7-高端客戶需求分析工具-展示頁
2025-02-25 21:59本頁面
【正文】 /15=% 案例 ? 個人信息 ? 收入及福利 ? 計劃目標 ? 財務(wù)需求優(yōu)先順序 ? 每月開支 ? 資產(chǎn)與負債 ? 風(fēng)險管理 二、財務(wù)需求分析工具 ? 因離世造成的實時現(xiàn)金需要 ? 綜合需要 ? 儲蓄和投資 ? 風(fēng)險承受能力問卷 ? 養(yǎng)老金儲備 ? 子女教育金費用儲備 ? 取得共識 ? 預(yù)算 二、財務(wù)需求分析工具 財務(wù)分析工具 個人信息 ?姓名 ?出生日期 ?需要照顧的子女或父母 財務(wù)分析工具 收入及福利 ?職業(yè) ?職位 ?薪水 ?其他收入（房 /鋪租、獎金、分紅） ?公司團體保險（單位福利） ?社保（五險一金） 財務(wù)分析工具 計劃和目標 ?引導(dǎo)客戶對計劃和目標的展望 ?短、中、長期資金安排 財務(wù)分析工具 財務(wù)需求優(yōu)先順序 ?對各項目標進行優(yōu)先排序 財務(wù)分析工具 每月開支 ?每月基本必須支出（生活基本成本） ?月其他開支 ?可支配收入 =月凈收入 月基本支出 財務(wù)分析工具 資產(chǎn)負債 ?盤點客戶資產(chǎn)、負債狀況 ?凈資產(chǎn) =總資產(chǎn) 總負債 財務(wù)分析工具 風(fēng)險管理 ?風(fēng)險管理表 A 因離世造成的損失 盤點客戶保單 ?風(fēng)險管理表 B 因殘疾或重疾造成的收入損失 計算所需的保障 ?風(fēng)險管理表 C 盤點個人及家庭財產(chǎn)類保險 因離世造成的實時現(xiàn)金需要 ?對突然提前離去需要的費用進行盤點 ?得出離世的現(xiàn)金需要 ?分別計算出夫妻雙方各離世對家庭收入的影響 家庭收入需要 ?清晰每一項數(shù)據(jù)的來源 ?計算出家庭收入上的需要 綜合需要 ?根據(jù)實時現(xiàn)金需要計算出夫妻雙方所需資金總額 現(xiàn)有儲備和保
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