件發(fā)生的原因：（一）操作風(fēng)險(xiǎn)防范意識不強(qiáng)。從許多案件看，是屢犯屢查，屢禁不止，重要制度形同虛設(shè)。如查庫制度、授權(quán)制度流于形式；沒有堅(jiān)持重要崗位輪換和相互制衡機(jī)制；金庫管理制度、現(xiàn)金提取、現(xiàn)金調(diào)撥程序管理不嚴(yán)，導(dǎo)致工作人員利用職務(wù)之便截取庫款、盜用現(xiàn)金；網(wǎng)點(diǎn)管理不到位、重要空白憑證管理失控，工作人員私自開戶購買支票挪用銀行資金等。（二）操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系不健全。信用社經(jīng)過這幾年的改革，雖已相繼建立了垂直的內(nèi)部審計(jì)體系，建立了內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)操作風(fēng)險(xiǎn)管理等。但與建設(shè)現(xiàn)代金融企業(yè)的內(nèi)在要求相比，還有很大的差距。一是缺乏對操作風(fēng)險(xiǎn)的整體掌控，未應(yīng)用統(tǒng)計(jì)學(xué)原理對操作風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行計(jì)量、分析，更談不上數(shù)據(jù)庫的建設(shè)和科學(xué)有效的管理。二是“三道防線”未能形成整體合力。由于基層機(jī)構(gòu)、專業(yè)管理部門和內(nèi)控合規(guī)部門的職責(zé)界定不清，三道防線不能很好地銜接，導(dǎo)致政出多門、各自為戰(zhàn)，削弱了內(nèi)控體系的整體性、協(xié)調(diào)性和有效性。三是未建立操作風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、監(jiān)督和整改機(jī)制等。（三）缺乏完善的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和程序來管理風(fēng)險(xiǎn)。銀監(jiān)會《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求商業(yè)銀行制定完善的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策，對操作風(fēng)險(xiǎn)的明確界定和分類，并在全行范圍內(nèi)建立統(tǒng)一的方法和流程來識別、評估、監(jiān)測、控制操作風(fēng)險(xiǎn)。但信用社還未能制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策，也就難以有效地控制操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生?，F(xiàn)在就出現(xiàn)的問題來談?wù)勔恍┙鉀Q的辦法，從各方面的角度去解決問題：（一）要提高對加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性、必要性、緊迫性的認(rèn)識，提高自身合規(guī)經(jīng)營理念，增強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的自覺性。在信用社經(jīng)營中，依法經(jīng)營、合規(guī)操作是銀行一切工作的基本要求，是每個信用社員工應(yīng)盡的基本職責(zé)，把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習(xí)慣，把操作風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)措施細(xì)化落實(shí)到每個環(huán)節(jié)、每個崗位、每個節(jié)點(diǎn)。（二）要建立健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系，為防范操作風(fēng)險(xiǎn)提供組織保障。為加強(qiáng)對操作風(fēng)險(xiǎn)的統(tǒng)一管理，應(yīng)下達(dá)紙質(zhì)文件，把職工職責(zé)工作范圍明確細(xì)化。（三）加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。美國管理學(xué)家拉里博西迪和拉姆查蘭在《執(zhí)行》一書中提出：“執(zhí)行應(yīng)該成為一家公司的戰(zhàn)略和目標(biāo)的重要組成部分”。執(zhí)行力是企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者的主要工作。作為企業(yè)的各級領(lǐng)導(dǎo)者，如果不知道如何去執(zhí)行、執(zhí)行不力，那么，所有工作都將無法取得預(yù)期的結(jié)果。（四）由于操作風(fēng)險(xiǎn)具有內(nèi)生性特征，決定了防范操作風(fēng)險(xiǎn)還應(yīng)在建設(shè)合規(guī)文化、開展警示教育，警鐘長鳴，提高員工自身的道徳素質(zhì)和防腐抗變的能力、構(gòu)筑堅(jiān)實(shí)的道徳防線上狠下功夫。從無數(shù)大案要案實(shí)例表明，那些違法犯罪分子無不是喪失了理想信念，陷入了拜金主義、享樂主義和腐化墮落的泥潭。正如劉明康主席指出：在法人層面，我們要講治人、治法，不能僅抓業(yè)務(wù)。信用社業(yè)務(wù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)是依法合規(guī)，從國際經(jīng)驗(yàn)看，業(yè)務(wù)
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