【正文】 1，合規(guī)不能規(guī)的太緊，也不能規(guī)的太松。一個企業(yè)，如果沒有規(guī)章制度來約束和指導企業(yè)的生產(chǎn)與發(fā)展，那么這樣的企業(yè)是走不遠的，遲早會淹沒在市場經(jīng)濟的大潮里。第三篇：銀行合規(guī)風險情況報告銀行＃＃年合規(guī)風險情況報告俗話說：“沒有規(guī)矩不成方圓”。定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。在重點時段、重點區(qū)域開展風險點和員工不良行為“雙排查”活動，是合 4 規(guī)風險防范行之有效的措施。合規(guī)問責制度和誠信舉報制度是對我國傳統(tǒng)文化中過份講究人情世故、得過且過、老好人主義的一種挑戰(zhàn)。提高輪崗工作的制度化、規(guī)范化。加大檢查頻率，采取現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、重點檢查與隨機抽樣、跟班檢查與突擊抽查等方式。四、合規(guī)管理，增強執(zhí)行力。根據(jù)崗位特點和業(yè)務風險點進行有針對性的系統(tǒng)培訓，充分利用網(wǎng)頁、宣傳欄等載體，交流學習體會，提高各級領導和所轄員工的合規(guī)意識和合規(guī)工作技能。大力培養(yǎng)合規(guī)意識，強調(diào)人人遵從合規(guī)作為郵儲銀行業(yè)務經(jīng)營的一個基本前提和重要組成部分，與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關。各級領導帶頭做培育良好合規(guī)文化的先行者和領頭羊，要身體力行，做誠信、正直、守法、合規(guī)的表率，做合規(guī)工作的堅定組織者和強力推進者。加強合規(guī)管理體系建設，努力構(gòu)建合規(guī)風險防范長效機制，培育健康的合規(guī)文化是一項百年大計和系統(tǒng)工程。郵儲銀行合規(guī)文化理念的表述為誠信、正直、2 守法、合規(guī)。為此，堅持對每一級領導、每一個機構(gòu)、每一個員工進行合規(guī)守法、遵章守紀的教育，使人人養(yǎng)成自覺的合規(guī)守法職業(yè)習慣，事事都有明確的合規(guī)守法的工作標準，處處都有嚴格的合規(guī)經(jīng)營紀律約束，每個產(chǎn)品都有科學適用的流程控制。違章違紀違法即是害人害己害行?！笆甘`章”的警示，并不是危言聳聽。合規(guī)是商業(yè)銀行減少案件的必要前提透過對各類案件的分析，一個明顯的事實說明，盡管案件的表現(xiàn)形式有不同特征，但其內(nèi)在原因都有一個共同的特點：違章操作，可以說每一個案件背后，都有一個違章操作的典型事例。第四，堅持合規(guī)經(jīng)營，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或瀆職等違紀、違規(guī)、違法、違德行為，合規(guī)能夠保護銀行管理者和廣大員工健康成長，以激發(fā)和成就其奉獻社會、報效祖國、服務單位、提升自我的人生價值。違規(guī)必然會損害銀行的價值和效益，則合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風險或損失，而這種被減少或避免的風險或損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價值。首先，合規(guī)不是機械地執(zhí)行規(guī)章制度，被動地接受監(jiān)管處罰，而是要主動合規(guī)、有效合規(guī)、科學合規(guī)，實現(xiàn)合規(guī)與監(jiān)管的良性互動。從一定意義上說，控制住了合規(guī)風險，雖不能完全杜絕其他各類風險的發(fā)生，但絕對可以大幅度地減少其他各類風險發(fā)生的概率和造成損失的程度。下面我就“合規(guī)防范風險，合規(guī)從我做起”談幾點認識：一、合規(guī)經(jīng)營，防范風險。只有煉好內(nèi)功,查缺補漏,健全制度,合規(guī)經(jīng)營,增強執(zhí)行力,才能真正設置一道有效的防火墻,使我建行在新世紀新階段迸發(fā)出更加強大的生命力和競爭力，繼寫更加輝煌的明天。近年來，隨著合規(guī)文化的倡導以及風險管理手段的細化，我行員工的風險防范意識都有了很大的提高，大多數(shù)員工都能夠做到自覺抵制違規(guī)操作，發(fā)現(xiàn)風險事項及時上報。著重抓好內(nèi)部管理的薄弱環(huán)節(jié)。加大非現(xiàn)場檢查力度，詳細制定非現(xiàn)場檢查方案，采用持續(xù)、不間斷的日常監(jiān)測性檢查與集中調(diào)閱監(jiān)控錄像資料相結(jié)合的方式，增強檢查的針對性與連續(xù)性。