商業(yè)銀行與金融監(jiān)管(1)-展示頁
2025-02-27 12:32本頁面
【正文】 性管理 最后貸款人制度 一國的監(jiān)管當局有責任向銀行提供緊集資金援助，幫助其渡過危機，并且使整個金融業(yè)避免受到連鎖反應(yīng)。 ? 預(yù)警制度包括各種業(yè)務(wù)活動限制和資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)控制，目的在于限制商業(yè)銀行接受風險的程度。 ? 行政管理以市場進入管理為核心，目的在于維護金融業(yè)的安全與穩(wěn)定。 ? 各國的銀行法規(guī)定了金融監(jiān)管的目的。 復習 ? 國際金融市場的發(fā)展對商業(yè)銀行的影響 1. 競爭加劇，存貸業(yè)務(wù)利差縮小 2. 業(yè)務(wù)多元化 3. 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)國際化發(fā)展的側(cè)重點改變 4. 衍生交易工具增加，增大了商業(yè)銀行的市場風險。商業(yè)銀行與金融監(jiān)管 復習 ? 商業(yè)銀行與貨幣市場 1. 同業(yè)拆借市場 2. 大額定期存單 3. 歐洲貨幣市場借貸 4. 銀行承兌票據(jù) 5. 商業(yè)票據(jù)市場 6. 國庫券 復習 ? 商業(yè)銀行與資本市場 1. 借款人 2. 投資 3. 中介 4. 強調(diào)投資銀行的中介作用。 5. 包括證券包銷、證券交易、資產(chǎn)證券化、兼并與收購、交易和創(chuàng)造衍生工具及基金管理。 第五章 商業(yè)銀行與金融監(jiān)管 ? 金融監(jiān)管的目的和內(nèi)容 ? 金融監(jiān)管的方式 ? 外部審計 ? 巴塞爾協(xié)議及其對銀行業(yè)的影響 第一節(jié) 金融監(jiān)管的目的和內(nèi)容 ? 現(xiàn)代世界各國全面廣泛的金融監(jiān)督管理制度建于20世紀 30年代的經(jīng)濟金融大危機之后。 一、金融監(jiān)管的目的 ? 保護公眾利益 ? 保障金融體系的安全穩(wěn)定 ? 保障金融業(yè)公平競爭，提高金融業(yè)的效率 金融監(jiān)管的目的和內(nèi)容 二、金融監(jiān)管的基本原則 ? 依法原則 ? 規(guī)范原則 ? 綜合原則 ? 社會原則 金融監(jiān)管的目的和內(nèi)容 三、金融監(jiān)管的內(nèi)容 （一）預(yù)防性管理 ? 預(yù)防性管理包括行政管理和預(yù)警制度。 銀行（及分支機構(gòu)）設(shè)立、變更、合并、停業(yè)、復業(yè)或破產(chǎn)； 銀行組織、名稱、資本、所有權(quán)、管理人員、業(yè)務(wù)范圍等方面的管理。 金融監(jiān)管的目的和內(nèi)容 （一）預(yù)防性管理 ? 市場準入管理 進入市場所需要的資格
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