【正文】 點員工關注檔案，進行跟蹤 管理。制定員工異常行為排查管理辦法，通過 “聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果。1員工行為管理的主要內容包括（ABC）A、堅持從嚴治行，對違規(guī)違紀行為果斷進行處理，堅決鏟除違規(guī)土 壤。E、提升稽核工作的有效性主要通過配備與業(yè)務發(fā)展相匹配的稽核力 量。C、稽核體系直接對董監(jiān)事會負責，以增強其獨立性和權威性。E、確保投資者利益最大化良好內部控制機制的一般特征包括（ABCDE）A、有效性 B、審慎性 C、全面性 D、及時性 E、獨立性 F、邏輯性1銀行內部控制的五大要素包括（ABCDE）A、內部控制環(huán)境 B、風險識別與評估 C、內部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評價與糾正 F、考核激勵與懲罰1關于加強稽核監(jiān)督的說法正確的有（CDEF）A、內部稽核監(jiān)督體系直接決定著規(guī)章制度落實執(zhí)行的程度和效果。銀行內部控制的目標是（ABCD）A、確保國家法律規(guī)定和銀行內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的全面實施和充分實現(xiàn)。案件防控觀后感李漢信用社趙曉芬第二篇：案件防控農村信用社“案件風險防控實務”考試題姓名：得分：一、選擇題（總分 20 分，每題 1 分。要建立有效的教育培訓體系，加強對員工的政治思想、職業(yè)道德、專業(yè)知識、制度觀念、法紀意識和案例警示教育，培養(yǎng)員工老實守信的職業(yè)操守，增強遵章守紀意識和崗位責任意識，從思想層面棟薩員工道德風險的發(fā)生。建立“誰檢查，誰負責”的機制，對工作不負責的要充分履行退出機制；案防部門要切實加強案件防控業(yè)務技能培訓，不止只要學習監(jiān)管法規(guī)，還要學習和了解新業(yè)務，掌握新技能，熟悉各項業(yè)務的風險要點和流程，努力確保案件防控檢查的有效性。其次是加強案件防控獨立性建設，相關內部規(guī)章應明確案件防控檢查與相關檢查的同等地位，重視案件防控部門的作用。三是由于案件防控檢查內容覆蓋的全面性，案件防控機構有形成監(jiān)管機構外的監(jiān)管機構的趨勢。一是案件防控獨立性不充分，相關監(jiān)管法規(guī)和行業(yè)規(guī)章沒有明確對案件防控工作的獨立性作出明確的規(guī)定，其獨立性在一定程度上缺乏法規(guī)支撐。四是案件防控工作人員身兼多職，這種案件防控職能由部室兼業(yè)的做法容易造成案件防控工作開展不細以致深度不夠。案件防控人員往往只能以會代學和從實際操作中學，業(yè)務技能不系統(tǒng)。一是案件防控人員業(yè)務素質參差不齊，對監(jiān)管規(guī)制掌握不一。四、穩(wěn)定性不足。三、內控制度、管理機制不落實，缺乏有效監(jiān)督機制。對違法違紀行為采取“地方保護主義”，問題暴露后隱瞞不報，能捂則捂，能蓋則蓋，搞“內部消化”。部分基層單位管理執(zhí)行不到位，縣聯(lián)社和信用社高管人員“一言堂”，凌駕于制度之上，致使出現(xiàn)有規(guī)不依、有章不循、有令不行、有禁不止等問題，加大了案件隱患。這些問題引發(fā)的金融案件屢見不鮮。缺乏對員工學習教育的系統(tǒng)體系及有效的行為約束機制，部分員工法律觀念淡薄，自律意識不強，對內部違規(guī)違紀現(xiàn)象視而不見，對領導盲目聽從，甚至串通舞弊。第一篇：案件防控觀后感銀行業(yè)案件防控觀后感通過觀看《山西銀行業(yè)案件防控專題片》，我感到農信社案件的防范，除了繼續(xù)強化人防、物防、技防之外，關鍵在于科學創(chuàng)建內控監(jiān)督體系，農村信用社應堅持審慎經營、內控優(yōu)先的風險管控理念，把規(guī)范管理引向深處，將規(guī)范管理的理念貫徹于農信社每一個環(huán)節(jié)中，建立健全長效防范機制。農信社案件防控工作有力地促進了各級農村信用社持續(xù)改進自身風險管控能力，其職能在實際工作中得以較為充分的發(fā)揮，但形勢依然不容樂觀，還存在諸多不足：一、法制觀念淡薄、自律意識不強，缺乏教育約束機制。同時，部分干部職工經受不住各種誘惑，誤入歧途，鋌而走險。二、管理松懈、案防意識不強，缺乏制度執(zhí)行力。懲處不嚴、問責不到位，缺乏案件查辦力度。有的對案件責任人查處搞引以為戒、下不為例，不愿深查嚴懲，大事化小、小事化了；有的注意對直接責任人的處理，對相關責任人和領導責任的處理上避重就輕，或簡樸地以罰代法，起不到應有的懲戒和警示作用，無形中助長了部分干部穎工的僥幸心理。