國家外匯管理局關(guān)于銀行貴金屬業(yè)務(wù)匯率敞口外匯管理有關(guān)問題的通知(匯發(fā)[20xx]8號(hào))-展示頁
2024-10-17 14:53本頁面
【正文】 務(wù)的銀行，外匯局可抽查一定比例的銀行業(yè)務(wù)資料，評(píng)估銀行對(duì)交易真實(shí)性、合規(guī)性的盡職審查情況，必要時(shí)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)核查或檢查。企業(yè)按上款規(guī)定列為B類后符合相關(guān)指標(biāo)連續(xù)3個(gè)月正常等條件的，外匯局將其恢復(fù)為A類；不符合恢復(fù)A類條件的，延長分類監(jiān)管期3個(gè)月；6個(gè)月監(jiān)管期滿依然不符合恢復(fù)A類條件的，視情節(jié)嚴(yán)重程度，繼續(xù)延長分類監(jiān)管期1年，或?qū)類轉(zhuǎn)為C類，監(jiān)管期1年。三、完善企業(yè)貿(mào)易外匯收支分類管理A類企業(yè)存在資金流與貨物流嚴(yán)重不匹配或者轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支規(guī)模較大且增長較快、遠(yuǎn)期貿(mào)易融資規(guī)模較大且比例偏高、具有跨境融資套利交易典型特征等情況的，外匯局將向其發(fā)送《風(fēng)險(xiǎn)提示函》，要求其在10個(gè)工作日內(nèi)說明情況。（三）銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)貿(mào)易融資真實(shí)性、合規(guī)性盡職調(diào)查，制訂相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范內(nèi)控制度，提高識(shí)別可疑交易的主動(dòng)性和敏感性；加強(qiáng)對(duì)本銀行業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)督指導(dǎo)，嚴(yán)禁出現(xiàn)銀行基層為完成考核指標(biāo)而放松審查要求、甚至協(xié)助客戶規(guī)避外匯管理規(guī)定的現(xiàn)象。（二）對(duì)于遠(yuǎn)期（90天以上，包括即期業(yè)務(wù)展期或敘作其他貿(mào)易融資累計(jì)期限超過90天，不含90天，下同）貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，無論銀行是否收取足額或高比例保證金，只要存在以下情況之一的，銀行應(yīng)當(dāng)基于對(duì)客戶的了解，加大審查力度；銀行如對(duì)業(yè)務(wù)真實(shí)性、合規(guī)性存有疑問，應(yīng)當(dāng)要求企業(yè)提供交易相關(guān)合同與正本貨權(quán)憑證，以有效甄別虛構(gòu)貿(mào)易背景的融資行為。二、銀行應(yīng)完善貿(mào)易融資真實(shí)性、合規(guī)性審查銀行應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶”原則，切實(shí)履行貿(mào)易融資真實(shí)性、合規(guī)性審查職責(zé)，積極支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)真實(shí)貿(mào)易融資需求，防止企業(yè)虛構(gòu)貿(mào)易背景套取銀行融資。電話：01068402295 傳真：01068402315 電子信箱：yinhangchu 特此通知。國家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)各中心支局、支局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、外資銀行。七、本通知自發(fā)布之日起實(shí)施。五、銀行辦理黃金進(jìn)出口等實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)的結(jié)售匯和收付匯遵照貨物貿(mào)易外匯管理相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。其中，結(jié)匯和售匯在《銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)月報(bào)表》的科目歸屬為“240其他投資銀行自身01”和“440其他投資銀行自身01”，在《銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)旬報(bào)表》的科目歸屬為“200資本與金融項(xiàng)目”和“400資本與金融項(xiàng)目”。三、對(duì)于備案后的貴金屬業(yè)務(wù)匯率敞口，銀行可視同自身結(jié)售匯交易進(jìn)行平盤。二、銀行對(duì)貴金屬業(yè)務(wù)匯率敞口進(jìn)行平盤，應(yīng)區(qū)分貴金屬的種類，在首次平盤前20個(gè)工作日內(nèi)，由總行（或主報(bào)告行）以書面和電子郵件方式向國家外匯管理局備案。第一篇：國家外匯管理局關(guān)于銀行貴金屬業(yè)務(wù)匯率敞口外匯管理有關(guān)問題的通知(匯發(fā)[2012]8號(hào))國家外匯管理局關(guān)于銀行貴金屬業(yè)務(wù)匯率敞口外匯管理有關(guān)問題的通知匯發(fā)[2012]8號(hào)國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：為規(guī)范貴金屬業(yè)務(wù)外匯管理，便利銀行為客戶提供貴金屬投資服務(wù)，現(xiàn)就銀行貴金屬業(yè)務(wù)匯率敞口外匯管理有關(guān)問題通知如下：一、本通知所稱貴金屬業(yè)務(wù)匯率敞口是指，銀行在境內(nèi)辦理以人民幣計(jì)價(jià)的即期貴金屬（包括但不限于黃金、白銀、鉑金）買賣業(yè)務(wù)后，在境外市場(chǎng)平盤貴金屬交易敞口而形成的本外幣錯(cuò)配的一種匯率敞口。其中，即期貴金屬買賣業(yè)務(wù)包括在上海黃金交易所從事的黃金現(xiàn)貨延期交收業(yè)務(wù)，但不包括其他貴金屬的現(xiàn)貨延期交收業(yè)務(wù)。備案材料包括：（一）貴金屬業(yè)務(wù)開辦情況；（二）貴金屬業(yè)務(wù)操作規(guī)程；（三）貴金屬匯率敞口管理制度；（四）相關(guān)監(jiān)管部門頒發(fā)的開辦該種貴金屬業(yè)務(wù)的許可文件；（五）向中國人民銀行備案黃金現(xiàn)貨延期交收業(yè)務(wù)的證明文件（申請(qǐng)對(duì)黃金延期交收業(yè)務(wù)匯率敞口進(jìn)行平盤時(shí)提供）；（六）國家外匯管理局要求的其他文件。四、銀行通過自身結(jié)售匯交易平盤貴金屬業(yè)務(wù)匯率敞口，應(yīng)履行以下統(tǒng)計(jì)和報(bào)告義務(wù)：（一）在平盤當(dāng)期的《銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)月（旬）報(bào)表》和《銀行結(jié)售匯綜合頭寸日?qǐng)?bào)表》進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。（二）在每季度末15個(gè)工作日內(nèi)，分別通過傳真和電子郵件向國家外匯管理局報(bào)送《銀行貴金屬業(yè)務(wù)匯率敞口統(tǒng)計(jì)報(bào)表》（格式見附件）。六、銀行辦
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