【正文】 每 季度 電話回訪次數(shù)不少于一次 ?無效客戶 現(xiàn)行制度 智付通業(yè)務(wù)基本流程 69 客戶 準入 業(yè)務(wù)申請和受理 業(yè)務(wù) 審批 客戶 維護 客戶 調(diào)查 業(yè)務(wù) 注冊 裝機 使用 審批行 受理行 受理行 ? 審批環(huán)節(jié) 必須與受理、調(diào)查、注冊環(huán)節(jié)部門分離或崗位分離。 ? 《柜面業(yè)務(wù)交接登記簿》： 登記自助設(shè)備鑰匙與密碼短期交接情況。 ? 《運營主管工作日志》： 記錄自助設(shè)備運行情況、長短款處理情況。嚴禁在自劣設(shè)備外部張貼紙質(zhì)公告 風險提示 攝像安裝 現(xiàn)金類自劣設(shè)備要安裝針對持卡人面部、出鈔口、環(huán)境及加鈔作 業(yè)區(qū)等部 位的視頻監(jiān)控攝像頭 錄像管理 各級行安全保衛(wèi) 部門 要定期、丌定期調(diào)閱自劣設(shè)備監(jiān)控彔像資料，定期調(diào)閱間隔時間丌超過 1個月 自劣設(shè)備監(jiān)控彔像資料的保存時間丌少亍三個月 全面巡查 在行式設(shè)備，定期巡查間隔時間丌得超過 3個月 離行式設(shè)備，定期巡查間隔時間丌得超過 1個月 41 檔案管理 ? 網(wǎng)點登記簿檔案 。用于政府機關(guān)、企事業(yè)單位、部隊等綜合配套營銷，以及覆蓋金融服務(wù)空白區(qū)域或服務(wù)“三農(nóng)”的自助設(shè)備除外。 ? 本行借記卡 每日 10次，日累計 20230元 ? 準貸記卡、貸記卡日累計取款限額按照《中國農(nóng)業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)管理辦法》執(zhí)行 ? 存款。 ? 本行借記 卡、準貸記卡、貸記卡、活期存折 每日 10次 ，日累計 20萬元 ? 轉(zhuǎn)賬。 現(xiàn)行制度 修訂計劃 18 業(yè)務(wù)管理原則 整體規(guī)劃 合理布局 管理原則 逐步統(tǒng)一自助銀行業(yè)務(wù)流程、功能界面、視覺形象、建設(shè)標準和服務(wù)標準，樹立農(nóng)業(yè)銀行自助銀行品牌形象 與物理網(wǎng)點、網(wǎng)上銀行等電子渠道全方位整合，實現(xiàn)以客戶為中心的多渠道協(xié)同服務(wù)和發(fā)展 結(jié)合電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和我行營業(yè)網(wǎng)點建設(shè)規(guī)劃，實現(xiàn)物理網(wǎng)點和電子銀行渠道協(xié)調(diào)發(fā)展 創(chuàng)新運營管理模式，提高運行質(zhì)量和經(jīng)營效益，實現(xiàn)從簡單規(guī)模擴張向集約精細管理的業(yè)務(wù)經(jīng)營轉(zhuǎn)型 統(tǒng)一標準 規(guī)范發(fā)展 集約經(jīng)營 提高敁益 渠道整合 協(xié)同服務(wù) 管理職責 19 相關(guān)部門共同 推進自助 銀行 業(yè)務(wù)發(fā)展的協(xié)調(diào)工作機制，推動業(yè)務(wù)發(fā)展 電子銀行部門 信息科技部門 個人金融部門 運營管理部門 安全保衛(wèi)部門 采購管理部門 產(chǎn)品研發(fā)部門 財務(wù)會計部門 20 交易類型 ?交易類型 ? 基本交易類 ? 取款 ? 存款 ? 轉(zhuǎn)賬 ? 貸款 ? 理財服務(wù)類 ? 代理繳費類 ? 其他 ? 貨幣兌換、存折補登、密碼修改、 查詢 等 ?交易類型 ? 基本交易類 ? 查詢 ? 取款 ? 存款 ? 轉(zhuǎn)賬 ? 貸款 ? 電子現(xiàn)金類 ? 投資理財類 ? 自助繳費類 ? 自助簽約類 ? 公共信息類 ? 其他 現(xiàn)行制度 修訂計劃 21 業(yè)務(wù)規(guī)定 ?基本交易類 ? 取款。 現(xiàn)行制度 修訂計劃 17 基本定義 ?自助銀行 ? 我行設(shè)立的能提供金融服務(wù)的自助設(shè)施，包括具有獨立經(jīng)營場所的 在行式自助銀行、離行式自助銀行 以及沒有獨立經(jīng)營場所的 在行式自助設(shè)備、離行式自助設(shè)備 。 ? 非現(xiàn)金類自助設(shè)備包括 自助服務(wù)終端(含多媒體自助終端、自助繳費機、自助查詢機、 IC卡圈存機、存折補登機、自助網(wǎng)銀機等 )和 電話支付終端 （轉(zhuǎn)賬電話）等設(shè)備。 現(xiàn)行制度 修訂計劃 16 基本定義 ?自助設(shè)備 ? 自助設(shè)備包括 現(xiàn)金類自助設(shè)備 和 非現(xiàn)金類自助設(shè)備 。 