【正文】 影響核實(shí)工作的落實(shí)，亟待解決。在人總行下發(fā)的《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀發(fā)。通過(guò)以上核實(shí)工作，實(shí)現(xiàn)了在我社業(yè)務(wù)系統(tǒng)中標(biāo)識(shí)、查詢、統(tǒng)計(jì)核實(shí)結(jié)果，依法對(duì)存款人使用偽造、變?cè)焐矸葑C件開(kāi)立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進(jìn)行清理，依法終止了為身份不明的存款人提供服務(wù)，切實(shí)落實(shí)了個(gè)人存款賬戶實(shí)名制，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)健康持續(xù)發(fā)展。 第 5 頁(yè) 共 30 頁(yè) （五）我社長(zhǎng)期開(kāi)展宣傳工作，除 懸掛橫幅外，在營(yíng)業(yè)室醒目位置也張貼了公告，公告中明確告知客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)攜帶有效身份證件等要求。經(jīng)核查，信息相符的，可以認(rèn)為賬戶相關(guān)身份信息為真實(shí)，并留存有效身份證件的復(fù)印件。留存的居民身份證或臨時(shí)身份證復(fù)印件已過(guò)有效期，或姓名為手寫、生僻字等難以識(shí)別的，要求存款人重新提交居民身份證原件 進(jìn)行核查。 （三）存款人開(kāi)戶資料中留存的開(kāi)戶證明文件為居民身份證或臨時(shí)身份證復(fù)印件的，我們通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)或公安部門對(duì)存款人及代理人的身份信息進(jìn)行核查。對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)客戶，均要求出示其身份證或其他有效 證件進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)為真實(shí)的，在系統(tǒng)中標(biāo)注。對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶進(jìn)行了全面摸底，了解了賬戶種類及數(shù)量、開(kāi)戶時(shí)間、金額大小、留存身份證件種類等情況，確保核實(shí)工作平穩(wěn)開(kāi)展。 通過(guò)以上核實(shí)工作，實(shí)現(xiàn)了在我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的標(biāo)識(shí)、查詢、統(tǒng)計(jì)核實(shí)結(jié)果，依法對(duì)存款人使用偽造、變?cè)焐矸葑C件開(kāi)立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進(jìn)行清理，依法終止了為身份不明的存款人提供服務(wù)，切實(shí)落實(shí)了個(gè)人存款賬戶實(shí)名制，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)健康持續(xù)發(fā)展。 （五）我行開(kāi)展長(zhǎng)期宣傳工作，除懸掛橫幅外，在營(yíng)業(yè)室醒 第 3 頁(yè) 共 30 頁(yè) 目位置也張貼了公告，公告中明確告知呵護(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)攜帶有效身份證件等要求。 核實(shí)工作中認(rèn)真核對(duì)了信息采集表中帶 “*” 項(xiàng)目，核實(shí)真實(shí)后打印 “ 客戶信息采集表 ” ，同時(shí)留存客戶身份證復(fù)印件。經(jīng)核查，信息相符的，可以認(rèn)為賬戶相關(guān)身份信息為真實(shí)，并留存有效身份證件的復(fù)印件。 留存的居民身份證或臨時(shí)身份證復(fù)印件已過(guò)有效期，或姓名為手寫、生僻字等難以識(shí)別的，要求存款人從新提交居民身份證原件進(jìn)行核查。對(duì)客戶暫不提供有效證件的，加強(qiáng)了核實(shí)工作的宣傳引導(dǎo)，要求呵護(hù)在下次辦理業(yè)務(wù)時(shí)攜 帶身份證件進(jìn)行身份核實(shí)工作。組長(zhǎng)：成員： （二）按照指導(dǎo)意見(jiàn)中的核實(shí)工作措施，逐條對(duì)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶身份信息進(jìn)行核實(shí)。 第 1 頁(yè) 共 30 頁(yè) 賬戶核實(shí)自查報(bào)告 根據(jù)號(hào)文件的文件精神，我分理處自接到文件之日，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)文件精神并對(duì)本行開(kāi)展了存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)的自查工作，保證了存量存款賬戶神風(fēng)信息的真實(shí)性?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下： （一）成立核實(shí)工作領(lǐng)導(dǎo)小組： 為確保高質(zhì)量完成核實(shí)工作，積極推動(dòng)此次工作的開(kāi)展，我行就此次核實(shí)工作成立了專門領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)本網(wǎng)店存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶進(jìn)行了全面摸底，了解了賬戶種類及數(shù)量、開(kāi)戶時(shí)間、金額大小、留存身份證件種類等情況，確保核實(shí)工作平穩(wěn)開(kāi)展。對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)客戶，均要求出示其身份證或其他有效證件進(jìn)行核實(shí)，核對(duì)為正式的，在系統(tǒng)中標(biāo)注。 （三）存款人開(kāi)戶資料中留存的開(kāi)戶證明文件為居民身份證或臨時(shí)身份證復(fù)印件的，我們通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)或公安部門對(duì)存款人及代理人的身份信息進(jìn)行核查，經(jīng)核查，如信息相符的，可以認(rèn)為賬戶相關(guān)身份信息為真實(shí)；如姓名、身份證號(hào)碼和照片存 第 2 頁(yè) 共 30 頁(yè) 在一項(xiàng)或多項(xiàng)不一致的，作為疑義身份信息核實(shí)。 存款人的開(kāi)戶資料中未留存有效身份證件復(fù)印件的，要求存款人重新提 供有效身份證原件進(jìn)行核查。 