中國(guó)某銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)-展示頁(yè)
2025-03-16 21:10本頁(yè)面
【正文】 6 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 1 2 3 4 集團(tuán)客戶結(jié)算賬戶簽約 集團(tuán)客戶總分關(guān)系維護(hù) 結(jié)算賬戶定向收支關(guān)系維護(hù) 結(jié)算賬戶支付限額維護(hù) Title in here 7 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 二 Title in here 8 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 開(kāi)戶行受理客戶申請(qǐng)審核無(wú)誤后，對(duì)資金歸集和資金池產(chǎn)品，報(bào)其上級(jí)主管行逐級(jí)審批。 4 開(kāi)戶行進(jìn)入公司業(yè)務(wù)P平臺(tái)選擇“ 21010集團(tuán)客戶結(jié)算賬戶簽約”交易作解約處理。 Title in here 處理流程 3 管理行進(jìn)入公司業(yè)務(wù)E平臺(tái)，關(guān)閉賬戶現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品。 客戶向開(kāi)戶行提交現(xiàn)金管理服務(wù)書(shū)面申請(qǐng)，明確服務(wù)事項(xiàng)。 虛擬賬簿、資金歸集或資金池產(chǎn)品簽定一式三份協(xié)議書(shū) 。 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)教程 （操作規(guī)程部分） 2023年 11月 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 公司業(yè)務(wù)部 趙陽(yáng) 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 議 題 客戶與賬戶管理 1 產(chǎn)品信息查詢 2 資金歸集 4 虛擬賬簿 3 銀企直聯(lián) 5 2 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 概述 3 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 賬戶開(kāi)戶行受理現(xiàn)金管理產(chǎn)品服務(wù)申請(qǐng)書(shū)，報(bào)上級(jí)主管部門(mén)審批。 與客戶簽定 《 現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議 》 協(xié)議，具體內(nèi)容采用附表確定。 在 P平臺(tái)選擇“ 21010集團(tuán)客戶結(jié)算賬戶簽約”交易，完成賬戶準(zhǔn)入管理。 Title in here 處理流程 4 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 協(xié)議編號(hào)編碼規(guī)則為：省 (市 )簡(jiǎn)稱 +郵銀現(xiàn)服字 [YYYY]+第 XXX號(hào)， YYYY表示年號(hào)， XXX表示協(xié)議順序號(hào)，如：汴郵銀現(xiàn)服字 [2023]第 001號(hào)。 1 客戶向開(kāi)戶銀行提交關(guān)閉書(shū)面申請(qǐng)。 2 開(kāi)戶行審核客戶申請(qǐng)無(wú)誤后，逐級(jí)上報(bào)上級(jí)行審核、審批。 三 .業(yè)務(wù)處理流程 4 2 上級(jí)最終受理行審核完畢后，一聯(lián)留存作開(kāi)通相關(guān)產(chǎn)品的依據(jù)，另二聯(lián)逐級(jí)退回至賬戶開(kāi)戶行。 交易成功后，對(duì)新增和刪除業(yè)務(wù)必須打印“內(nèi)部通用憑證”，隨一聯(lián)客戶申請(qǐng)書(shū)，附當(dāng)日會(huì)計(jì)憑證后統(tǒng)一裝訂保管；另一聯(lián)退客戶收?qǐng)?zhí)。 ?賬戶“申報(bào)狀態(tài)”為“報(bào)備或核準(zhǔn)后三天”。 四 .系統(tǒng)處理流程 Title in here 9 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 Title in here 內(nèi)部通用憑證打印內(nèi)容和 《 現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議 》 記載是否一致。 五 .檢查 監(jiān)督 10 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 Title in here 包括建立、修改、刪除、查詢功能，通過(guò)集團(tuán)客戶總分關(guān)系建立，可將一個(gè)客戶編號(hào)與多個(gè)客戶編號(hào)進(jìn)行關(guān)聯(lián)，建立起上下級(jí)客戶之間的關(guān)系，滿足集團(tuán)上級(jí)賬戶對(duì)其下級(jí)賬戶的分類(lèi)查詢、統(tǒng)計(jì)和監(jiān)控功能。 操作員為公司業(yè)務(wù)系統(tǒng) A/B柜員。 操作系統(tǒng)為公司業(yè)務(wù)系統(tǒng) P平臺(tái)。 11 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 Title in here 審核 《 現(xiàn)金管理客戶總分關(guān)系維護(hù)申請(qǐng)書(shū) 》無(wú)誤后，選擇“ 21013集團(tuán)客戶總分關(guān)系維護(hù)”交易。 交易成功后，對(duì)建立、修改或刪除業(yè)務(wù)打印“內(nèi)部通用憑證”，列入會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行保管。 四系統(tǒng)處理流程 查詢、刪除或修改時(shí)，檢查存在上下級(jí)客戶號(hào)關(guān)系建立記錄。 內(nèi)部通用憑證打印內(nèi)容和 《 現(xiàn)金管理客戶總分關(guān)系維護(hù)申請(qǐng)書(shū) 》 記載是否一致。通過(guò)增加賬戶收入、支出范圍設(shè)臵，控制該結(jié)算賬戶只能或不能對(duì)指定賬戶進(jìn)入收付款處理。 操作員為公司業(yè)務(wù)系統(tǒng) A/B柜員。 操作系統(tǒng)為公司業(yè)務(wù)系統(tǒng) P平臺(tái)。 定向關(guān)系屬性包括：限定劃款對(duì)象和限制劃款對(duì)象。 控制渠道：外圍系統(tǒng)、對(duì)公網(wǎng)銀和銀行柜面。 根據(jù)申請(qǐng)資料，按功能選項(xiàng)提示，選擇新增、刪除、修改或查詢。 15 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 1 新增業(yè)務(wù)，輸入結(jié)算賬號(hào)后，檢查賬戶狀態(tài)是否正常；檢查輸入定向收、支賬號(hào)是否本行賬戶，提交后將輸入內(nèi)容作登記處理。 3 修改和刪除業(yè)務(wù)，輸入結(jié)算賬 號(hào)后系統(tǒng)顯示查詢結(jié)果，供修改或刪除處理。 《 結(jié)算賬戶定向收支控制申請(qǐng)書(shū) 》記載是否一致 。 客戶必須按要求填制一式二聯(lián) 《 結(jié)算賬戶支付限額控制申請(qǐng)書(shū) 》 。 交易行為結(jié)算賬戶開(kāi)戶銀行。 單筆支付限額 ≤ 日支付限額 ≤ 月支付限額 (或不定期支付限額）。 刪除支付限額時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)清除賬戶所有限額的累計(jì)額。按日或按月支付限額到期后，系統(tǒng)自動(dòng)日終清空累計(jì)額，限額即可重復(fù)使用。 根據(jù)申請(qǐng)資料，按功能選項(xiàng)提示，選擇新增、刪除、修改或查詢。 三 .業(yè)務(wù)操作流程 18 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 四 . 系統(tǒng)處 理流程 新增 修改 /刪除 查詢 “正?！? 、日支付限額、月支付限額或不定期支付限額額，提交后作登記處理。 Title in here 19 POSTAL SAVINGS BANK
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