二是要完善檢查監(jiān)督機制，合理配備基層機構(gòu)委派會計主管、紀檢監(jiān)察特派員隊伍，整合管理資源，構(gòu)筑崗位制約、合規(guī)檢查和再監(jiān)督的立體防范體系。通過一代代建行人的不懈努力，建設銀行取得了輝煌的成績，在取得成就的同時我們也要清醒認識到只有加強合規(guī)文化建設與完善內(nèi)控管理才能真正鞏固我們辛苦打拼下來的基業(yè)。導致巴林銀行倒閉的主要原因是對管理細節(jié)的忽略，巴林銀行沒有將交易與清算業(yè)務分開，一個交易員清算自己的交易會使其很容易隱瞞其交易風險或虧掉的金錢，這實際上是一種制度的缺陷，由此可見對于我們金融業(yè)來說，嚴格的制度顯得極其重要。如果一個企業(yè)沒有嚴格的規(guī)章制度來約束,那么它的發(fā)展必然受到制約,有了嚴格的制度,而沒有一定強度的執(zhí)行力,必然會留下許多安全隱患。它不僅凝聚了一代代建行人的心血，也是建行生存的根基所在，我們青年員工更是要自覺的將這些規(guī)章融入工作、融入思想、融入靈魂深處。風險管理必須從細節(jié)著手，只有事無巨細的做好每一個環(huán)節(jié)，環(huán)環(huán)相扣，我們發(fā)展的根基才能夠更為牢固。所有成績的取得與風險管理工作都是密不可分的。從1954年成立以來，建設銀行幾經(jīng)波折，現(xiàn)如今憑借雄厚的經(jīng)濟實力我們已經(jīng)躋身到全球四大銀行第二位。第一篇：銀行防范風險合規(guī)發(fā)展銀行防范風險合規(guī)發(fā)展古人云：“不以規(guī)矩，不能成方圓”，遵規(guī)守紀，永遠是忠誠、敬業(yè)、創(chuàng)造力和團隊精神的基礎。對企業(yè)而言，沒有規(guī)章制度，便沒有了一切?；厥走@些成績的取得正是因為我們有著以客戶為中心的服務宗旨，以誠實守信為根本的經(jīng)營理念，以振興民族金融業(yè)為己任的歷史責任；有著逐步完善起來的規(guī)章制度體系；有著一代代建行人的不懈努力才使建行在艱難困苦的環(huán)境中拓展市場，穩(wěn)健經(jīng)營，銳意改革。風險管理工作涉及到我們?nèi)粘９ぷ鞯姆椒矫婷妫瑥拿咳昭核涂畹矫恳还P核算業(yè)務，或是每一筆貸款的受理，以及貸款的貸前貸中貸后管理每一個環(huán)節(jié)，無一不包含在風險管理工作之中。制度的制定不是空中樓閣，是通過數(shù)十年來一代代的建行人在失敗中總結(jié)經(jīng)驗教訓，不斷摸索、探究而制定出來的。合規(guī)不僅構(gòu)筑了建行的靈魂，成就了建行的企業(yè)文化，它也必將為建行的發(fā)展、創(chuàng)新提供強大的推動力和創(chuàng)造力。1995年2月26日，世界著名的英國中央銀行英格蘭銀行宣布了一條震驚世界的消息：巴林銀行不得繼續(xù)從事交易活動并將申請資產(chǎn)清理，10天后這家擁有223年歷史的銀行以1英鎊的象征性價格被荷蘭國際集團收購?？v觀眾多案例，不難發(fā)現(xiàn)內(nèi)部管理不嚴,制度行同虛設是導致案件發(fā)生的最根本原因。具體說來一是要加強風險管理與合規(guī)文化建設，引導員工樹立合規(guī)理念。三是改進檢查監(jiān)督模式。四是加強員工的業(yè)務技能培訓，制定出實用性強的學習計劃，規(guī)范全體員工的操作行為，不斷提高風險防控能力。對查出的違規(guī)問題要做到強力整改、從重追究、從嚴懲處，時刻保持高壓態(tài)勢，要達到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。但是我們不應該僅僅滿足于這些，我們要將依法合規(guī)經(jīng)營意識和糾正違規(guī)行為融入工作中去。第二篇：合規(guī)防范風險 合規(guī)從我做起合規(guī)防范風險 合規(guī)從我做起通過學習李國華董事長、呂家進行長、陳躍軍監(jiān)事長對“”的批示，深刻領會到合規(guī)操作、合規(guī)守法、合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)管理是銀行內(nèi)部的一項核心風險管理活動。合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險、戰(zhàn)略風險等有著非常緊密的聯(lián)系，甚至合規(guī)風險在其中基本處于核心位臵，它是導致或影響其他各類風險發(fā)生、發(fā)展、擴散的一個重要誘因。銀監(jiān)會頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》中指出：合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。其次，合規(guī)是違規(guī)的對立面和制衡手段。第三，銀行堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶中的信譽和社會地位，合規(guī)銀行將增強持續(xù) 1 競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。