【正文】 D．面臨重大的訴訟E．重大的購置財(cái)產(chǎn)的決定6．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶的()。A．除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé) B．熟知銀行的反洗錢義務(wù)C．保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D．在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易 E．協(xié)助調(diào)查反洗錢調(diào)查機(jī)構(gòu)的依法調(diào)查行為4．銀行業(yè)從業(yè)人員在向客戶進(jìn)行營銷活動(dòng)時(shí)，明顯違反了風(fēng)險(xiǎn)提示原則的行為有()。A．對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況全方面的認(rèn)識(shí)和了解 B．熟悉銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中所起的作用C．熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及管理有關(guān)的法規(guī) D．深入了解金融監(jiān)管體制和所從事行業(yè)涉及的監(jiān)管規(guī)定 E．具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能2．銀行業(yè)從業(yè)人員的下述行為明顯違反了有關(guān)信息保密規(guī)定的有()。A．扣發(fā)獎(jiǎng)金 B．辭退 C．降職 D．起訴33．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)要規(guī)定妥善辦理()。A．尊重同事 B．忠于職守 C．團(tuán)結(jié)合作 D．相互監(jiān)督 31．銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)勞動(dòng)仲裁裁決不服的，自收到裁決書之日起()日內(nèi)，向人民法院起訴；期滿不起訴的，裁決書即發(fā)生法律效力。A．少數(shù)民族 B．派遣 C．經(jīng)驗(yàn)不足 D．身體殘障29．團(tuán)隊(duì)精神的基礎(chǔ)是()。A．不及時(shí)將所在機(jī)構(gòu)的處理意見告知客戶 B．對(duì)所在機(jī)構(gòu)明顯有失妥當(dāng)?shù)淖龇ǚe極補(bǔ)救 C．堅(jiān)持客戶至上、客觀公正的原則 D．對(duì)客戶的投訴表現(xiàn)熱情27．銀行業(yè)從業(yè)人員不得因同事的()、膚色、性別，而對(duì)其進(jìn)行任何形式的侵害。下列選項(xiàng)中，銀行業(yè)從業(yè)人員可以參與的娛樂活動(dòng)有()。A．1996 B．2000 C．2006 D．2008 24．下列選項(xiàng)中，屬于禮物收送許可范圍的是()。A．按照要求對(duì)客戶信貸資料進(jìn)行歸檔B．采取相應(yīng)措施對(duì)客戶資料進(jìn)行驗(yàn)證和調(diào)查，促進(jìn)交易達(dá)成 C．按照要求對(duì)客戶貸款進(jìn)行貸后監(jiān)控 D．讓客戶根據(jù)銀行規(guī)定編造審核材料22．下列選項(xiàng)中，()不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)客戶授信盡職的內(nèi)容。A．誠實(shí)信用 B．公開公正 C．風(fēng)險(xiǎn)提示 D．了解客戶20．在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，()不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)提示的風(fēng)險(xiǎn)。A．信息質(zhì)量原則 B．安全保護(hù)原則 C．公開性原則 D．謹(jǐn)慎性原則18．根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，我國證券投資基金、企業(yè)年金、社會(huì)基金等都必須指定()家商業(yè)銀行作為托管人。A．熟知業(yè)務(wù) B．專業(yè)勝任 C．利益沖突 D．信息保密16．下列選項(xiàng)中，()不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系應(yīng)遵循的原則。A．應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額B．不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問C．應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告D．應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告 14．下列不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”規(guī)定的是()。A．開除 B．通報(bào)同業(yè) C．解除勞動(dòng)合同 D．罰款12．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級(jí)別報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立()制度。A．反洗錢 B．協(xié)助執(zhí)行 C．內(nèi)幕交易 D。A．沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn) B．由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險(xiǎn) C．該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的 D．以上說法都不對(duì)9．以下()行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定。A．1995年3月 B．2000年8月 C．2003年4月 D．2007年2月7．在發(fā)生利益沖突時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)回避，下列()行為存在明顯不當(dāng)。A．因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別B．在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài) C．設(shè)置明顯的標(biāo)志，將為VIP客戶提供服務(wù)的營業(yè)場所與一般營業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開來 D．耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶5．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，不屬于審核申請(qǐng)貸款企業(yè)的情況是()。A．崗位職責(zé) B．信息保密 C．內(nèi)幕交易 D．監(jiān)管規(guī)避3．銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確定自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向()報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。第一篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定一、單項(xiàng)選擇題1．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是()。A．熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B．銀行產(chǎn)品部門工作人員向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)C．熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī) D．熟知業(yè)務(wù)處理流程2．以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議，違反了銀行業(yè)從業(yè)人員()的準(zhǔn)則。A．中國銀監(jiān)會(huì) B．同級(jí)主管C．中國銀行業(yè)協(xié)會(huì) D．上級(jí)主管4．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對(duì)待”原則的是()。A．了解該企業(yè)所處行業(yè)情況B．若該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況 C．了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D．必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況6．我國《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于()起正式通過并實(shí)施。A．以一般交易條件向關(guān)系人發(fā)放貸款 B．依據(jù)客戶實(shí)際情況推薦合適的金融產(chǎn)品 C．以優(yōu)勢(shì)條件向朋友提供金融產(chǎn)品D．在沒有明確內(nèi)部優(yōu)惠政策時(shí)與普通消費(fèi)者一樣購買本機(jī)構(gòu)金融產(chǎn)品8．某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并H頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率，該做法()。A．某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者 B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，對(duì)產(chǎn)品性質(zhì)、法律關(guān)系含糊其辭C．銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾 10．法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了()的規(guī)定。監(jiān)管規(guī)避 11．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)()。A．周報(bào) B．保密C．重大事項(xiàng)報(bào)告 D．應(yīng)急處理13．工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員()。A．及時(shí)通知客戶法院查詢其存款狀況，并協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn) B．及時(shí)向內(nèi)部支持部門尋求支持，確保獲得專業(yè)指導(dǎo)C．認(rèn)真核實(shí)執(zhí)行人員的身份及法定證件，審核來函的法定要件 D．以專業(yè)、中立的態(tài)度對(duì)待協(xié)助執(zhí)行請(qǐng)求，不搪塞、不推諉 15該文章轉(zhuǎn)載自無憂考網(wǎng)：．下列選項(xiàng)中，不屬于處理銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶關(guān)系原則的是()。A．誠實(shí)守信 B．銀行利益優(yōu)先 C．公平合理 D．客戶利益至上 17．下列選項(xiàng)中，不屬于經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)制定的個(gè)人隱私保護(hù)八項(xiàng)基本原則內(nèi)容是()。A．1 B．3 C．4 D．5 19．銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)客戶提出的問題應(yīng)當(dāng)本著()的原則答復(fù)，不得為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述。A．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) B．法律風(fēng)險(xiǎn) C．政策風(fēng)險(xiǎn) D．市場風(fēng)險(xiǎn)21．作為一名信貸人員，()是不正確的。A．客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境 B．會(huì)計(jì)憑證 C．擔(dān)保物的情況 D．所處行業(yè)情況以及財(cái)務(wù)狀況23．《關(guān)于開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作的意見》是于()年下發(fā)的。A．收受貴金屬 B．收受現(xiàn)金C．收受金額較小的紀(jì)念品 D．收受消費(fèi)卡25．商業(yè)活動(dòng)中的正當(dāng)娛樂活動(dòng)是必要的。A．明顯屬于奢侈、浪費(fèi)的消費(fèi)活動(dòng) B．屬于色情、賭博的消費(fèi)活動(dòng) C．明顯屬于過于頻繁的活動(dòng)D．一旦被公開將不至于影響所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)的活動(dòng) 26．下列做法屬于有損于銀行形象的是()。A．民族 B．學(xué)歷 C．職位 D．工資28．銀行業(yè)從業(yè)人員要對(duì)()的同事加以特別關(guān)照。A．相互尊重與相互信任B．相互理解、相互信任與相互合作 C．相互尊重與競爭 D．相互尊重與合作30．()是職業(yè)操守最核心的內(nèi)容之一。A．7 B．10 C．15 D．20 32．下列處分不屬于銀行內(nèi)部紀(jì)律處分的是()。A．檔案移交 B．離職交接 C．保險(xiǎn)金 D．住房公積金二、多項(xiàng)選擇題1．作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，以下()的知識(shí)是不可或缺的。A．向與業(yè)務(wù)無關(guān)的人員或其他組織透露客戶的個(gè)人信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息 C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證等 D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的目的 E．