商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本架構(gòu)(ppt67頁(yè))-展示頁(yè)
2025-03-14 00:54本頁(yè)面
【正文】 、審慎、有效、獨(dú)立 具體來(lái)說(shuō)： 和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查； 、 審慎 經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn) “ 內(nèi)控優(yōu)先 ”的要求； ，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利，內(nèi)部控制存在的問(wèn)題應(yīng)該能夠得到 及時(shí) 反饋和糾正； 、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng) 獨(dú)立 于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并由直接向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道。 完善商業(yè)銀行內(nèi)部控制機(jī)制，不僅可以保障風(fēng)險(xiǎn)管理體系的健全，改善公司治理結(jié)構(gòu)，而且可以促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理策略的有效實(shí)施，同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的提升也會(huì)極大提高內(nèi)部控制的質(zhì)量和效率。 — 經(jīng)營(yíng) — 代理 — 執(zhí)行 — 使用 答案 :B 常識(shí)題。 ①完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的議事制度和決策程序； ②明確股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的權(quán)利、義務(wù)； ③建立、健全以監(jiān)事會(huì)為核心的監(jiān)督機(jī)制； ④建立完善的信息報(bào)告和信息披露制度； ⑤建立合理的薪酬制度，強(qiáng)化激勵(lì)約束機(jī)制。 （二）商業(yè)銀行公司治理的原則和做法 OECD的公司治理原則 ① OECD認(rèn)為，公司治理應(yīng)當(dāng)維護(hù)股東的權(quán)利，確保包括小股東和外國(guó)股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇； ②如果股東的權(quán)利受到損害，他們應(yīng)有機(jī)會(huì)得到有效補(bǔ)償； ③治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利，并且鼓勵(lì)公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)造財(cái)富和工作機(jī)會(huì)以及為保持企業(yè)財(cái)務(wù)健全而積極地進(jìn)行合作； ④治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證及時(shí)、準(zhǔn)確地披露與公司有關(guān)的任何重大問(wèn)題的信息 (包括財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、所有權(quán)狀況和公司治理狀況的信息； ⑤治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保董事會(huì)對(duì)公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對(duì)管理人員的有效監(jiān)督，并確保董事會(huì)對(duì)公司和股東負(fù)責(zé)。 ：公司治理核心是在所有權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托 — 代理關(guān)系而提出的董事會(huì)、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制。 容。 。風(fēng)險(xiǎn)管理 第 2章 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本架構(gòu) ★ 學(xué)習(xí)內(nèi)容 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng) ★ 學(xué)習(xí)重點(diǎn) ★ 學(xué)習(xí)難點(diǎn) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng) 第 2章 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本架構(gòu) 一個(gè)成功的風(fēng)險(xiǎn)管理框架首先要有好的 風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境 ，其次要合理設(shè)置 風(fēng)險(xiǎn)管理部門 ，并保證主要職責(zé)分工明確，同時(shí)，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程 也是實(shí)施有效管理的重要環(huán)節(jié)，另外，隨著現(xiàn)代化技術(shù)不斷應(yīng)用于商業(yè)銀行， 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng) 的重要性也在不斷加強(qiáng)，其安全性關(guān)系到整個(gè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的成敗。 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本架構(gòu) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織 ?董事會(huì)及其專門委員會(huì) ?監(jiān)事會(huì) ?高級(jí)管理層 ?風(fēng)險(xiǎn)管理部門 ?其他風(fēng)險(xiǎn)控制部門 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境 ?商業(yè)銀行公司治理 ?商業(yè)銀行內(nèi)部控制 ?商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)文化 ?商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程 ?風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 ?風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 ?風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) ?風(fēng)險(xiǎn)控制 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng) ?數(shù)據(jù)收集 ?數(shù)據(jù)處理 ?信息傳遞 ?信息系統(tǒng)安全管理 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境 【 學(xué)習(xí)目的 】 應(yīng)遵循的基本原則。 。 【 學(xué)習(xí)內(nèi)容 】 一、商業(yè)銀行公司治理 （一）公司治理定義和內(nèi)涵 ：商業(yè)銀行的公司治理是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排，是商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和權(quán)力分配體系的具體體現(xiàn)。 特別地，董事會(huì)和高級(jí)管理層所承擔(dān)的制定政策、實(shí)施政策、監(jiān)督合規(guī)的職能，是商業(yè)銀行實(shí)施有效風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵。 ①董事會(huì)成員應(yīng)清楚理解其在公司治理中的角色，有能力對(duì)銀行的各項(xiàng)事務(wù)做出正確的判斷； ②董事會(huì)應(yīng)核準(zhǔn)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價(jià)值準(zhǔn)則并監(jiān)督其
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