二、合規(guī)操作，人人有責。在一些基層機構(gòu)，出于經(jīng)辦人員業(yè)務不熟練、工作責任心不強或者對同事的盲目信任等原因，一些基本的甚至重要的規(guī)章制度得不到落實。如果說違章違法必然萌發(fā)或誘發(fā)案件，那么可以反證：只要合規(guī)守法，一定可以減少案件頻發(fā)。目前，大案要案頻發(fā)已到了岌岌可危的地步，不能再有絲毫的麻痹松懈。如果做到了這幾點，相信我們的商業(yè)銀行將不再是案件叢生、令人擔驚受怕的高風險領域。郵儲銀行把合規(guī)文化作為本行合規(guī)政策和企業(yè)文化的一個重要組成部分來進行規(guī)范和培育。三、合規(guī)守法，從我做起。在經(jīng)營與管理過程中，從各級領導到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴肅處理。讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，形成大眾性的合規(guī)文化，要經(jīng)過“被動接受－－理解消化－－主動合規(guī)”的過程，通過“學規(guī)章、重規(guī)范、守法紀”為主線的合規(guī)經(jīng)營教育活動，通過金融犯罪案例的剖析，以活生生的事例和對社會、家庭造成的極大危害，警示全行員工，使員工在思想道德上筑牢“不能為、不愿為、不敢為”的合規(guī)經(jīng)營意識。變“要我合規(guī)”為“我 3 要合規(guī)”，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)有利和諧、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念成為廣大員工的自覺行動，使每個員工都具有合規(guī)意識，使郵儲銀行的經(jīng)營管理活動都能依法合規(guī)。在經(jīng)營與管理過程中，從各級領導到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴肅處理。嚴格執(zhí)行發(fā)現(xiàn)問題不放過、問題不整改不放過、原因不查清不放過、責任人不處理不放過的“四不放過”原則，從經(jīng)辦層、管理層及時查處違規(guī)行為。對于那種“最不能交流”和“最不愿交流”的人員，一定要及時進行交流輪換，全面改善內(nèi)控管理，提升案件防控水平。由于對違規(guī)的行為和后果過去很少有人被問責或究責，很多人明知他人有違規(guī)行為也“事不關己高高掛起”，既不勸阻制止，也不檢舉報告，使得一些人的違規(guī)行為可以通行無阻，或者逍遙法外，這是造成銀行內(nèi)部始終不能有效遏制內(nèi)部人員作案和減少嚴重不良貸款損失的一個重要原因。經(jīng)常與員工交流思想，增強員工的穩(wěn)定感、歸宿感，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度?！昂弦?guī)是榮，違規(guī)是恥，違法是罪”，我們要進一步增強全行員工的誠實守信、遵紀守法意識，有效防止和減少各類合規(guī)風險的產(chǎn)生，杜絕各類案件的發(fā)生，為全行依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)健康發(fā)展奠定堅實基礎。這句話對我們農(nóng)村信用社來說，顯得尤為重要。銀行是國家的經(jīng)濟命脈，因此它的合規(guī)經(jīng)營與發(fā)展關系重大，從小的方面來說：它可以規(guī)范銀行的操作流程，引導銀行正確的發(fā)展方向，增加銀行收益：從大的方面講：它可以支持其它企業(yè)發(fā)展，穩(wěn)定國家經(jīng)濟，使人民安居樂業(yè)。太死容易束縛手腳，停滯不前。太死容易打消人的積極性，太松又容易使人膽大妄為。2，從實踐中總結(jié)理論，理論服務實踐，不斷修正與完善。那么只有靠一步一步的摸索總結(jié)，從實踐中得出最適合當前發(fā)展的合規(guī)經(jīng)驗，來指導下一步的工作，而后根據(jù)不斷出現(xiàn)的問題來修正。質(zhì)是指合規(guī)制定要指握大方向，絕不能產(chǎn)生質(zhì)變，也可以說制定合規(guī)要搞清事情的本質(zhì)，為何要制定合規(guī)制度，如何制定合規(guī)制度，哪項制度針對哪個方面，防范哪個風險，量是指小方面，小方面可以靈活些，但不能太靈活，靈活到產(chǎn)生質(zhì)變，那么就會失去合規(guī)的效力。4，合規(guī)是為收益服務。天下熙熙皆為利來，天下攘攘皆為利往。而合規(guī)就是讓風險大部分在事前防范和及時處理，以免風險擴大。（2）要建立有效的合規(guī)風險管理組織體系，確保合規(guī)部門切實履行自身的合規(guī)職責。構(gòu)建流程銀行，制度建設應充分