7 主要內(nèi)容 自助金融業(yè)務(wù)制度體系簡介 自助現(xiàn)金終端管理制度 自助服務(wù)終端管理制度 智能支付終端管理制度 8 自助金融業(yè)務(wù)制度建設(shè)歷程 2023年 2023年 2023年 2023年 ?《中國農(nóng)業(yè)銀行自劣設(shè)備運營操作規(guī)程》 ?《中國農(nóng)業(yè)銀行自劣服務(wù)終端業(yè)務(wù)操作規(guī)程》 ?《中國農(nóng)業(yè)銀行智能支付終端業(yè)務(wù)管理辦法》 ?《中國農(nóng)業(yè)銀行自劣設(shè)備報廢工作挃引》 ?《中國農(nóng)業(yè)銀行自劣服務(wù)終端業(yè)務(wù)挃引》 ?《中國農(nóng)業(yè)銀行智能支付終端系統(tǒng)操作規(guī)程》 ?《中國農(nóng)業(yè)銀行自劣設(shè)備管理及監(jiān)控系統(tǒng)操作規(guī)程》 ?《中國農(nóng)業(yè)銀行自劣銀行業(yè)務(wù)管理辦法》 9 現(xiàn)行自助金融業(yè)務(wù)制度體系 10 2023年自助金融業(yè)務(wù)制度修訂工作 業(yè)務(wù)發(fā)展 系統(tǒng)建設(shè) 內(nèi)外政策 合規(guī)檢查 機構(gòu)職責 業(yè)務(wù)范圍 客戶對象 實際 4+1工程 集中加配鈔 點擊添加文本 高效 人民銀行收單 檔案、登記薄 固定資產(chǎn)、卡 合法 低敁設(shè)備定義 日常巡檢 注冊資料、回訪 合規(guī) 2023年 6月正式啟動，目前已基本定稿并進入下發(fā)流程 ?6項制度 ?3項非制度性文件 電 子 銀 行 業(yè) 務(wù) 基 本 管 理 辦 法 中 國 農(nóng) 業(yè) 銀 行 自 助設(shè) 備 管 理 及 監(jiān) 控 系統(tǒng) 操 作 規(guī) 程中 國 農(nóng) 業(yè) 銀 行 智 能 支 付 終 端 業(yè) 務(wù) 管 理 辦 法中 國 農(nóng) 業(yè) 銀 行 自 助 金 融 業(yè) 務(wù) 管 理 辦 法中 國 農(nóng) 業(yè) 銀 行 自 助設(shè) 備 運 營 操 作 規(guī) 程中 國 農(nóng) 業(yè) 銀 行 自 助 設(shè) 備 報 廢 工 作 指 引中 國 農(nóng) 業(yè) 銀 行 自助 服 務(wù) 終 端 運 營操 作 規(guī) 程智 能 支 付 終 端 系 統(tǒng) 操 作 規(guī)程 （ 試 行 ）農(nóng) 銀 規(guī) 章 [ 2 0 1 2 ] 4 號 中 國 農(nóng) 業(yè) 銀 行 自 助 服 務(wù) 終 端 業(yè) 務(wù) 指 引中 國 農(nóng) 業(yè) 銀 行 自 助簽 約 終 端 運 營 操 作規(guī) 程中 國 農(nóng) 業(yè) 銀 行 自 助 現(xiàn) 金 終 端 業(yè) 務(wù) 指 引11 未來自助金融業(yè)務(wù)制度體系 12 主要內(nèi)容 自助金融業(yè)務(wù)制度體系簡介 自助現(xiàn)金終端管理制度 自助服務(wù)終端管理制度 智能支付終端管理制度 13 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行自助銀行業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》 （農(nóng)銀發(fā) 【 2023】325號） ? 《 中國農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備運營操作規(guī)程（試行） 》 （農(nóng)銀規(guī)章 【 2023】 9號） ? 《 中國農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備管理及監(jiān)控系統(tǒng)操作規(guī)程（試行） 》 （農(nóng)銀規(guī)章 【 2023】 30號 ? 《 中國農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備報廢工作指引（ 2023年版） 》 （農(nóng)銀辦發(fā) 【2023】 28號 》 第二部分 自助 現(xiàn)金 終端管理制度 第一章 總則 第二章 管理職責 第三章 業(yè)務(wù)管理 第四章 設(shè)備管理 第五章 風險管理 第六章 客戶服務(wù) 第七章 附則 14 中國農(nóng)業(yè)銀行自助銀行業(yè)務(wù)管理辦法 15 基本定義 ?自助銀行業(yè)務(wù) ? 自助銀行業(yè)務(wù)是指 通過自助設(shè)備 ，由 客戶自助 完成存取款、貸款、查詢、轉(zhuǎn)賬、繳費、理財和貨幣兌換等金融交易的銀行業(yè)務(wù)。中國農(nóng)業(yè)銀行自助金融業(yè)務(wù)制度解讀 電子銀行部 李曄 20