內部制度執(zhí)行管理及員工不良行為監(jiān)督制約機制落實不到位，柜員卡使用、授權及密碼、重要空白憑證、印章、現(xiàn)金等基礎會計管理制度得不到嚴格執(zhí)行，業(yè)務操作隨意性強，崗位制約缺乏有效性，部分重點業(yè)務環(huán)節(jié)存在操作風險。案件防控的人力資源體系對案件防控工作的高效開展形成一定的制約。二是案件防控工作人員的監(jiān)管業(yè)務技能的熟練程度不夠。三是對案件防控工作人員沒有進行系統(tǒng)的監(jiān)管業(yè)務技能培訓，存在一定的“瞎子摸象”現(xiàn)象。五、案件防控機制有待進一步改善。二是案件防控職能與業(yè)務監(jiān)管的某些職能形成了模糊交叉，一定程度上增加了監(jiān)管成本，形成監(jiān)管資源浪費。農信社案防工作對策：首先，要進一步明確部門職責，一方面要不斷探索和改進案件防控檢查內容，按照“點面結合、突出重點”的原則，結合農村信用社內部控制薄弱領域和風險隱患狀況，選準檢查重點機構、重點人員、重點環(huán)節(jié)、重點業(yè)務，持續(xù)開展易發(fā)風險檢查；另一方面進一步明確案件防控職能，突出隨機性；將縱深風險隱患排查職能分離，交予職能部室或稽核內審部門進行，將重點放在易發(fā)風險業(yè)務和環(huán)節(jié)，努力避免監(jiān)管資源的浪費。三是加強案件防控制度建設，在實踐中不斷健全辦公案件防控檢查、考核、督辦工作、工作人員問責、案件防控日報等規(guī)章制度，注重長效機制建設。有效防范風險必須從教育入手，切實解決好廣大員工的思想、道德、觀念問題。讓員工正確處理好工作原則、制度與同事間的信任、友情的關系，處理好情與法、錢與法的關系，增強員工的自控能力，做到在金錢面前不為所動；經常性開展業(yè)務技術比武、演講比賽、文藝演出、書畫比賽等豐富多彩的文化活動，把員工的業(yè)余生活引導到健康有益的活動中去，避免員工與黃、賭、毒的接觸；深入開展爭創(chuàng)文明崗位、文明單位、青年文明號、業(yè)務標兵等文明創(chuàng)建活動，營造一種積極、上進、發(fā)展的氛圍，從而弱化極少數(shù)人的非分之想和犯罪之為。選少、選多、不選均不得分）屬于風險的基本構成要素的有（A B D）A、風險因素 B、風險事件 C、風險控制 D、風險結果下列關于銀行業(yè)的描述正確的有（ABCD）A、高風險行業(yè)B、經營風險、管控風險、承擔風險損失C、獲取風 險收益D、風險管理能力是銀行的核心競爭力屬于銀行三大主要風險的是（DEF）A、聲譽風險 B、國家風險 C、法律風險 D、信用風險E、市場風險 F、操作風險 G、流動性風險 H、戰(zhàn)略風險目前，普遍采取的風險識別方法有：(ADE)A、德爾斐法 B、缺口分析法、C、概率統(tǒng)計法 D、故障樹法 E、篩選監(jiān)測診斷法銀行全面風險管理的五大體系包括（ABCDE）A、組織體系 B、崗位職責體系 C、業(yè)務和管理流程體系 D、工具體系 E、考評獎懲體系我國銀行管理實踐中，關于操作風險成因分類說法正確的有（ADEF）A、人員風險 B、內部欺詐 C、實體資產的損壞 D、流程風險E、IT 系統(tǒng)及技術風險 F、外部事件風險《巴塞爾新資本協(xié)議》中為商業(yè)銀行提供的關于風險經濟資本計量 方法包括（ABC）A、基本指標法 B、標準法 C、高級計量法 D、風險價值法目前中小金融機構在公司治理方面存在的主要問題有（ABC）A、股權結構不合理扭曲經營行為 B、產權主體缺位造成內部人控制 C、缺乏可持續(xù)發(fā)展的經營戰(zhàn)略 D、風險控制、經營能力普遍不強。C、確保風險管理體系的有效性 D、確保業(yè)務紀律、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整。B、內部稽核是監(jiān)督控制力，可保障中小金融機構在合法、合規(guī)、有序的 軌道上運行。D、稽核派駐制度實行“垂直管理、上掛下查”。F、稽核檢查人員應注意提高職業(yè)操守，強化思想作風教育，培育作 風嚴謹、廉潔奉公的良好職業(yè)道德。B、加強對員工行為的關注。C、加強對員工日常行為的管理。做好員工工作時間之外的行為監(jiān)督。E、加強員工的自我學習1良好的職業(yè)操守包括（ABCDEFG）A、誠實信用 B、守法合規(guī) C、專業(yè)勝任 D、勤勉盡職E、保守秘密 F、公平競爭 G、抵制違規(guī) 12005 年 4 月銀行業(yè)案件專項治理工作第五次會議提出了“十