經(jīng)客戶允許將客戶信息提供給其他公司 3．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有()。A．著力推薦對(duì)自己獎(jiǎng)金有利的產(chǎn)品B．詳細(xì)介紹產(chǎn)品或服務(wù)的有利之處與缺陷 C．以不足以引起客戶注意的方式提示免責(zé)條款 D．提供虛假信息E．對(duì)于客戶的問題詳細(xì)解答5．下列信息屬于內(nèi)幕信息的有()。A．賬戶開立情況 B．資金調(diào)撥的用途 C．財(cái)務(wù)狀況 D．婚姻狀況 E．風(fēng)險(xiǎn)承受能力7．銀行業(yè)從業(yè)人員邀請(qǐng)客戶進(jìn)行娛樂活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則()A．屬于政策法規(guī)范圍內(nèi)并且在第三方看來這些活動(dòng)屬于行業(yè)慣例 B．不會(huì)讓接受人因此產(chǎn)生對(duì)交易的義務(wù)感C．根據(jù)行業(yè)慣例，這些娛樂活動(dòng)不顯得頻繁，且價(jià)值在政策法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)允許的范圍內(nèi) D．這些活動(dòng)一旦被公開將不至于影響所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù) E．滿足客戶的一切要求8．中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)的行業(yè)自律的文件有()。A．高息攬存或變相高息攬存B．超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款 C．對(duì)同業(yè)人員進(jìn)行歪曲、詆毀D．在債券投標(biāo)過程中，惡意壓低價(jià)格 E．以成本價(jià)格向客戶提供產(chǎn)品10．妥善處理利益沖突對(duì)于銀行業(yè)從業(yè)人員來說應(yīng)當(dāng)()。A．降低利率爭攬客戶B．超出中國人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款 C．在信貸業(yè)務(wù)營銷中向經(jīng)辦人和關(guān)系人支付各種不正當(dāng)費(fèi)用D．對(duì)單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團(tuán)客戶的授信超過有關(guān)部門的限制比例 E．協(xié)助客戶逃避其他銀行信貸監(jiān)管12．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場檢查，規(guī)范的現(xiàn)場檢查包括()。A．違反國家統(tǒng)一制定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，少收客戶服務(wù)費(fèi) B．無償提供計(jì)算機(jī)軟硬件系統(tǒng)給客戶攬取業(yè)務(wù) C．以低于成本價(jià)向客戶提供產(chǎn)品D．在辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶推薦免費(fèi)服務(wù) E．以滿意度為由向客戶推薦有償服務(wù)14．以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及其所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響?()A．某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核E．所辦業(yè)務(wù)有逃避監(jiān)管的嫌疑卻沒有調(diào)查直接辦理 15．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同事，具體包括()。A．應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品 B．應(yīng)當(dāng)妥善交接工作C．只能帶走自己在工作中積累的客戶資料 D．歸還所欠公司費(fèi)用E．離職后將自己知道的客戶信息透露給新同事17．實(shí)際工作中涉及的法律及監(jiān)管規(guī)則，大體包括()。A．勤勉盡職 B．誠實(shí)信用 C．禮貌周到 D．態(tài)度穩(wěn)重 E．衣著得體19．銀行業(yè)從業(yè)人員與自己所在機(jī)構(gòu)的關(guān)系，表現(xiàn)在()等方面。A．專利權(quán) B．商標(biāo)權(quán) C．名譽(yù)權(quán) D．肖像權(quán) E．著作權(quán)三、判斷題1．銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，為了贏得客戶的信賴，可以向客戶暗示規(guī)避外匯監(jiān)管的規(guī)定。()3．銀行業(yè)從業(yè)人員在受雇期間應(yīng)當(dāng)遵循有關(guān)客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，但離職后可以不受此約束。()5．銀行業(yè)從業(yè)人員不允許有任何禮物收送的行為。()7．對(duì)于共同完成的某項(xiàng)工作成果，發(fā)表或引用時(shí)應(yīng)先征得所在機(jī)構(gòu)和同事的同意，方可使用。()9．銀行工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹業(yè)務(wù)時(shí)提示客戶規(guī)避法律，應(yīng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為。()11．某銀行行長為了表示對(duì)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)工作的支持，長期將本行用車無償借給監(jiān)管人員執(zhí)行公務(wù)使用。()12．如果銀行存在嚴(yán)重問題，銀行業(yè)從業(yè)人員中的高級(jí)管理員應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)管部門的約見。這是為銀行業(yè)務(wù)考慮的合理行為。該親屬第二天就賣掉了該公司的股票。()15．我國目前沒有對(duì)客戶隱私保護(hù)進(jìn)行專門立法。()17．銀行業(yè)從業(yè)人員在客戶投訴反饋時(shí)限內(nèi)無法拿出意見時(shí)，可以在反饋時(shí)限內(nèi)及時(shí)告知客戶相關(guān)情況，并提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限。()19．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，但是不能了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途等情況。禁止帶有任何歧視性的語言和行為。B選項(xiàng)中，產(chǎn)品部門工作人員沒有介紹風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)主動(dòng)去了解風(fēng)險(xiǎn)。3．D[解析]利益沖突準(zhǔn)則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員