7銀行自查報告三篇-展示頁
2024-09-19 20:45本頁面
【正文】 核。 二、銷售流程 支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》 ），理財經理根據其評估結果，向客戶推 第 2 頁 共 9 頁 薦相應得理財產品。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。接下來是小編為你帶來收集整理的文章，歡迎閱讀。 第 1 頁 共 9 頁 銀行自查報告三篇 引導語。想必很多人對于自查報告都不陌生，那么相關的銀行自查報告模板哪里有呢。 銀行自查報告一為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，根據銀監(jiān)會下發(fā)的《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》精神，我支行對20XX 年以來的經營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作情況匯報如下： 一、人員配備情況 為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過 銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。 鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發(fā)生，現已全面杜絕?！对u估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過 100 萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。 在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。 三、資料檔案保存 20XX 年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。本次自查中發(fā)現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關于進一步 第 3 頁 共 9 頁 規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作，保證 銀行蕪
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