對(duì)于年月日以后在本系統(tǒng)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，我行必須以提供真實(shí)身份證件核實(shí)，對(duì)于辦理新開(kāi)戶業(yè)務(wù)的客戶，根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)人民幣存款賬戶實(shí)名制的通知》（銀發(fā)【 2024】 191 號(hào)）文件以及《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保管實(shí)施辦法》要求， 16 周歲以上中國(guó)公民必須提供真實(shí)身份證， 16 周歲以下的中國(guó)公民，應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)立銀行賬戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用 人的居民身份證或戶口簿。 （四）對(duì)尚未確認(rèn)身份信息為真實(shí)的疑義身份信息，我行進(jìn)行了分類整理，區(qū)別對(duì)待，有針對(duì)性采取進(jìn)一步措施進(jìn)行核實(shí)。在核實(shí)工作中及時(shí)妥善處理了出現(xiàn)的問(wèn)題，避免引起社會(huì)公眾的誤解和不良社會(huì)反映，提高了社會(huì)公眾對(duì)核實(shí)工作的認(rèn)知度。篇二： xx 信用社自查報(bào)告 xx 信用社賬戶核實(shí)自查報(bào)告 根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)驗(yàn)收工作的通知》進(jìn)一步做好存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)文件精神并對(duì)我 社開(kāi)展了存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核，保證了存量存款賬戶身份信息的真實(shí)性，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下： （一）成立核實(shí)工作領(lǐng)導(dǎo)小組：組長(zhǎng)：成員： 為確保高質(zhì)量完成核實(shí)工作，積極推動(dòng)此次工作的開(kāi)展。 第 4 頁(yè) 共 30 頁(yè) （二）按照指導(dǎo)意見(jiàn)中的核實(shí)工作措施，逐條對(duì)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶身份信息進(jìn)行核實(shí)。對(duì)客戶暫不能提供有效證件的，要求客戶在下次辦理業(yè)務(wù)時(shí)攜帶身份證件進(jìn)行身份核實(shí)工作。經(jīng)核查，如信息相符的，可以認(rèn)為賬戶相關(guān)身份信息為真實(shí)；如姓名、身份證號(hào)碼和照片存在一項(xiàng)或多項(xiàng)不一致的，作為疑義身份信息核實(shí)。 存款人的開(kāi)戶資料中未留存有效身份證件復(fù)印件的，要求存款人重新提交有效身份證件原件進(jìn)行核查。 對(duì)于 2024 年 1 月 1 日以后在本系統(tǒng)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，我社必須以提供的真實(shí)身份證件核實(shí)，對(duì)于辦理新開(kāi)戶業(yè)務(wù)的客戶，根據(jù)要求， 16 周歲以上中國(guó)公民必須提供真實(shí)身份證， 16 周歲以下中國(guó)公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)立銀行賬戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。在核實(shí)工作中及時(shí)妥善處理了出現(xiàn)的問(wèn)題，避免引起社會(huì)公眾的誤解和不良社會(huì)反應(yīng)，提高了社會(huì)公眾對(duì)核實(shí)工作的認(rèn)知度。 xx 信用社篇三：當(dāng)前個(gè) 人存量賬戶核實(shí)工作中存在的難點(diǎn)及建議當(dāng)前個(gè)人存量賬戶核實(shí)工作中存在的難點(diǎn)及建議 存量個(gè)人賬戶核實(shí)工作依法對(duì)存款人使用偽造、變?cè)焐矸葑C件開(kāi)立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進(jìn)行清理，依法中止為身份不明的存款人提供服務(wù)，全面 “ 落實(shí)賬戶實(shí)名制、保障存款人合法權(quán)益 ” ，從源頭上遏制貪污受賄、偷稅逃稅、金融詐騙、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，維護(hù)廣大人民的合法權(quán)益。 2024。 第 6 頁(yè) 共 30 頁(yè) 一、實(shí)際執(zhí)行中存在的難點(diǎn) （一）部分個(gè)人賬戶核實(shí)難。戶口簿、港澳臺(tái)通行證、護(hù)照、臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證等非居民身份證的個(gè)人有效證件的核實(shí)都需要公安部門的配合，在實(shí)際執(zhí)行中，基層公安部門面對(duì)眾多商業(yè)銀行的核實(shí)請(qǐng)求，其工作態(tài)度及工作質(zhì)量將無(wú)法保證。三是存款人開(kāi)戶資料中留存的開(kāi)戶證明文件為港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或者其他有效旅行證件、外國(guó)人永久居留證、邊民出入境通行證、外國(guó)人護(hù)照復(fù)印件的，在實(shí)際執(zhí)行中，如需要協(xié)商公安部門或采取其他合法措施對(duì)此類輔助證件進(jìn)行核實(shí)，此核實(shí)手段反而會(huì)加重銀行的核實(shí)任務(wù)。 第 7 頁(yè) 共 30 頁(yè) （二）向社會(huì)發(fā)布通告難。第一次通告中應(yīng)說(shuō)明核實(shí)工作的目的（落實(shí)個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制、維護(hù)存款人合法權(quán)益）、依據(jù)、范圍和重新提交有效身份證件原件核實(shí)的時(shí)間期限（由銀行確定），并列明存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶疑義公民身份信息：姓名、 身份證件號(hào)碼（出生年月用 “*” 代替）、開(kāi)戶銀行名稱。 （三）假名、匿名賬戶的處理難。二是對(duì)假名、匿名賬戶僅規(guī)定中止為假名銀行賬戶或匿名銀行賬戶提供服務(wù)，但對(duì)于賬戶內(nèi)的資金